Können Finanzberater eine Überweisungsgebühr zahlen?

Ein Finanzberater kann eine Überweisungsgebühr an einen Dritten zahlen, um Kunden zu werben. Die Securities and Exchange Commission (SEC) legt dieser Praxis jedoch mehrere Regeln auf. Es liegt in der Verantwortung des Beraters, diese Regeln zu kennen und einzuhalten.

Wie Überweisungsgebühren funktionieren

Für einen Finanzberater ist es einer der schwierigsten Aspekte des Jobs, qualifizierte Kunden zu finden. Um dieser Herausforderung zu begegnen, bieten einige Berater Dritten Überweisungsgebühren an, um Kunden zu finden. Der Berater profitiert davon, indem er eine Gebühr oder Provision verdient, wenn ein neuer Kunde auf seinen Weg geschickt wird, während der Überweiser eine Pauschalgebühr für das Senden des Geschäfts erhält.

Regeln für Überweisungsgebühren

Nach Angaben der SEC ist die Zahlung von Überweisungsgebühren legal, sofern der Berater und der Dritte eine schriftliche Vereinbarung treffen, in der die Art ihrer Beziehung, der Umfang der Tätigkeit des Anwalts und die Gebührenstruktur aufgeführt sind. In einer Situation, in der ein Berater eine laufende Gebühr für die Verwaltung des Geldes eines Kunden erhält, ist es ihm gestattet, einen Teil dieser Gebühr an den Drittempfänger zu überweisen, solange eine solche Vereinbarung in der schriftlichen Vereinbarung enthalten ist.

Obwohl die SEC nicht verlangt, dass sich der Überweiser als Anlageberater registriert, schreiben viele Staaten diese Anforderung vor. Daher bleibt es in der Verantwortung des Beraters, die Regeln für den jeweiligen Staat zu kennen, in dem er geschäftlich tätig ist. Für Berater in Staaten mit Registrierungsanforderungen für Dritte ist es ratsam, die Anmeldeinformationen zu überprüfen, bevor sie eine Überweisungsbeziehung eingehen.