Ist ein Abschluss als Finanzberater erforderlich?
Für Finanzberater ist kein Hochschulabschluss erforderlich. Sie müssen jedoch bestimmte Prüfungen bestehen, die von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) durchgeführt werden, die für die Steuerung der Geschäfte zwischen dem Anlegerpublikum und den Brokern verantwortlich ist, um sicherzustellen, dass die Berater qualifiziert sind. Ein Großteil der Berater hat in der Tat mindestens einen Bachelor-Abschluss in finanzbezogenen Bereichen. Diejenigen, die ihre Karriere weiter vorantreiben möchten, tendieren dazu, den Master of Business Administration (MBA) zu wählen.
FINRA-Anforderungen
Die FINRA verlangt von denjenigen, die daran interessiert sind, lizenzierte Finanzberater zu werden, entweder diePrüfungder Serie 7 zusammen mit der Serie 66 zu bestehen. Die Art der Finanzberatung, die Sie anbieten möchten, bestimmt, welche Prüfung zu Ihren Karrierezielen passt. Das Bestehen der erforderlichen FINRA-Prüfung ist wichtiger als ein Abschluss, um ein erfolgreicher Finanzprofi zu werden.
Das Bestehen der Series 65-Prüfung qualifiziert einen Fachmann nicht zum Verkauf von Wertpapieren, sondern zur Bereitstellung von Anlageberatung und Finanzplanung für Kunden. Außerdem dürfen Finanzfachleute mit Lizenzen der Serie 65 nur auf Provisionsbasis arbeiten, indem sie ihren Kunden Stundenhonorare für ihre Dienstleistungen berechnen.
Die Serie 7-Prüfung ist die allgemeinste Wertpapierlizenz für diejenigen, die daran interessiert sind, Finanzberater zu werden. Das Bestehen der Serie 7 ermöglicht es Finanzprofis, alle Arten von Wertpapieren außer Warentermingeschäften, Immobilien und Lebensversicherungen zu verkaufen. Zusätzlich zur Series 7 qualifiziert der Erwerb der Series 66-Lizenz einen Kandidaten jedoch als Vertreter eines Anlageberaters und als Wertpapiervertreter.
Berater-Einblick
Rebecca Dawson Dawson Capital, San Mateo, Kalifornien
Um Finanzberater zu werden, ist in der Regel kein Hochschulabschluss erforderlich. Viele Firmen werden es jedoch als Voraussetzung für Neueinstellungen sehen, insbesondere für solche mit prestigeträchtigen Ausbildungsprogrammen. Erforderlich sind Lizenzen und eine Registrierung bei der FINRA, der Aufsichtsbehörde für Finanzdienstleistungen. Die wichtigsten Lizenzen sind:
- Serie 6: für den Verkauf von verpackten Anlageprodukten wie Investmentfonds oder variable Annuitäten.
- Serie 7: eine umfassendere Lizenz, die alle Produkte der Serie 6 sowie alle anderen Wertpapiere wie Aktien, Anleihen und Optionen abdeckt.
- Serie 63 (in den meisten Staaten): anwendbare Wertpapiergesetze jedes Staates.
Viele Firmen werden neue Mitarbeiter sponsern, um diese Berechtigungsnachweise zu erhalten.