Netzwerk zur Durchsetzung von Finanzkriminalität (FinCEN)
Was ist das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)?
Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ist ein Regierungsbüro, das ein Netzwerk unterhält, dessen Ziel es ist, Kriminelle und kriminelle Netzwerke, die an Geldwäsche und anderen Finanzverbrechen beteiligt sind, zu verhindern und zu bestrafen. FinCEN, das vom US -Finanzministerium verwaltet wird, ist im In- und Ausland tätig und besteht aus drei Hauptakteuren – Strafverfolgungsbehörden, Regulierungsbehörden und Finanzdienstleistungsunternehmen.
Die zentralen Thesen
- Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) verhindert und bestraft Geldwäsche und damit verbundene Finanzkriminalität.
- FinCEN verfolgt verdächtige Personen und Aktivitäten, indem es die obligatorischen Angaben für Finanzinstitute recherchiert.
- Das FinCEN erhält seine Aufgaben vom Kongress und der Direktor des Büros wird vom Finanzminister ernannt.
FinCEN verstehen
Durch die Untersuchung von Offenlegungspflichten für Finanzinstitute verfolgt FinCEN verdächtige Personen, ihre Vermögenswerte und ihre Aktivitäten, um sicherzustellen, dass keine Geldwäsche stattfindet. FinCEN verfolgt alles, von sehr komplizierten elektronisch basierten Transaktionen bis hin zu einfachen Schmuggeloperationen, bei denen es um Bargeld geht. Da Geldwäsche ein so kompliziertes Verbrechen ist, versucht FinCEN, es zu bekämpfen, indem es verschiedene Parteien zusammenbringt.
FinCEN vertritt die USA als eine von mehr als 100 Financial Intelligence Units, aus denen die Egmont Group besteht, eine internationale Organisation, deren Aufgabe es ist, Informationen auszutauschen und zwischen ihren Mitgliedern zusammenzuarbeiten.
Besondere Überlegungen
Der Direktor des FinCEN wird vom Finanzminister ernannt und erstattet dem Unterstaatssekretär für Terrorismus und Finanzinformationen Bericht. FinCEN ist befugt, regulatorische Pflichten gemäß dem Currency and Financial Transactions Reporting Act von 1970 in der durch Titel III des USA PATRIOT Act von 2001 geänderten Fassung auszuüben.
Direktor Kenneth A. Blanco gab seinen Rücktritt als Direktor am 2. April 2021 bekannt. Michael Mosier, ehemaliger stellvertretender Direktor von FinCen, wird amtierender Direktor. AnnaLou Tirol, ehemalige stellvertretende Direktorin der Division Strategic Operations von FinCen, wird als stellvertretende Direktorin fungieren.
FinCEN erhielt vom Kongress Aufgaben und Verantwortlichkeiten, um als zentrale Sammelstelle zu dienen, Analysen bereitzustellen und Daten zu verbreiten, um die Finanzindustrie sowie Regierungspartner auf lokaler bis internationaler Ebene zu unterstützen.
Zur Erfüllung seiner Pflichten zur Aufdeckung und Abschreckung von Finanzkriminalität kann FinCEN gesetzlich ermächtigte einschlägige Vorschriften erlassen und auslegen, die Einhaltung dieser Vorschriften durchsetzen und Daten zu Compliance-Prüfungsfunktionen, die an andere Aufsichtsbehörden delegiert wurden, koordinieren und analysieren. FinCEN verwaltet auch die Erhebung, Verarbeitung, Verbreitung und den Schutz der meldepflichtigen Daten. Der Zugriff auf die Daten von FinCEN wird für staatliche Zwecke aufrechterhalten.
Die Informationen und Dienste von FinCEN dienen der Unterstützung von Ermittlungen der Strafverfolgungsbehörden und der Verfolgung von Finanzkriminalität. Die von FinCEN gesammelten Daten werden verarbeitet, um Empfehlungen zur Ressourcenallokation bei einem hohen Risiko von Finanzkriminalität zu geben. Das Bureau teilt seine Informationen in Zusammenarbeit mit ausländischen Gegenstellen der Finanznachrichtendienste zur Bekämpfung der Geldwäsche / Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung. Das Büro bietet auch Analysen zum Nutzen von politischen Entscheidungsträgern, Strafverfolgungs, Regulierungs- und Geheimdiensten an.