FINTRAC
Was ist FINTRAC?
FINTRAC ist ein Akronym für das Financial Transactions and Reports Analysis Center of Canada, die Financial Intelligence Unit, die Geldtransaktionen überwacht, um illegale Aktivitäten wie Geldwäsche und Finanzierung terroristischer Organisationen zu identifizieren und zu verhindern. Das Zentrum berichtet an den Finanzminister, der wiederum dem Parlament gegenüber rechenschaftspflichtig ist. FINTRAC hat seinen Hauptsitz in Ottawa und Niederlassungen in Montreal, Toronto und Vancouver.
Sarah Paquet ist Direktorin und Chief Executive Officer von FINTRAC. Für das Haushaltsjahr 2019-20 plante die Agentur, 53 Millionen CAD auszugeben und 367 Mitarbeiter in Vollzeitäquivalenten zu beschäftigen.
die zentralen Thesen
- FINTRAC überwacht Finanztransaktionen, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten zu erkennen und zu verhindern.
- Die Financial Intelligence Unit prüft jährlich mehr als 25 Millionen Transaktionsmeldungen.
- Im Berichtszeitraum 2018-19 wurden 2.276 Fälle von umsetzbaren Informationen zur Unterstützung von Ermittlungen zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung offengelegt.
So funktioniert FINTRAC
FINTRAC wurde im Jahr 2000 gegründet. Es überwacht Finanztransaktionsberichte auf verdächtiges Verhalten und schützt die Integrität und Sicherheit der Finanztransaktionen Kanadas. Im Rahmen seiner Tätigkeit erhebt es personenbezogene Daten von Einzelpersonen und Organisationen. Zu den Aufgaben der Agentur gehören:
- Empfangen von Finanztransaktionsberichten
- Schutz der Informationen unter seiner Kontrolle
- Aufdecken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierungsmustern
- Einhaltung aller relevanten Vorschriften, z. B. des Datenschutzgesetzes
- Bereitstellung von Informationen aus ihren Erkenntnissen für die Öffentlichkeit
FINTRAC arbeitet getrennt von anderen Rechtsbehörden, ist jedoch berechtigt, die von ihm entdeckten Informationen an diese weiterzugeben. Wenn FINTRAC beispielsweise einen Finanzkriminellen (oder Verdächtigen) identifiziert, müssten die Strafverfolgungsbehörden benachrichtigt werden, um die Person festzunehmen oder festzunehmen. FINTRAC steht unter der Aufsicht des kanadischen Finanzministers und wurde im Rahmen des Gesetzes über Einnahmen aus Verbrechen (Geldwäsche) und Terrorismusfinanzierung gegründet.
Als Teil einer Regierungsorganisation muss FINTRAC seine Ergebnisse gemäß dem Access to Information Act melden, der verlangt, dass Regierungsinformationen der Öffentlichkeit zugänglich sind.
FINTRAC ist seit 2002 Mitglied der Egmont Group of Financial Intelligence Units, einem globalen Netzwerk von Finanzanalyseorganisationen, die auf internationaler Ebene im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zusammenarbeiten.6 Weitere prominente Mitglieder der Egmont Group sind das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) in den USA und die National Crime Agency (NCA) in Großbritannien
2.276
Die Anzahl der Offenlegungen von umsetzbaren Finanzinformationen, die FINTRAC im Berichtszeitraum 2018–19 gemacht hat.
Besondere Überlegungen zu FINTRAC
Da FINTRAC personenbezogene Daten von Einzelpersonen erhebt, muss es die Bestimmungen des kanadischen Datenschutzgesetzes einhalten, der festlegt, dass personenbezogene Daten nur in Bezug auf den Zweck verwendet werden dürfen, für den sie erhoben wurden. Darüber hinaus haben Einzelpersonen das Recht, auf ihre eigenen Informationen zuzugreifen und notwendige Korrekturen vorzunehmen. FINTRAC muss diese personenbezogenen Daten vor unbefugter Offenlegung schützen.
Audits in den Jahren 2013 und 2009 durch das Office of the Privacy Commissioner of Canada (OPC) haben ergeben, dass FINTRAC Informationen gesammelt hat, die für seine Initiativen nicht relevant sind. Nach der Prüfung 2009 verpflichtete sich FINTRAC, die darin enthaltenen Informationen auf ein absolutes Minimum zu reduzieren. Die anschließende Prüfung im Jahr 2013 ergab, dass diese Reduzierung nicht erfolgt ist. Die OPC und andere Kritiker sprachen sich gegen dieses unnötige Horten von Informationen aus und setzten FINTRAC unter Druck, schnellere Lösungen zur Reduzierung der gesammelten und verwalteten Daten zu finden.