Vereinigung für Finanzplanung

Was ist die Financial Planning Association?

Die Financial Planning Association ist eine professionelle Organisation für Finanzplaner. Die in Denver, Colorado, ansässige Financial Planning Organization fördert Bildung und Berufsethik in diesem Bereich und hilft potenziellen Kunden dabei, qualifizierte Finanzplaner in ihrer Nähe zu finden.

Wie die Financial Planning Association funktioniert

Die Financial Planning Association wurde im Jahr 2000 durch den Zusammenschluss des Institute of Certified Financial Planners und der International Association of Financial Planners gegründet. Mit ihrer Website, Veranstaltungen und Veröffentlichungen hilft die Financial Planning Association, die Öffentlichkeit über die Bedeutung der Finanzplanung und die Vorteile des Vertrauens in einen Finanzplaner zu informieren. Die Financial Planning Association fördert auch die Forschung auf diesem Gebiet, indem sie das von Experten begutachtete „Journal of Financial Planning“ veröffentlicht.

Eines der zentralen Ziele der Financial Planning Association ist es, ein hohes Maß an Fachkompetenz und Verhalten ihrer Mitglieder sicherzustellen. Neben der Förderung der kontinuierlichen Weiterbildung veröffentlicht und pflegt die Financial Planning Association auch einen professionellen Ethikkodex. Finanzplaner, die Mitglieder des Vereins sind, müssen diesen Kodex im Umgang mit der Öffentlichkeit einhalten. Insbesondere verlangt der Ethikkodex, dass Finanzplaner ihre Dienstleistungen mit Integrität, Objektivität, Kompetenz, Vertraulichkeit, Fairness, Professionalität und Sorgfalt erbringen.

Von besonderer Bedeutung sind die ethischen Standards der Financial Planning Association in Bezug auf reale oder wahrgenommene Interessenkonflikte. Um diese Konflikte besser bewältigen zu können, müssen Meme der Financial Planning Association unparteiisch und gründlich beraten und den Kunden potenzielle Interessenkonflikte offenlegen. Sie können die Informationen eines Kunden nicht ohne Erlaubnis weitergeben und müssen sich immer so verhalten, dass sie den Beruf des Finanzplaners stark widerspiegeln.

Beispiel aus der Praxis der Financial Planning Association

Einzelpersonen können sich für eine Vielzahl von Bedürfnissen an Finanzplanungsberufe wenden. Diejenigen, die beispielsweise mit Schulden zu kämpfen haben, könnten von der Unterstützung bei der Planung aktualisierter Budgets oder von Techniken wie der Nachlassplanung behilflich sein.

Für diejenigen, die einen Finanzplaner in ihrer Nähe suchen möchten, bietet die Financial Planning Association ein kostenloses Online-Suchwerkzeug an. Über dieses Tool kann der Benutzer auf ein Verzeichnis qualifizierter Finanzplaner in seiner Region sowie auf regionale Kapitel des Vereins zugreifen, die Treffpunkte und Bildungsprogramme anbieten.