Verein für Finanzplanung
Was ist die Finanzplanungsvereinigung?
Die Financial Planning Association ist eine professionelle Organisation für Finanzplaner. Die Financial Planning Organization mit Sitz in Denver, Colorado, fördert Bildung und Berufsethik in diesem Bereich und hilft potenziellen Kunden dabei, qualifizierte Finanzplaner in ihrer Nähe zu finden.
Die zentralen Thesen
- Die Financial Planning Association ist ein in den USA ansässiger Berufsverband für Finanzplaner.
- Es hilft bei der Koordinierung von Bildungs- und beruflichen Entwicklungsaktivitäten in diesem Bereich.
- Die Organisation entstand im Jahr 2000 aus dem Zusammenschluss zweier anderer Finanzplanungsverbände.
Wie die Financial Planning Association funktioniert
Die Financial Planning Association entstand im Jahr 2000 durch den Zusammenschluss des Institute of Certified Financial Planners und der International Association of Financial Planners. Durch ihre Website, Veranstaltungen und Veröffentlichungen trägt die Financial Planning Association dazu bei, die Öffentlichkeit über die Bedeutung der Finanzplanung und die Vorteile des Vertrauens auf einen Finanzplanungsexperten aufzuklären. Die Financial Planning Association fördert auch die Forschung auf diesem Gebiet durch die Herausgabe des von Experten begutachteten „Journal of Financial Planning“.
Eines der zentralen Ziele der Financial Planning Association ist es, ein hohes Maß an Fachkompetenz und Verhalten ihrer Mitglieder sicherzustellen. Neben der Förderung der Weiterbildung veröffentlicht und pflegt der Finanzplanungsverband auch einen Berufsethikkodex. Finanzplaner, die Meme des Vereins sind, sind verpflichtet, sich im Umgang mit der Öffentlichkeit an diesen Kodex zu halten. Insbesondere verlangt der Ethikkodex von Finanzplanern, dass sie ihre Dienstleistungen mit Integrität, Objektivität, Kompetenz, Vertraulichkeit, Fairness, Professionalität und Sorgfalt erbringen.
Von besonderer Bedeutung sind die ethischen Standards der Financial Planning Association in Bezug auf tatsächliche oder vermeintliche Interessenkonflikte. Um diese Konflikte zu bewältigen, müssen Memes der Financial Planning Association unparteiisch und gründlich beraten und den Kunden potenzielle Interessenkonflikte offenlegen. Sie dürfen die Informationen eines Kunden nicht ohne Erlaubnis preisgeben und müssen sich immer so verhalten, dass sie den Beruf der Finanzplanung stark widerspiegeln.
Beispiel aus der Praxis der Financial Planning Association
Einzelpersonen können sich für eine Vielzahl von Bedürfnissen an Finanzplanungsberufe wenden. Diejenigen, die mit Schulden zu kämpfen haben, könnten beispielsweise von Unterstützung bei der Planung aktualisierter Haushaltspläne oder dem Einsatz von Techniken wie der Nachlassplanung behilflich sein.
Für diejenigen, die einen Finanzplaner in ihrer Nähe suchen möchten, bietet die Financial Planning Association ein kostenloses Online-Suchwerkzeug an. Über dieses Tool kann der Benutzer auf ein Verzeichnis qualifizierter Finanzplaner in seiner Region sowie auf regionale Kapitel des Vereins zugreifen, die Treffpunkte und Bildungsprogramme anbieten.