Muss ein Finanzberater einen Abschluss haben?
Finanzberater müssen keinen Universitätsabschluss haben. Sie müssen jedoch bestimmte Prüfungen bestehen, die von der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) verwaltet werden, die für die Steuerung des Geschäfts zwischen dem investierenden Publikum und den Maklern verantwortlich ist, um sicherzustellen, dass die Berater qualifiziert sind. Tatsächlich hat die Mehrheit der Berater mindestens einen Bachelor-Abschluss in finanzbezogenen Bereichen. Diejenigen, die ihre Karriere weiter vorantreiben möchten, tendieren dazu, den Master of Business Administration (MBA) zu wählen.
FINRA-Anforderungen
Nach FINRA müssen Interessenten, die lizenzierte Finanzberater werden möchten, entweder die Prüfung der Serie 7 zusammen mit der Prüfung der Serie 66 bestehen. Die Art der Finanzberatung, die Sie anbieten möchten, bestimmt, welche Prüfung zu Ihren Karrierezielen passt. Das Bestehen der erforderlichen FINRA-Prüfung ist entscheidend, um ein erfolgreicher Finanzprofi zu werden, mehr als ein Abschluss.
Das Bestehen der Series 65-Prüfung qualifiziert einen Fachmann nicht zum Verkauf von Wertpapieren, sondern zur Bereitstellung von Anlageberatung und Finanzplanung für Kunden. Außerdem können Finanzfachleute mit Lizenzen der Serie 65 nur auf Provisionsbasis arbeiten, indem sie Kunden stündliche Gebühren für ihre Dienstleistungen berechnen.
Die Series 7-Prüfung ist die allgemeinste Wertpapierlizenz für Interessenten, die Finanzberater werden möchten. Durch das Bestehen der Serie 7 können Finanzfachleute jede andere Art von Wertpapier als Warentermingeschäfte, Immobilien und Lebensversicherungen verkaufen. Zusätzlich zur Serie 7 qualifiziert der Erwerb der Serie 66-Lizenz einen Kandidaten jedoch als Vertreter des Anlageberaters und als Wertpapierhändler.
Advisor Insight
Rebecca Dawson Silber Bennett Finanz, Los Angeles, CA.
Im Allgemeinen ist es nicht erforderlich, einen Hochschulabschluss zu haben, um Finanzberater zu werden. Viele Unternehmen werden dies jedoch als Voraussetzung für Neueinstellungen betrachten, insbesondere solche mit prestigeträchtigen Schulungsprogrammen. Erforderlich sind Lizenzen und die Registrierung bei FINRA, der Aufsichtsbehörde für Finanzdienstleistungen. Die Hauptlizenzen sind:
- Serie 6: für den Verkauf von verpackten Anlageprodukten wie Investmentfonds oder variablen Renten.
- Serie 7: Eine umfassendere Lizenz, die alle Produkte der Serie 6 sowie alle anderen Wertpapiere wie Aktien, Anleihen und Optionen abdeckt.
- Serie 63 (in den meisten Staaten): geltende Wertpapiergesetze jedes Staates.
Viele Unternehmen werden neue Mitarbeiter sponsern, um diese Anmeldeinformationen zu erhalten. Danach werden sie offiziell bei FINRA registriert.