Fondskategorie

Eine Fondskategorie ist eine Möglichkeit, Investmentfonds nach ihren Anlagezielen und Hauptanlagemerkmalen zu unterscheiden. Diese Kategorisierung ermöglicht es Anlegern, ihr Geld in einer Mischung von Fonds mit einer Vielzahl von Risiko- und Renditemerkmalen zu verteilen.

Fondskategorie aufschlüsseln

Je nach Anlageziel eines Fonds können Fondskategorien unterschiedlich strukturiert sein. Privatanleger und professionelle Anleger können beim Aufbau von Portfolios auf verschiedene Variationen von Fondskategorien zurückgreifen.

Professionell verwalteter Dachfonds

Ein professionell gemanagter Dachfonds ist ein führendes Beispiel dafür, wie Portfoliomanager ein Portfolio von Fonds mit unterschiedlichen Fondskategorien aufbauen können. Anleger finden häufig den Einsatz von Dachfonds-Strukturierungen in der Asset-Allokation oder gemischten Investmentfonds-Portfolios. Diese Portfolios versuchen, Fonds aus verschiedenen Fondskategorien zu verwenden, um ihr angestrebtes Asset-Allokationsziel zu erreichen.

Ein Beispiel hierfür ist der Pacific Funds Portfolio Optimization Growth Fund. Dieser Fonds investiert aggressiv in Wachstumswerte, hält aber auch einen Teil des Portfolios in Schuldtiteln. Die Asset-Allocation-Strategie sieht 70 bis 85 % des Portfolios in Aktien und 15 bis 30 % in Fremdkapital vor. Fonds repräsentieren Bestände im Portfolio in verschiedenen Fondskategorien. Die größte Aktienallokation ist der Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Seine größte Schuldenallokation ist der Pacific Funds Managed Bond Fund. Im Jahr 2017 wies der Fonds eine Rendite von 16,34 % aus.

Fondsinvestitionen für Privatanleger

Privatanleger können Fonds für ihre Portfolios anhand einer Vielzahl von Anlagestilen und Ausgewogenheitszielen auswählen. Um ein umfassendes Portfolio von Investmentfonds aufzubauen, können Anleger zunächst ein Anlageprofil erstellen, in dem ihre Anlageinteressen, Anlageziele, Risikotoleranzen und Anlageziele aufgeführt sind. Dies kann oft über ein Wrap-Konto erfolgen. Anleger können jedoch auch ihr Anlageprofil für eine Do-it-yourself-Anlagestrategie individuell festlegen.

Im gesamten Anlageuniversum haben Anleger eine Reihe von Optionen nach Fondskategorien. Standard-Anlageoptionen werden sich auf gezielte Asset-Allokationen wie Aktien und Anleihen konzentrieren. Auch verwaltete Zielkategorien sind auf dem Markt weit verbreitet und bestehen aus verschiedenen Anlagestilen und Mischungen, die es Anlegern ermöglichen, nach einem bekannten Marktsegmentziel zu investieren. Managed Objective Funds können Strategien beinhalten, die auf Wachstum, Wert, Einkommen, Asset-Allocation-Mix und mehr basieren.

Gezielte Asset-Fonds-Kategorien

Im Anlageuniversum können Anleger nach Anlagekategorien investieren. Diese Art von Strategie kann es einem Anleger ermöglichen, ein Portfolio von Fonds aufzubauen, das ausschließlich durch seine gezielten Vermögensbestände definiert ist. Dazu gehören Aktienfonds, Rentenfonds, und jede andere Art von Fonds, die in erster Linie rein in einer individuellen Anlageklasse investiert. Bei Aktienfonds können die Grundkategorien durch die Größe der Unternehmen definiert werden, in die der Fonds investiert (Large-Cap, Mid-Cap und Small-Cap). Rentenfonds werden hauptsächlich nach ihrer durchschnittlichen Portfoliolaufzeit (lang, mittel und kurz) und ihrer Kreditqualität (hoch, mittel und niedrig) kategorisiert. Aktienfonds können für die aggressiveren Teile eines Portfolios verwendet werden, während Rentenfonds oft für konservativere Allokationen verwendet werden.

Managed Objective Fund-Kategorien

Es gibt auch eine breite Palette von verwalteten objektiven Fondskategorien. Außerhalb der traditionellen Aktien- und Anleihenkategorien können diese Fondskategorien spezifischere Ziele wie Wert, Wachstum und Ertrag haben. Hybrid- oder Asset-Allocation-Fonds können auch als verwaltete objektive Fonds angesehen werden. Diese Fondskategorien ermöglichen es einem Anleger, breitere oder spezifischere Anlageziele sowie kurzfristige und langfristige Ziele zu erreichen.

Hybridfondskategorien können konservative, moderate oder aggressive Wachstumsfonds mit unterschiedlichen Anlageklassen und Allokationen umfassen. Hybridfonds können auch Strategien zum Stichtag umfassen, die ein diversifiziertes Portfolio von Anlagen über verschiedene Vermögensallokationen hinweg bieten, die sich im Laufe der Zeit verschieben, um das Verwendungsziel zum Stichtag für den Anleger zu erreichen.