Geldfamilie

Was ist eine Fondsfamilie?

Eine Fondsfamilie (oder Fondsfamilie) umfasst alle separaten Fonds, die von einer einzelnen Investmentgesellschaft verwaltet werden. Beispielsweise würden alle von Vanguard angebotenen Investmentfonds zur selben Fondsfamilie gehören. Eine umfassende Anlage über verschiedene Fonds derselben Fondsfamilie hinweg bietet Anlegern Vorteile wie niedrigere Kosten und Verkaufsgebühren sowie Zugang zu Research und Anlageberatung.

Familien von Fonds verstehen

Eine Fondsfamilie wird von einer eingetragenen Investmentgesellschaft verwaltet. Diese Unternehmen sind bei der Securities and Exchange Commission (SEC) gemäß den Gesetzen des Investment Company Act von 1940 registriert und glaubwürdige Investmentmanager, die von den USA reguliert werden

Management-Investmentgesellschaften können Anlegern eine breite Palette von Produkten anbieten, darunter geschlossene Fonds, offene Exchange Traded Funds (ETFs) und offene Investmentfonds. Alle von einer Investmentgesellschaft angebotenen Fonds bilden umfassend ihre Fondsfamilie. Das Investmentfondsverzeichnis bietet eine Liste der 100 wichtigsten Investmentfondsfamilien nach verwalteten Vermögenswerten.

Mit einer Familie von Fonds investieren

Die Investition in viele Fonds innerhalb einer Fondsfamilie kann viele Vorteile bieten. Eine Fondsfamilie kann Anlegern One-Stop-Shopping anbieten. Darüber hinaus bieten einige Fondsfamilien Anlegern, die „Markentreue“ zeigen und in mehrere Fonds einer Investmentgesellschaft investieren, Rabatte oder andere Vorteile.

Management-Investmentgesellschaften wie Vanguard oder Fidelity bieten Anlegern eine breite Palette von Fondsoptionen und -dienstleistungen. Open-End-Fonds können über ein Vanguard-Konto gekauft und verwaltet werden, sodass ein Anleger ein umfassendes Portfolio von Open-End-Fonds mit verschiedenen Zielen aufbauen kann. Vanguard bietet auch Maklerdienste an, mit denen Anleger die Exchange Traded Funds (ETFs) des Unternehmens und alle angebotenen geschlossenen Fonds kaufen können. Letztendlich könnte sich ein Investor bei Vanguard dafür entscheiden, alle seine Investitionen zu tätigen, wobei Vanguard ein breites Portfolio mit nur Vanguard-Fonds aufbaut. Dieser Anleger könnte konsolidierte Fondsanlageberichte in einer monatlichen Abrechnung erhalten, in der alle seine Anlagen bei der Fondsfamilie aufgeführt sind.

Geld austauschen

Anleger mit breit diversifizierten Portfolios über eine einzige Fondsfamilie können auch von Fondsbörsen profitieren, die in der Regel mit minimalen oder keinen Gebühren zulässig sind. Do-it-yourself-Anleger genießen insbesondere die Vorteile des Geldwechsels innerhalb einer Fondsfamilie.

Anleger können Börsenprivilegien nutzen, um Allokationen in sich ändernden Marktumfeldern zu verschieben. Bei einigen Fondsfamilien können Anleger auch den Austausch automatisieren, was für die Altersvorsorge von Vorteil sein kann. Der Austausch von Geldern kann den Anlegern helfen, das Risiko zu minimieren. Umtauschprivilegien können es einem Anleger auch ermöglichen, in konservativere Fonds oder Bargeldfonds zu wechseln, wenn sie sich dem Ruhestand nähern.

Investment Research

Die Vorteile einer Anlage bei einer Fondsfamilie können auch über die investierten Mittel eines Anlegers hinausgehen. Die meisten Fondsfamilien bieten auch Investment Research, Nachrichten zu aktuellen Ereignissen und Benachrichtigungen zu neuen Produkten und Angeboten an. Das Investment Research einer Fondsfamilie kann eine hervorragende Möglichkeit sein, über eine Vielzahl persönlicher Finanzthemen auf dem Laufenden zu bleiben und gleichzeitig das Bewusstsein für die Angebote und Anlagemöglichkeiten des Unternehmens zu wahren.