Fonds-Supermärkte
Was sind Fonds-Supermärkte?
Fonds-Supermärkte sind Wertpapierfirmen oder Makler, die Anlegern über eine einzige Anlageplattform eine breite Palette von Investmentfonds aus verschiedenen Fondsfamilien anbieten. Anleger profitieren davon, dass sie Zugang zu einer Vielzahl von Fonds mit der besten Wertentwicklung erhalten und eine konsolidierte Aufstellung aller ihrer Bestände an Investmentfonds erhalten.
Die zentralen Thesen
- Fonds-Supermärkte sind eine Art Clearingstelle für Investmentfonds, in der ein Makler oder eine Investmentfirma den Marktteilnehmern eine Vielzahl von Investmentfonds aus verschiedenen Fondsfamilien unter einem Dach anbietet.
- Anleger ziehen es vor, Supermärkte zu finanzieren, da sie die Möglichkeit bieten, eine Reihe von Investmentfonds in verschiedenen Anlageklassen mit unterschiedlichen Arten von Beständen im In- und Ausland zu kaufen.
- Vermögende Anleger, die mit Full-Service-Brokern oder Finanzberatern zusammenarbeiten, nutzen häufig Fonds-Supermarktplattformen.
- Anleger, die Discount-Broker wie Vanguard und E-Trade einsetzen, haben auch Zugang zu Fonds-Supermärkten, wobei die Plattformen viele Optionen bieten.
- Fonds-Supermärkte sind häufig einer Investition in eine einzige Fondsfamilie vorzuziehen, die tendenziell weniger Optionen in weniger Kategorien bietet.
Fonds-Supermärkte verstehen
Fonds-Supermärkte bieten Anlegern die Möglichkeit, Investmentfonds von einer Vielzahl von Investmentfonds-Unternehmen zu kaufen. Sie sind attraktiv für Anleger, die die Vorteile einer Analyse einer Reihe von Fonds verschiedener Investmentfondsanbieter genießen.
Full-Service-Broker
Vermögende Anleger arbeiten häufig über ihre Full-Service-Broker oder Finanzberater mit Fonds-Supermarktplattformen zusammen. Investmentfondsunternehmen listen ihre Fonds auf diesen Plattformen über Vertriebshändler auf, die Partner sind, um die Fonds eines Investmentfondsunternehmens in Fonds-Supermärkten in der gesamten Branche aufzulisten. Wertpapierfirmen können diese Fondsauswahl über verschiedene Arten von Kundenkonten und -programmen anbieten.
Anleger, die mit Supermarktplattformen für Full-Service-Fonds arbeiten, müssen ihre Verkaufsgebühren gemäß dem von der Investmentfondsgesellschaft festgelegten Zeitplan für Verkaufsprovisionen des Fonds bezahlen. Die Verkaufslast für Fonds kann Front-End, Back-End oder Level sein und liegt je nach Verkaufslaststruktur des Fonds häufig zwischen 1% und 5%.
Viele Wertpapierfirmen werden Fonds-Supermärkte über verschiedene Programme anbieten. Wrap-Konten für Investmentfonds sind ein Beispiel für ein vermögendes Programm, das eine Vielzahl verschiedener Investmentfonds zur Auswahl bietet. Wrap-Konten werden häufig von Finanzberatungsdiensten begleitet, die Anlegern helfen, ein Portfolio von Investmentfonds von mehreren Anlageverwaltern aufzubauen.
Discount Broker
Discount-Broker sind eine andere Art von Fonds-Supermarkt, der Anlegern den Vorteil mehrerer Fonds von verschiedenen Managern zu geringeren Kosten bietet. Vanguard, Schwab, Merrill Edge, TD Ameritrade und E-Trade sind einige Beispiele. Anleger finden auf den Handelsplattformen dieser Discount-Broker einen Supermarkt mit Fondsoptionen.
Mit Discount-Brokern können Anleger ihre eigenen Trades platzieren, um die Transaktionskosten zu senken. Viele bieten auch kostengünstigere Fondsprogramme und Wrap-Accounts mit vorgestellten Fonds und Beratungsdiensten an, um die Ziele des Anlageportfolios zu unterstützen.
Fondsfamilien
Fonds-Supermärkte sind eine Alternative zu Investitionen in eine einzelne Fondsfamilie. Fonds-Supermärkte bieten Vielfalt und Analyse in zahlreichen Fonds, Kategorien und Familien. Viele Anleger bevorzugen diesen Ansatz im Gegensatz zur Einrichtung eines einzigen Kontos bei einer Fondsfamilie, bei dem nur in die Investmentfondsoptionen dieser Fondsfamilie investiert werden kann. Darüber hinaus sind viele Fondsfamilien nur auf wenige Anlagekategorien spezialisiert, was einen Anleger möglicherweise daran hindert, Fonds mit der besten Wertentwicklung im gesamten Anlageuniversum zu identifizieren.