Fondsfamilie

Was ist eine Fondsfamilie?

Eine Fondsfamilie (oder Fondsfamilie) umfasst alle einzelnen Fonds, die von einer einzigen Investmentgesellschaft verwaltet werden. Zum Beispiel wären alle von Vanguard angebotenen Investmentfonds Teil derselben Fondsfamilie. Eine breit angelegte Anlage in verschiedene Fonds derselben Fondsfamilie kann Anlegervorteile wie niedrigere Kosten und Ausgabeaufschläge sowie Zugang zu Research und Anlageberatung bieten.

Fondsfamilien verstehen

Eine Fondsfamilie wird von einer registrierten Verwaltungs-Investmentgesellschaft verwaltet. Diese Unternehmen sind bei der Securities and Exchange Commission (SEC) gemäß den Gesetzen des Investment Company Act von 1940 registriert und sind glaubwürdige Anlageverwalter, die von den USA reguliert werden

Management-Investmentgesellschaften können Anlegern eine breite Palette von Produkten anbieten, darunter geschlossene Fonds, offene Exchange Traded Funds (ETFs) und offene Investmentfonds. Alle von einer Investmentgesellschaft angebotenen Fonds bilden umfassend ihre Fondsfamilie. Das Mutual Fund Directory bietet eine Liste der Top 100 Investmentfondsfamilien nach verwaltetem Vermögen.

Investieren mit einer Fondsfamilie

Die Investition in viele Fonds innerhalb einer Fondsfamilie kann viele Vorteile bieten. Eine Fondsfamilie kann Anlegern „alles aus einer Hand“ anbieten. Darüber hinaus bieten einige Fondsfamilien Anlegern, die „Markentreue“ zeigen und in mehrere Fonds einer Investmentgesellschaft investieren, Rabatte oder andere Vorteile.

Management-Investmentgesellschaften wie Vanguard oder Fidelity bieten Anlegern eine breite Palette von Fondsoptionen und Dienstleistungen. Offene Fonds können über ein Vanguard-Konto gekauft und verwaltet werden, sodass ein Anleger ein umfassendes Portfolio offener Fonds mit verschiedenen Zielen aufbauen kann. Vanguard bietet auch Maklerdienste an, die es Anlegern ermöglichen, die Exchange Traded Funds (ETFs) des Unternehmens und alle angebotenen geschlossenen Fonds zu kaufen. Letztendlich könnte sich ein Anleger mit Vanguard dafür entscheiden, alle seine Investitionen mit Vanguard zu tätigen, um ein breites Portfolio nur mit Vanguard-Fonds aufzubauen. Dieser Anleger könnte konsolidierte Fondsanlageberichte in einer monatlichen Aufstellung erhalten, die alle seine Investitionen bei der Fondsfamilie zeigen.

Umtausch von Geldern

Anleger mit breit diversifizierten Portfolios über eine einzige Fondsfamilie können auch vom Fondstausch profitieren, der in der Regel mit minimalen oder keinen Gebühren erlaubt ist. Gerade Do-it-yourself-Anleger genießen die Vorteile des Fondstausches innerhalb einer Fondsfamilie.

Anleger können Börsenprivilegien nutzen, um Allokationen in sich ändernden Marktumgebungen zu verschieben. Bei einigen Fondsfamilien können Anleger auch den Austausch automatisieren, was für die Altersvorsorge von Vorteil sein kann. Der Austausch von Fonds kann Anlegern helfen, Risiken zu mindern. Umtauschprivilegien können einem Anleger auch ermöglichen, in konservativere Fonds oder Barmittel umzutauschen, wenn sie sich dem Ruhestand nähern.

Anlagerecherche

Die Vorteile einer Anlage mit einer Fondsfamilie können auch über die investierten Mittel eines Anlegers hinausgehen. Die meisten Fondsfamilien bieten auch Investment Research, Nachrichten zu aktuellen Ereignissen und Warnungen zu neuen Produkten und Angeboten an. Investment Research einer Fondsfamilie kann eine gute Möglichkeit sein, sich über eine Vielzahl von persönlichen Finanzthemen auf dem Laufenden zu halten und gleichzeitig die Angebote und Anlagemöglichkeiten des Unternehmens im Blick zu behalten.