Finanzielle Karrieren mit hervorragenden Gehältern
Jobs in der Finanzbranche können äußerst lukrativ sein. Das bedeutet, dass sie sehr gefragt sind und die Einstiegsqualifikationen so hoch sind wie die Gehälter. Für die meisten von ihnen ist ein Bachelor-Abschluss die Mindestanforderung, und viele Fachkräfte haben einen Postgraduierten-Abschluss. Dazu gehören in erster Linie MBAs, aber auch andere Master-Abschlüsse und PhDs sind keine Seltenheit. In der Regel werden fortgeschrittene Kenntnisse in Statistik und Mathematik geschätzt.
Die Finanzbranche ist jedoch breit und die Möglichkeiten sind vielfältig. Sie können der Finanzabteilung eines Unternehmens beitreten, im Bank- und Finanzdienstleistungssektor arbeiten oder in die Welt des Investment Banking oder der Finanzmärkte einsteigen.
Diese Karrieren bieten eine überdurchschnittliche Bezahlung, um von dort aus in die Stratosphäre zu gelangen. Hier ist eine Übersicht über hochbezahlte Finanzjobs.
Die zentralen Thesen
- Jobs in der Finanzbranche sind lukrativ, und die Einstiegsqualifikationen sind so hoch wie die Einstiegsgehälter.
- Die meisten Jobs in der Finanzbranche erfordern ein hohes Maß an Ausbildung, insbesondere in den Disziplinen Mathematik, Wirtschaft und Statistik.
- Sechs hochbezahlte Finanzberufe: Portfoliomanager, Corporate Finance Manager, Investment Banker, Händler, Wirtschaftsanalyst und Finanzanalyst.
Portfolio Management Jobs
Das Portfoliomanagement ist eine der angesehensten Aufgaben in der gesamten Finanzbranche. Portfoliomanager, die oft umgangssprachlich als Geldmanager bezeichnet werden, überwachen direkt die Investitionen von institutionellen Kunden und Privatkunden in ihre tägliche Arbeit und bieten ihnen eine enorme Macht sowie eine tiefe Verantwortung. Sie empfehlen den Kunden personalisierte Anlagestrategien und spezifische Anlageentscheidungen und verfügen in der Regel über einen Ermessensspielraum bei der Umsetzung dieser Strategien, um die Ziele des Kunden zu erreichen.
Portfoliomanager sind häufig auf bestimmte Anlageklassen wie Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere spezialisiert. Einige Manager sind noch fokussierter. Ein Manager kann ein Spezialist für bestimmte Arten von Aktien, Blockchain bezogenen Startups oder Hochzinsanleihen sein. Fokussierte Fonds, die diese spezialisierten Manager beschäftigen, suchen möglicherweise Personen mit forschungsanalytischem Hintergrund. Andere beinhalten umfassendere Mandate wie eine Strategie für mehrere Anlageklassen, und diese Unternehmen suchen häufig nach Managern mit einer ähnlich breiten Basis an Anlagewissen und Hintergrund.
Es gibt eine Vielzahl von Arbeitgebern in der Branche, die sich jeweils auf ein bestimmtes Segment konzentrieren. Investmentgesellschaften und Finanzdienstleister bieten Fonds für Privatanleger an. Investmentbanken beraten Unternehmen, große Institutionen und sogar Regierungen strategisch. Geschäftsbanken bieten ihren Kunden eine Reihe von Anlagen an. Geldverwaltungsunternehmen, Portfoliomanagementunternehmen und Hedgefonds richten sich an vermögende Privatpersonen.
Nach dem Erwerb eines vierjährigen Hochschulabschlusses sowie eines Hochschulabschlusses erhalten viele potenzielle Geldverwalter auch die Auszeichnung als Chartered Financial Analyst (CFA).1 In der Regel ist eine Position als Portfoliomanager eine „Zielrolle“, die nirgendwo anders hinführt. Anstatt weiter eine Karriereleiter zu erklimmen, können Portfoliomanager zunehmend Geldbeträge verwalten oder ihre eigene Firma oder ihren eigenen Hedgefonds gründen.
Corporate Finance Jobs
Ein weiterer Karriereweg in diesem Bereich führt über die Finanzabteilung eines Unternehmens. Spezialisten auf diesem Gebiet können in einer Vielzahl von Branchen arbeiten.
Arten von Corporate Finance-Jobs
Finanzmanager: Jedes Unternehmen hat Finanzmanager und sie gehören zu den bestbezahlten Jobs in der Finanzbranche. Sie sind für alle finanziellen Aspekte des Geschäfts verantwortlich, einschließlich Risikomanagement, Planung, Buchhaltung und Finanzberichterstattung.
AccountManager: Der Account Manager ist für die allgemeine Buchhaltungsfunktion verantwortlich und überwacht die Fertigstellung von Sachkonten und Abschlüssen. Einige Organisationen verlangen möglicherweise von Einzelpersonen eine CPA Kennzeichnung (Certified Public Account) und mindestens sieben Jahre Erfahrung im Bereich Rechnungswesen.
Risikomanagement: Risikomanager behalten den Überblick über eine Vielzahl von Fallstricken, die Unternehmen betreffen, einschließlich Kreditrisiko, Marktrisiko, operationelle Risiken und Liquiditätsrisiko. Unternehmen investieren zunehmend viel Geld in hoch entwickelte Technologien und Mitarbeiter, um diese Risiken zu messen, zu verwalten und zu mindern. Das Feld hat nach der großen Rezession bei Banken und Finanzinstituten eine enorme Bedeutung erlangt, da zahlreiche Skandale und Misserfolge zu strengeren staatlichen und industriellen Vorschriften und höheren Standards für die Rechenschaftspflicht geführt haben.
Eine Möglichkeit, eine Karriere als Risikomanager zu beginnen, besteht darin, sich von PRMIA oder GARP, den Zertifizierungsstellen für Risikomanagement, zertifizieren zu lassen.3
Investment Banking Jobs
Investmentbanken arbeiten in der Regel mit Unternehmen, Regierungen und anderen großen Finanzinstituten zusammen, um ihnen bei der Kapitalbeschaffung zu helfen oder sie hinsichtlich der Strategie zu beraten. Sie investieren in neue oder wachsende Unternehmen, erleichtern Fusionen und Übernahmen und bringen Unternehmen an die Börse. Sie kaufen und verkaufen auch häufig eine Reihe von Anlageprodukten wie Aktien, Anleihen und andere Wertpapiere.
Die größten der großen Namen sind Goldman Sachs und Morgan Stanley, aber sie sind nicht die einzigen, die Investmentbanker einstellen. Investmentbanking-Abteilungen gibt es bei großen Geschäftsbanken wie der Citigroup sowie bei kleineren Regional- und Boutique-Banken. Investmentbanker arbeiten bei alternativen Vermögensverwaltungsunternehmen, einschließlich Risikokapitalunternehmen und Private-Equity-Instituten. Viele große Unternehmen haben einen internen Geschäftsbereich, der wie eine Investmentbank funktioniert und Bewertungen strategischer Chancen und Unternehmenszusammenschlüsse bietet.
Das Investment Banking hat seit langem den Ruf, ein Blueblood-Beruf zu sein. Während in der Vergangenheit viele Investmentbanker einen angesehenen akademischen Hintergrund an hochrangigen Universitäten und Hochschulen hatten, ist der Beruf – zumindest in sozialer Hinsicht – demokratischer geworden. Beruflich hat es immer noch einen elitären Schimmer: MBAs sind oft de rigueur, obwohl Investmentbanker im Vergleich zu einigen anderen Arten von Finanzberufenweniger häufig professionelle Zertifizierungen wie die Serie 7 oder CFA anstreben.
Arten von Investment Banking Jobs
Fusionen und Übernahmen (M & A): Banker, die sich auf Fusionen und Übernahmen konzentrieren, sind darauf spezialisiert, Unternehmen, die mit ihren Wettbewerbern fusionieren oder kleinere Unternehmen kaufen möchten, strategische Beratung zu bieten. M & A-Banker verwenden Finanzmodelle, um diese potenziellen Großgeschäfte zu bewerten. Sie müssen auch in der Lage sein, erfolgreich mit Kunden zu interagieren, da diese Jobs normalerweise Interaktionen mit hochkarätigen Führungskräften erfordern und M & A-Spezialisten in der Lage sein müssen, diese Führungskräfte von ihren Ideen zu überzeugen.
Underwriting: Die Kapitalbeschaffung ist Teil der Underwriting Abteilung einer Bank. Underwriting-Spezialisten konzentrieren sich in der Regel auf Fremd- oder Eigenkapital und konzentrieren sich häufig auch auf die Branche. Diese Banker sind in der Regel kundenorientiert tätig und arbeiten mit externen Kontakten zusammen, um den Kapitalbedarf zu ermitteln. Gleichzeitig arbeiten sie intern mit Händlern und Sicherheitsverkäufern zusammen, um die besten Optionen zu finden. Das Underwriting ist nicht nur auf Investmentbanken beschränkt, sondern hat sich in den letzten Jahren in hohem Maße auf größere Universalbanken ausgeweitet.
Private Equity: Viele Investmentbanken verfügen über Private Equity Bereiche, obwohl Private Equity-Jobs in der Regel bei kleineren Spezialfirmen zu finden sind. Banker in diesem Bereich sammeln Geld für nicht öffentliche Unternehmen und Unternehmen und behalten einen Teil der Gewinne, die sie durch Geschäfte erzielen können. Private-Equity-Experten verfügen häufig über Erfahrung bei Investmentbanken sowie über hervorragende akademische Qualifikationen.
Risikokapital: Risikokapitalunternehmen sind in der Regel darauf spezialisiert, aufstrebenden Unternehmen neues Kapital zur Verfügung zu stellen, häufig in sich schnell entwickelnden Branchen wie Technologie, Biotechnologie und grüne Technologie. Während viele der Zielunternehmen letztendlich scheitern, gedeihen Risikokapitalgeber häufig, indem sie ihre finanziellen Anteile in den frühen Entwicklungsstadien ein- und ausschalten und so massive Kapitalrenditen erzielen. Mitarbeiter von Risikokapitalunternehmen sind in der Regel sowohl mit der Ermittlung von Zahlen als auch mit der Abwicklung von Geschäften vertraut und kennen neue Technologien und Ideen. Sie bekommen normalerweise ein Gefühl des Nervenkitzels, wenn sie die Aussicht haben, „das nächste Neue“ zu entdecken.
Handelsjobs
Diese Jobs verkörpern das klassische Wall Street-Image eines Einzelnen, der Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Währungen und mehr kauft und verkauft. Aber heutzutage kann die Szene weit von der Wall Street entfernt sein.
Handelsjobs finden Sie bei Geschäfts- und Investmentbanken, Vermögensverwaltern, Hedgefonds und anderen. Überall dort, wo sie arbeiten, bemühen sich Händler, über einen Bid / Ask-Spread einen Gewinn für ihren Arbeitgeber oder ihre Kunden zu erzielen. Händler für Vermögensverwaltungsunternehmen suchen den besten Preis für ein Wertpapier, wenn sie Geschäfte im Auftrag eines Kunden abwickeln. Händler von Hedgefonds streben an, eigene Positionen einzunehmen, um von den erwarteten Marktbewegungen zu profitieren.
Früher war es auch ohne Hochschulabschluss möglich, sich als Händler nach oben zu arbeiten. Während der Karriereweg immer noch etwas weniger definiert ist als beispielsweise für das Investment Banking, haben viele Händler heutzutage einen Hintergrund in einem finanzbezogenen Bereich von einer starken Universität, und oft haben viele fortgeschrittene Abschlüsse in Statistik, Mathematik oder verwandten Bereichen des Studiums. Es ist auch üblich, dass Händler die Prüfungender Serien 7 und 636 zu Beginn ihrer Karriere ablegen.
Trader, die eine gute Performance erzielen, erhalten in der Regel immer mehr Kapital. Es ist nicht ungewöhnlich, dass Top-Trader selbstständig ausbrechen, um Hedge-Fonds zu bilden.
Arten von Handelsjobs
Sell-Side-Trader: Sell-Side-Trader arbeiten typisch für Banken. Sie kaufen und verkaufen Produkte zum Nutzen der Kunden der Bank oder zum Nutzen der Bank selbst.
Buy-Side-Händler: Buy-Side-Unternehmen wie Vermögensverwalter beschäftigen ebenfalls Händler. Sie kaufen und verkaufen in der Regel unter der Leitung eines Portfoliomanagers.
Hedge-Fonds-Händler: Hedge-Fonds-Händler arbeiten nicht daran, Kundenaufträge zu erfüllen, sondern den Gewinn für den Fonds selbst zu maximieren. Wie bei Buy-Side-Trading-Jobs können Händler bei Hedge-Fonds Aufträge von einem Portfoliomanager entgegennehmen oder sogar über ihre eigenen Käufe und Verkäufe entscheiden.
Wirtschaftsanalyse Jobs
Wirtschaftsanalysten beobachten weite Bereiche der Wirtschaft und der Märkte, um nach wichtigen Trends zu suchen. Diese Jobs sprechen in der Regel Personen an, die gerne Daten analysieren, Trends verfolgen und auf der Grundlage dieser Trends Meinungen zur Zukunft der Finanzmärkte abgeben. Analytische Jobs umfassen häufig das Schreiben, das öffentliche Sprechen und umfangreiche Arbeiten mit Excel oder einer anderen Tabellenkalkulationsanwendung.
Diese Jobs, einschließlich der von Ökonomen, Strategen oder „ Quant “, finden sich in vielen verschiedenen Institutionen. Diese Jobs gibt es bei Investmentbanken, Geldverwaltungsfirmen und anderen traditionellen Institutionen der Finanzwelt. Sie sind auch im öffentlichen Sektor, in der Regierung und sogar in der Wissenschaft zu finden. Die meisten Finanzanalysten haben einen MBA-Abschluss und viele einen Doktortitel. Aufgrund der Schreibkomponente in vielen verwandten Berufen ist Erfahrung im Schreiben und sogar Veröffentlichen in diesem Bereich wünschenswert.
Während es eine hohe anfängliche Eintrittsbarriere gibt, genießen Finanzanalysten ein gewisses Maß an Flexibilität, das viele andere Finanzberufe nicht bieten. Analytische Jobs können häufig zwischen verschiedenen Arten von Arbeitgebern wechseln. Ein etablierter Ökonom kann von einer Stelle bei einer Investmentbank zu einer Stelle an einer Universität zu einer Stelle bei der Regierung wechseln, während er im Wesentlichen die gleiche Art von Arbeit in jedem Fall ausführt.
Arten von Wirtschaftsanalyse Jobs
Wirtschaftswissenschaftler: Wirtschaftswissenschaftler sind an verschiedenen finanzbezogenen Institutionen allgegenwärtig. Investmentbanken, Vermögensverwaltungsgesellschaften und Zentralbanken beschäftigen ebenso wie Regierungsbehörden und akademische Institutionen Ökonomen. Im Allgemeinen verfolgt und analysiert ein Ökonom Daten, um die aktuellen Markt- oder wirtschaftlichen Umstände zu erklären und zukünftige Trends vorherzusagen.
Wirtschaftsstratege: Es gibt eine feine Linie zwischen einem Strategen und einem Ökonomen. Wirtschaftswissenschaftler konzentrieren sich in der Regel auf die breite Wirtschaft, während sich Strategen auf die Finanzmärkte konzentrieren. Strategenjobs finden sich eher bei Banken und Geldverwaltungsunternehmen als bei akademischen und staatlichen Institutionen. Viele Strategen beginnen ihre Karriere als Research-Analysten und konzentrieren sich auf ein bestimmtes Produkt oder eine bestimmte Branche.
Quant: Während einige wirtschaftsanalytische Positionen öffentliches Sprechen oder Schreiben erfordern, arbeiten Quants normalerweise hinter den Kulissen. Fachleute in diesem Bereich der Analyse erstellen mathematische Modelle zur Vorhersage der Marktaktivität. Sie sind bei Unternehmen wie Banken, Hedgefonds und Geldverwaltungsunternehmen zu finden. Die meisten Quant Worker haben einen mathematischen oder statistischen Hintergrund, oft auch einen Doktortitel.
Finanzanalysten Jobs
Obwohl sie ähnlich klingen, unterscheiden sie sich von den oben diskutierten analytischen Aufgaben. Analysten von Unternehmen der Finanzbranche sind in der Regel dafür verantwortlich, potenzielle Investitionen zu untersuchen und Meinungen und Empfehlungen abzugeben, um die Händler und Portfoliomanager anzuleiten. Finanzanalysten arbeiten auch bei Nichtbanken, wo sie in der Regel die Finanzlage des Unternehmens analysieren und bei der Formulierung von Haushaltsplänen helfen.
Arten von Finanzanalystenjobs
Investment Analyst: Investment Analysten sind in der Regel auf einen oder mehrere Bereiche spezialisiert, einschließlich bestimmter Regionen der Welt, Industrie- oder Wirtschaftssektoren oder Arten von Anlageinstrumenten. Analysten, die für Unternehmen auf der Verkaufsseite arbeiten, geben in der Regel Kauf- und Verkaufsempfehlungen für Kunden ab. Analysten, die für ein Unternehmen auf der Käuferseite arbeiten, empfehlen ihren Portfoliomanagern häufig den Kauf oder Verkauf von Wertpapieren.
Finanzanalysten: Finanzanalysten arbeiten in der Regel bei traditionelleren (nichtfinanziellen) Unternehmen oder Regierungsbehörden. Nahezu jedes große Unternehmen, unabhängig von Branche oder Branche, beschäftigt Finanzanalysten, um Cashflows und Ausgaben zu analysieren, Budgets zu verwalten und vieles mehr. Diese Analysten können auch dazu beitragen, die beste Kapitalstruktur für das Unternehmen zu ermitteln oder bei der Kapitalbeschaffung zu helfen. Finanzanalysten haben das Potenzial, in den Reihen ihres Unternehmens aufzusteigen und schließlich Schatzmeister oder Finanzvorstand zu werden.
Das Fazit
Trotz ihrer Unterschiede gelten für viele Finanzberufe gemeinsame Merkmale. Finanzkarrieren sind in der Regel stressig, haben hohe Eintrittsbarrieren, genießen lukrative Gehälter und befinden sich in wichtigen Finanzzentren. Sie bieten tendenziell herausfordernde Arbeitsumgebungen, die Interaktion mit hochmotivierten und intelligenten Kollegen und einen harten Wettbewerb zwischen Bewerbern. Die meisten von ihnen erfordern ein hohes Maß an Bildung sowie hervorragende akademische Leistungen. Während viele Menschen aufgrund des Potenzials für ein beträchtliches Einkommen vom Finanzbereich angezogen werden, haben diejenigen, die am erfolgreichsten sind, tendenziell auch eine ausgeprägte Leidenschaft für ihre Arbeit.