Finanzkarrieren mit ausgezeichneten Gehältern
Jobs in der Finanzbranche können äußerst lukrativ sein. Das heißt, sie sind sehr gefragt, die Einstiegsqualifikationen sind so hoch wie die Gehälter. Für die meisten von ihnen ist ein Bachelor-Abschluss die Mindestanforderung und viele Berufstätige haben einen postgradualen Abschluss. Dazu zählen in erster Linie MBAs, aber auch andere Masterabschlüsse und PhDs sind keine Seltenheit. Gewöhnlich werden fortgeschrittene Kenntnisse in Statistik und Mathematik geschätzt.
Die Finanzbranche ist jedoch breit und die Möglichkeiten sind vielfältig. Sie können in die Finanzabteilung eines Unternehmens einsteigen, im Bank- und Finanzdienstleistungssektor arbeiten oder in die Welt des Investmentbankings oder der Finanzmärkte einsteigen.
Diese Karrieren bieten eine überdurchschnittliche Bezahlung für den Einstieg und von dort in die Stratosphäre. Hier ist eine Übersicht über hochbezahlte Finanzjobs.
Die zentralen Thesen
- Jobs in der Finanzbranche sind lukrativ, die Einstiegsqualifikationen sind so hoch wie die Einstiegsgehälter.
- Die meisten Jobs in der Finanzbranche erfordern ein beträchtliches Maß an Bildung, insbesondere in den Bereichen Mathematik, Wirtschaft und Statistik.
- Sechs hochbezahlte Finanzberufe: Portfoliomanager, Corporate Finance Manager, Investmentbanker, Händler, Wirtschaftsanalyst und Finanzanalyst.
Portfoliomanagement-Jobs
Das Portfoliomanagement ist eine der renommiertesten Aufgaben in der gesamten Finanzbranche. Portfoliomanager, umgangssprachlich oft auch als Vermögensverwalter bezeichnet, beaufsichtigen in ihrer täglichen Arbeit die Anlagen von institutionellen und privaten Kunden direkt und verleihen ihnen enorme Macht sowie eine große Verantwortung. Sie empfehlen den Kunden personalisierte Anlagestrategien und spezifische Anlageentscheidungen und verfügen in der Regel über einen Ermessensspielraum bei der Umsetzung dieser Strategien, um die Ziele des Kunden zu erreichen.
Es ist üblich, dass sich Portfoliomanager auf bestimmte Anlageklassen wie Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere spezialisieren. Manche Manager sind noch fokussierter. Ein Manager kann ein Spezialist für bestimmte Arten von Aktien, Blockchain bezogene Startups oder Hochzinsanleihen sein. Fokussierte Fonds, die diese spezialisierten Manager beschäftigen, können Personen mit forschungsanalytischem Hintergrund suchen. Andere beinhalten umfassendere Mandate, wie beispielsweise eine Strategie für mehrere Anlageklassen, und diese Unternehmen suchen häufig nach Managern mit einer ähnlich breiten Basis an Anlagewissen und -hintergrund.
Es gibt eine Vielzahl von Arbeitgebern in der Branche, die sich jeweils auf ein bestimmtes Segment konzentrieren. Investmentgesellschaften und Finanzdienstleister bieten Fonds für Privatanleger an. Investmentbanken bieten Unternehmen, großen Institutionen und sogar Regierungen strategische Beratung. Geschäftsbanken bieten ihren Kunden eine Reihe von Anlagemöglichkeiten. Geldverwaltungsgesellschaften, Portfolioverwaltungsgesellschaften und Hedgefonds richten sich an vermögende Privatpersonen.
Viele potenzielle Vermögensverwalter erreichen nach einem vierjährigen College- und einem Hochschulabschluss auch dieBezeichnung Chartered Financial Analyst (CFA). Normalerweise ist eine Position als Portfoliomanager eine „Ziel“-Rolle, die nirgendwo anders hinführt. Anstatt eine Karriereleiter weiter zu erklimmen, können Portfoliomanager daher zunehmend Geldbeträge verwalten oder sie verlassen, um ihre eigene Firma oder einen eigenen Hedgefonds zu gründen.
Corporate Finance Jobs
Ein weiterer Karriereweg in diesem Bereich führt über die Finanzabteilung eines Konzerns. Spezialisten auf diesem Gebiet können in einer Vielzahl von Branchen arbeiten.
Arten von Corporate Finance-Jobs
Finanzmanager: Jedes Unternehmen hat Finanzmanager, und sie gehören zu den bestbezahlten Jobs in der Finanzbranche. Sie sind für alle finanziellen Aspekte des Geschäfts verantwortlich, einschließlich Risikomanagement, Planung, Buchhaltung und Finanzberichterstattung.
Accounts Manager: Der Account Manager ist für die allgemeine Buchhaltungsfunktion verantwortlich und überwacht die Fertigstellung von Sachkonten und Jahresabschlüssen. Einige Organisationen verlangen möglicherweise, dass Einzelpersonen über eine Zertifizierung als Certified Public Account (CPA) und mindestens sieben Jahre Erfahrung im Bereich Rechnungswesenverfügen.
Risikomanagement: Risikomanager behalten den Überblick über eine Vielzahl von Fallstricken, die Unternehmen betreffen, einschließlich Kreditrisiko, Marktrisiko, operationelle Risiken und Liquiditätsrisiko. Unternehmen investieren zunehmend riesige Summen in hochentwickelte Technologien und Mitarbeiter, die ihnen helfen, diese Risiken zu messen, zu managen und zu mindern. Das Feld hat nach der Großen Rezession bei Banken und Finanzinstituten enorm an Bedeutung gewonnen, da zahlreiche Skandale und Misserfolge zu strengeren staatlichen und branchenspezifischen Vorschriften und höheren Rechenschaftspflichten geführt haben.
Eine Möglichkeit, eine Karriere als Risikomanager zu beginnen, besteht darin, sich von PRMIA oder GARP, den Zertifizierungsstellen für Risikomanagement, zertifizieren zu lassen.3
Investment Banking Jobs
Investmentbanken arbeiten typischerweise mit Unternehmen, Regierungen und anderen großen Finanzinstituten zusammen, um ihnen bei der Kapitalbeschaffung zu helfen oder sie in Bezug auf die Strategie zu beraten. Sie investieren in neue oder wachsende Unternehmen, erleichtern Fusionen und Übernahmen und bringen Unternehmen an die Börse. Sie kaufen und verkaufen auch häufig eine Reihe von Anlageprodukten wie Aktien, Anleihen und andere Wertpapiere.
Die größten der großen Namen sind Goldman Sachs und Morgan Stanley, aber sie sind nicht die einzigen, die Investmentbanker einstellen. Investmentbanking-Abteilungen gibt es bei großen Geschäftsbanken wie der Citigroup und bei kleineren Regional- und Boutique-Banken. Investmentbanker arbeiten bei alternativen Vermögensverwaltungsgesellschaften, einschließlich Venture-Capital-Firmen und Private-Equity-Instituten. Viele große Unternehmen haben einen internen Geschäftsbereich, der wie eine Investmentbank funktioniert und Bewertungen strategischer Chancen und Unternehmenszusammenschlüsse bietet.
Im Guten wie im Schlechten hat das Investmentbanking seit langem den Ruf, ein Blueblood-Beruf zu sein. Während in der Vergangenheit viele Investmentbanker einen angesehenen akademischen Hintergrund an erstklassigen Universitäten und Hochschulen genossen haben, ist der Beruf – zumindest in sozialer Hinsicht – demokratischer geworden. Beruflich hat es immer noch einen elitären Schimmer: MBAs sind oft de rigueur, obwohl Investmentbanker im Vergleich zu einigen anderen Arten von Finanzberufenweniger häufig professionelle Zertifizierungen wie die Serie 7 oder CFA anstreben.
Arten von Investment Banking-Jobs
Mergers and Acquisitions (M&A): Banker mit Fokus auf Fusionen und Übernahmen sind auf die strategische Beratung von Unternehmen spezialisiert, die mit ihren Wettbewerbern fusionieren oder kleinere Unternehmen kaufen möchten. M & A-Banker verwenden Finanzmodelle, um diese potenziellen Großgeschäfte zu bewerten. Sie müssen auch erfolgreich mit Kunden interagieren können, da diese Jobs typischerweise den Austausch mit hochkarätigen Führungskräften erfordern und M&A-Spezialisten diese Führungskräfte von ihren Ideen überzeugen können müssen.
Underwriting: Die Kapitalbeschaffung ist Teil der Underwriting Abteilung einer Bank. Underwriting-Spezialisten konzentrieren sich in der Regel auf Fremd- oder Eigenkapital und haben oft auch einen branchenbezogenen Schwerpunkt. Diese Banker sind in der Regel in kundenorientierten Rollen tätig und arbeiten mit externen Kontakten zusammen, um den Kapitalbedarf zu ermitteln, und arbeiten gleichzeitig intern mit Händlern und Wertpapierverkäufern zusammen, um die besten Optionen zu finden. Das Underwriting beschränkt sich nicht ausschließlich auf Investmentbanken, sondern hat sich in den letzten Jahren stark auf größere Universalbanken ausgeweitet.
Private Equity: Viele Investmentbanken verfügen über Private-Equity Abteilungen, obwohl Private-Equity-Arbeitsplätze typischerweise bei kleineren, spezialisierten Firmen zu finden sind. Banker in diesem Bereich sammeln Geld für nicht-öffentliche Unternehmen und Unternehmen und behalten einen Teil der Gewinne, die sie durch Geschäfte erzielen können. Private-Equity-Experten verfügen häufig über Erfahrung bei Investmentbanken sowie über hervorragende akademische Qualifikationen.
Risikokapital: Risikokapitalfirmen spezialisieren sich in der Regel darauf, jungen Unternehmen neues Kapital zur Verfügung zu stellen, oft in sich schnell entwickelnden Branchen, darunter Technologie, Biotechnologie und grüne Technologie. Während viele der Zielunternehmen letztendlich scheitern, gedeihen Risikokapitalgeber oft, indem sie ihre finanziellen Beteiligungen in den frühen Phasen der Entwicklung ein- und wieder auslagern, was massive Investitionsrenditen erzielt. Mitarbeiter von Venture-Capital Firmen sind in der Regel sowohl im Umgang mit Zahlen als auch in der Geschäftsabwicklung versiert und haben Kenntnisse in neuen Technologien und Ideen. Sie werden normalerweise begeistert von der Aussicht, „das nächste Neue“ zu entdecken.
Trading-Jobs
Diese Jobs verkörpern das klassische Wall Street-Image eines Individuums, das Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Währungen und mehr kauft und verkauft. Aber heutzutage kann die Szene weit von der Wall Street entfernt sein.
Trading-Jobs finden Sie bei Geschäfts- und Investmentbanken, Vermögensverwaltungsgesellschaften, Hedgefonds und mehr. Händler streben überall dort an, wo sie arbeiten, über eine Geld-/Briefspanne einen Gewinn für ihren Arbeitgeber oder ihre Kunden zu erzielen. Händler von Vermögensverwaltungsgesellschaften suchen den besten Preis eines Wertpapiers, wenn sie im Auftrag eines Kunden Geschäfte tätigen; Hedgefonds-Händler versuchen, eigene Positionen einzugehen, um von erwarteten Marktbewegungen zu profitieren.
Früher konnte man sich auch ohne Hochschulabschluss als Trader hocharbeiten. Während der Karriereweg tendenziell immer noch etwas weniger definiert ist als beispielsweise im Investmentbanking, haben viele Trader heutzutage einen Hintergrund in einem finanzbezogenen Bereich von einer starken Universität, und oft haben viele einen höheren Abschluss in Statistik, Mathematik oder verwandten Bereichen des Studiums. Es ist auch üblich, dass Händler zu Beginn ihrer Karriere die Prüfungender Serie 7 und der Serie 63 ablegen.
Tradern, die sich gut entwickeln, werden in der Regel steigende Kapitalbeträge zugewiesen. Es ist nicht ungewöhnlich, dass Top-Trader auf eigene Faust ausbrechen, um Hedgefonds zu gründen.
Arten von Trading-Jobs
Sell-Side-Händler: Sell-Side-Trader arbeiten typischerweise für Banken. Sie kaufen und verkaufen Produkte zum Nutzen der Kunden der Bank oder zum Nutzen der Bank selbst.
Buy-Side-Trader: Buy-Side-Unternehmen wie Vermögensverwaltungsgesellschaften beschäftigen ebenfalls Händler. Sie kaufen und verkaufen in der Regel unter der Leitung eines Portfoliomanagers.
Hedgefonds-Händler: Hedgefonds-Händler arbeiten nicht daran, Kundenaufträge zu erfüllen, sondern die Gewinne für den Fonds selbst zu maximieren. Wie bei Jobs im Buy-Side-Trading können Händler bei Hedgefonds Aufträge von einem Portfoliomanager annehmen oder sogar selbst über Käufe und Verkäufe entscheiden.
Jobs für Wirtschaftsanalyse
Wirtschaftsanalysten beobachten weite Bereiche der Wirtschaft und der Märkte, um nach wichtigen Trends zu suchen. Diese Jobs sprechen in der Regel Personen an, die gerne Daten analysieren, Trends verfolgen und auf der Grundlage dieser Trends Meinungen über die Zukunft der Finanzmärkte abgeben. Bei analytischen Jobs wird häufig geschrieben, öffentlich gesprochen und ausführlich mit Excel oder einer anderen Tabellenkalkulationsanwendung gearbeitet.
Diese Jobs, auch die des Ökonomen, Strategen oder „ Quant “, finden sich in vielen verschiedenen Institutionen. Diese Jobs gibt es bei Investmentbanken, Geldverwaltungsfirmen und anderen traditionellen Institutionen der Finanzwelt. Sie sind auch im öffentlichen Sektor, in der Regierung und sogar in der Wissenschaft zu finden. Die meisten Finanzanalysten haben einen MBA-Abschluss und viele haben einen Ph. D. Aufgrund der Schreibkomponente in vielen verwandten Berufen ist Erfahrung im Schreiben und sogar im Publizieren auf diesem Gebiet wünschenswert.
Obwohl es eine hohe Einstiegshürde gibt, genießen Finanzanalysten, sobald sie einmal drin sind, ein Maß an Flexibilität, das viele andere Finanzjobs nicht haben. Analytische Jobs können oft zwischen verschiedenen Arbeitgebertypen wechseln. Ein etablierter Ökonom kann von einer Stelle bei einer Investmentbank zu einer Stelle an einer Universität oder zu einer Stelle bei der Regierung wechseln, während er in jedem Fall im Wesentlichen die gleiche Art von Arbeit ausübt.
Arten von Wirtschaftsanalyse Jobs
Ökonom: Ökonomen sind bei einer Vielzahl von finanzbezogenen Institutionen allgegenwärtig. Investmentbanken, Vermögensverwaltungsgesellschaften und Zentralbanken beschäftigen alle Ökonomen, ebenso wie Regierungsbehörden und akademische Institutionen. Im Allgemeinen verfolgt und analysiert ein Ökonom Daten, um aktuelle Markt- oder Wirtschaftsbedingungen zu erklären und zukünftige Trends vorherzusagen.
Wirtschaftsstratege: Es gibt einen schmalen Grat zwischen einem Strategen und einem Ökonomen. Ökonomen konzentrieren sich eher auf die breite Wirtschaft, während Strategen auf die Finanzmärkte fokussieren. Strategen-Jobs findet man eher bei Banken und Vermögensverwaltungsgesellschaften als in akademischen und staatlichen Einrichtungen. Viele Strategen beginnen ihre Karriere als Research-Analysten und konzentrieren sich auf ein bestimmtes Produkt oder eine bestimmte Branche.
Quant: Während einige wirtschaftsanalytische Positionen öffentliches Reden oder Schreiben erfordern, arbeiten Quants normalerweise hinter den Kulissen. Fachleute in diesem Analysezweig erstellen mathematische Modelle zur Vorhersage von Marktaktivitäten. Sie sind bei Unternehmen wie Banken, Hedgefonds und Geldverwaltungsunternehmen zu finden. Die meisten Quant-Arbeiter haben einen Hintergrund in Mathematik oder Statistik, oft einschließlich eines Ph. D.
Jobs für Finanzanalyst
Obwohl sie ähnlich klingen, unterscheiden sie sich von den oben besprochenen analytischen Aufgaben. Analysten von Unternehmen der Finanzbranche sind in der Regel dafür verantwortlich, potenzielle Investitionen zu untersuchen und Meinungen und Empfehlungen abzugeben, um die Händler und Portfoliomanager anzuleiten. Finanzanalysten arbeiten auch bei Nichtbankenunternehmen, wo sie typischerweise die Finanzlage des Unternehmens analysieren und bei der Formulierung von Haushaltsplänen helfen.
Arten von Finanzanalyst-Jobs
Investmentanalyst: Investmentanalysten sind in der Regel auf einen oder mehrere Bereiche spezialisiert, einschließlich bestimmter Regionen der Welt, Industrie- oder Wirtschaftssektoren oder Arten von Anlageinstrumenten. Analysten, die für Sell-Side-Unternehmen arbeiten, geben normalerweise Kauf- und Verkaufsempfehlungen für Kunden ab. Analysten, die für ein Buy-Side-Unternehmen arbeiten, empfehlen ihren Portfoliomanagern häufig Wertpapiere zum Kauf oder Verkauf.
Finanzanalyst: Finanzanalysten arbeiten in der Regel bei eher traditionellen (nicht im Finanzsektor tätigen) Unternehmen oder Regierungsbehörden. Fast jedes große Unternehmen, unabhängig von Branche oder Branche, beschäftigt Finanzanalysten, um Cashflows und Ausgaben zu analysieren, Budgets einzuhalten und vieles mehr. Diese Analysten können auch helfen, die beste Kapitalstruktur für das Unternehmen zu bestimmen oder bei der Kapitalbeschaffung zu helfen. Finanzanalysten haben das Potenzial, in ihrem Unternehmen aufzusteigen und schließlich Schatzmeister oder Finanzchef zu werden.
Die Quintessenz
Trotz ihrer Unterschiede gelten für viele Finanzberufe gemeinsame Merkmale. Finanzkarrieren sind in der Regel stressig, haben hohe Einstiegshürden, genießen lukrative Gehälter und befinden sich in den wichtigsten Finanzzentren. Sie bieten tendenziell ein herausforderndes Arbeitsumfeld, die Interaktion mit hochmotivierten und intelligenten Kollegen und einen harten Wettbewerb unter den Bewerbern. Die meisten von ihnen erfordern ein beträchtliches Maß an Bildung sowie herausragende akademische Leistungen. Während viele Menschen aufgrund des Potenzials für ein beträchtliches Einkommen in den Finanzbereich gezogen werden, neigen die Erfolgreichsten dazu, auch eine ausgeprägte Leidenschaft für ihre Arbeit zu haben.