Können Finanzberater eine Empfehlungsgebühr zahlen?

Ein Finanzberater ist berechtigt, für die Kundenwerbung eine Vermittlungsgebühr an einen Dritten zu zahlen. Die Securities and Exchange Commission (SEC) erlegt jedoch mehrere Regeln für diese Praxis auf. Es liegt in der Verantwortung des Beraters, diese Regeln zu kennen und einzuhalten.

So funktionieren Empfehlungsgebühren

Für einen Finanzberater ist es eine der schwierigsten Aufgaben, qualifizierte Kunden zu finden. Um dieser Herausforderung zu begegnen, bieten einige Berater Dritten Vermittlungsgebühren für die Suche nach Kunden an. Der Berater profitiert, indem er eine Gebühr oder Provision erhält, wenn ein neuer Kunde zu ihm geschickt wird, während der Empfehler eine Pauschalgebühr für die Übermittlung des Geschäfts erhält.

Regeln für die Empfehlungsgebühr

Nach Ansicht der SEC ist die Praxis der Zahlung von Vermittlungsgebühren legal, sofern der Berater und der Dritte eine schriftliche Vereinbarung unterhalten, in der die Art ihrer Beziehung, der Umfang der Tätigkeit des Anwalts und die Gebührenstruktur detailliert beschrieben werden. In einer Situation, in der ein Berater eine laufende Gebühr für die Verwaltung des Geldes eines Kunden erhält, ist es ihm zulässig, einen Teil dieser Gebühr an den Drittwerber zu überweisen, solange eine solche Vereinbarung in der schriftlichen Vereinbarung enthalten ist.

Obwohl die SEC nicht verlangt, dass sich der Referrer als Anlageberater registrieren muss, schreiben viele Staaten diese Anforderung vor. Daher liegt es in der Verantwortung des Beraters, die Regeln für den jeweiligen Staat, in dem er tätig ist, zu kennen. Für Berater in Staaten mit Registrierungspflicht für Dritte empfiehlt es sich, die Anmeldeinformationen zu überprüfen, bevor sie ein Empfehlungsverhältnis eingehen.