Familienbüros

Was sind Family Offices?

Family Offices sind private Wealth-Management Beratungsunternehmen, die besonders vermögende Anleger ( UHNW ) betreuen. Sie unterscheiden sich von traditionellen Vermögensverwaltungsgeschäften dadurch, dass sie eine ausgelagerte Gesamtlösung für die Verwaltung der Finanz- und Anlageseite einer wohlhabenden Person oder Familie anbieten. Viele Family Offices bieten beispielsweise Budgetierung, Versicherungen, Spenden für wohltätige Zwecke, Familienunternehmen, Vermögensübertragung und Steuerdienstleistungen an.

Family Offices verstehen

Einige vermögende Privatpersonen möchten vielleicht ein Family Office eröffnen. Ein Family Office bietet ein breiteres Spektrum an Dienstleistungen, die auf die Bedürfnisse von HNWIs zugeschnitten sind. Von der Vermögensverwaltung bis hin zur Wohltätigkeitsberatung bieten Family Offices vermögenden Privatpersonen eine umfassende Finanzlösung. Darüber hinaus kann das Family Office auch nicht-finanzielle Angelegenheiten wie Privatschulen, Reisearrangements und sonstige Haushaltsarrangements bearbeiten.

Family Offices werden typischerweise entweder als Single Family Offices oder Multi Family Offices definiert – manchmal auch als MFOs bezeichnet. Single Family Offices dienen nur einer einzigen sehr wohlhabenden Familie, während Multi Family Offices eher mit traditionellen von Skaleneffekten  , die eine Kostenteilung zwischen den Kunden ermöglichen, häufiger anzutreffen .

Die vielen Disziplinen eines Family Offices

Beratung und Dienstleistungen für vermögende Familien im Rahmen eines umfassenden Vermögensverwaltungsplans zu erbringen, übersteigt bei weitem die Kapazitäten eines einzelnen professionellen Beraters. Es erfordert eine gut koordinierte, gemeinschaftliche Anstrengung eines Teams von Fachleuten aus den Bereichen Recht, Versicherungen, Investitionen, Immobilien, Wirtschaft und Steuern, um den erforderlichen Umfang an Planung, Beratung und Ressourcen bereitzustellen. Die meisten Family Offices kombinieren Vermögensverwaltung, Cash-Management, Risikomanagement, Finanzplanung, Lifestyle-Management und andere Dienstleistungen, um jeder Familie die wesentlichen Elemente zur Verfügung zu stellen, um die entscheidenden Probleme zu lösen, mit denen sie in der komplexen Welt der Vermögensverwaltung konfrontiert ist.

Legacy-Planung und -Management

Nach einem Leben voller Vermögensaufbau sehen sich vermögende Familien bei dem Versuch, ihr Erbe zu maximieren, mit mehreren Hindernissen konfrontiert, darunter konfiszierende Erbschaftssteuern, komplexe Erbschaftsgesetze und komplizierte Familien- oder Geschäftsangelegenheiten. Ein umfassender Vermögensübertragungsplan muss alle Facetten des Familienvermögens berücksichtigen, einschließlich der Übertragung oder Verwaltung von Geschäftsinteressen, der Verfügung über den Nachlass, der Verwaltung von Familienstiftungen, philanthropischen Wünschen und der Kontinuität der Family Governance. Familienbildung ist ein wichtiger Aspekt eines Family Offices; Dazu gehört die Aufklärung von Familienmitgliedern in finanziellen Angelegenheiten und die Vermittlung der Familienwerte, um generationsübergreifende Konflikte zu minimieren. Family Offices arbeiten mit einem Team von Beratern aus jeder der erforderlichen Disziplinen zusammen, um sicherzustellen, dass der Vermögensübertragungsplan der Familie gut koordiniert und für ihre alten Wünsche optimiert ist.

Lifestyle-Management

Viele Family Offices fungieren darüber hinaus als persönlicher Concierge für Familien, der sich um ihre persönlichen Angelegenheiten kümmert und auf ihre Lifestyle-Bedürfnisse eingeht. Dies könnte die Durchführung von Hintergrundüberprüfungen bei persönlichen und geschäftlichen Mitarbeitern umfassen; Bereitstellung von persönlicher Sicherheit für Zuhause und auf Reisen; Flugzeug- und Yachtmanagement; Reiseplanung und -erfüllung; und Straffung der Geschäftsangelegenheiten.