Fondsgesellschaft
Was ist eine Fondsgesellschaft?
„Fondsgesellschaft“ ist ein gebräuchlicher Begriff zur Beschreibung einer Investmentgesellschaft, bei der es sich um eine Kapitalgesellschaft oder einen Trust handelt, die das Kapital von Anlegern in Wertpapieren anlegt. Dies geschieht meistens entweder über einen geschlossenen Fonds oder einen offenen Fonds (konventioneller Publikumsfonds). Fondsgesellschaften können auch ETFs und andere Vehikel anbieten, die als separate Konten und CITs bezeichnet werden. In den USA sind die meisten Fondsgesellschaften gemäß dem Investment Company Act von 1940 bei der Securities and Exchange Commission registriert und beaufsichtigt.
Zum Beispiel verwaltet der Fidelity 500 Index Fund (FXAIX), ein Large-Blend-Fonds, zum 31. März 2021 ein Vermögen von mehr als 308 Milliarden US-Dollar. Zu den Beteiligungen gehören Apple, Microsoft und Amazon.
Vanguard und Fidelity sind zwei der größten Investmentfondsgesellschaften der Welt.
Fondsgesellschaften verstehen
Fondsgesellschaften sind sowohl private als auch öffentliche Unternehmen, die geschlossene und offene Fonds verwalten, verkaufen und öffentlich vermarkten. Sie bieten Anlegern in der Regel eine Vielzahl von Fonds an, darunter Portfoliomanagement und gelegentlich Depotbankdienstleistungen. Nicht alle Fondsgesellschaften verwahren ihr eigenes Vermögen. Sie können mit einer anderen Institution zusammenarbeiten, die die Vermögenswerte verwahrt und der Depotbank den Wertentwicklungswert mitteilen, nachdem die Fondsbuchhalter der Fondsgesellschaft den Nettoinventarwert (NAV) für jeden der Investmentfonds am Ende eines jeden Tages ermittelt haben.
Fondsgesellschaften beschäftigen Teams aus Portfoliomanagern, Analysten, Fondsbuchhaltern, Compliance- und Risikoüberwachungspersonal und vielen anderen Personen, die für die Verwaltung der von der Fondsgesellschaft angebotenen Anlagestrategien verantwortlich sind. Die Strategien können aktiv oder passiv sein. Eine aktive Strategie beinhaltet die Auswahl und Investition in bestimmte Aktien, von denen erwartet wird, dass sie den Gesamtmarkt übertreffen. Eine passive Strategie kauft einen voreingestellten Korb von Aktien, die Teil eines Index oder eines Sektors sind, wie zum Beispiel dem S&P 500 Index oder dem Gesundheitssektor.