Die Executor-Checkliste: 7 Aufgaben, bevor sie sterben
Ein Sein Testamentsvollstrecker eines Nachlasses kommt mit viel Verantwortung und kann für die unvorbereitet entmutigend sein. Einige einfache Schritte zu Lebzeiten des Erblassers erleichtern die Arbeit des Testamentsvollstreckers.
Die zentralen Thesen
- Ein häufiges Problem, das viele Testamentsvollstrecker übersehen: die Zerstreuung persönlicher Besitztümer, die einen geringen finanziellen Wert, aber einen großen sentimentalen Wert haben.
- Wenn der Erblasser den Nachlass jährlich elektronisch nachverfolgt, hat der Testamentsvollstrecker bei Bedarf eine gute Übersicht über das Vermögen.
- Ein Testamentsvollstrecker sollte über die Online-Präsenz des Testators verfügen, um Konten zu deaktivieren.
1. Kennen Sie den Ort des Testaments und anderer Dokumente
Dies ist ein offensichtlicher und wichtiger erster Schritt. Die Arbeit des Testamentsvollstreckers wird erleichtert, wenn der Erblasser das Original des Testaments, der Urkunden, der Gesellschaftsdokumente, der Versicherungspolicen oder anderer wichtiger Dokumente an einem vereinbarten Ort (egal ob in der Wohnung oder im Schließfach) aufbewahrt und Kopien an einem Sicherungsort aufbewahrt. Die Kopien können direkt vom Testamentsvollstrecker oder vom Anwalt des Erblassers aufbewahrt werden.
Denken Sie daran, dass der Zugang zu einem Schließfach beim Tod des Erblassers eingeschränkt werden kann. Es ist hilfreich, wenn mehr als eine Person, z. B. ein Ehepartner, als Benutzer der Box registriert wurde.
2. Gegebenenfalls Eigentum und Konten zusammenführen
Wenn der Erblasser einen Ehepartner hat, würde er wahrscheinlich bevorzugen, dass das Vermögen nach Möglichkeit sofort an die Witwe oder den Witwer fließt. Der einfachste Weg, dies sicherzustellen, besteht darin, alle Konten als gemeinschaftlich festzulegen und sicherzustellen, dass Immobilien und Titel auf beide Namen lauten (was auch für Unternehmen mit Partner funktioniert). Dies hat den zusätzlichen Vorteil, dass die Größe des Nachlasses verringert wird, solange nicht beide Parteien gleichzeitig sterben.
Der Testamentsvollstrecker sollte sich auch vom Erblasser bestätigen lassen, dass der richtige Begünstigte für Konten genannt wird, die eine Spezifizierung verlangen, wie zum Beispiel Renten, Pensionskonten, Versicherungspolicen usw. Wenn der Erblasser eine Scheidung durchgemacht hat, wieder geheiratet hat, ein Kind überlebt oder ein ähnlich bedeutendes Ereignis erlebt hat, muss die Liste der Begünstigten wahrscheinlich aktualisiert werden.
3. Notieren Sie die Präferenzen des Erblassers
Will der Erblasser eine große Totenwache oder eine kleine Einäscherungszeremonie? Gibt es Wohltätigkeitsorganisationen, die sie unterstützen möchten, nachdem alle Begünstigten gestorben sind? Diese Präferenzen bedürfen der Schriftform und der Unterschrift des Erblassers.
4. Erstellen Sie eine Besitzliste und weisen Sie Empfänger zu
Es gibt ein häufiges Problem, das viele Testamentsvollstrecker übersehen: die Zerstreuung persönlicher Besitztümer, die wenig finanziellen Wert, aber großen sentimentalen Wert haben. In Zusammenarbeit mit dem Erblasser kann ein Testamentsvollstrecker einen groben Entwurf einer Liste zur Verteilung von persönlichen Gegenständen sowie eines Verteilungssystems erstellen. Lassen Sie den Erblasser auch eine Begründung dafür schreiben, wer welches Geschenk bekommen hat. Das Teilen der Liste mit den Beteiligten kann Probleme beseitigen.
Der Testamentsvollstrecker sollte sich vom Erblasser bestätigen lassen, dass der richtige Begünstigte für Konten wie Renten, Rentenkonten und Versicherungspolicen genannt wird.
Der Hauptvorteil der Arbeit mit dieser Liste besteht darin, dass der Testamentsvollstrecker Geschenke verfolgen kann, die vor dem Tod des Erblassers gegeben wurden, da viele Menschen mit zunehmendem Alter persönliche Gegenstände verteilen. Auch vermögende Personen geben häufig vor dem Tod finanzielle Geschenke. Die organisierte Verbreitung kann die Arbeit eines Testamentsvollstreckers erleichtern und dazu beitragen, Fairnessprobleme auszugleichen .
5. Richten Sie ein jährliches Abrechnungsblatt ein und aktualisieren Sie den Zeitplan
Computer haben es viel einfacher gemacht, Änderungen in Konten und Besitztümern zu verfolgen. Wenn der Erblasser den Nachlass jährlich elektronisch nachverfolgt, hat der Testamentsvollstrecker bei Bedarf eine gute Übersicht über das Vermögen. Dieses E-Dokument wird auch die Zeit für die Suche nach der goldenen Uhr verkürzen, die der Erblasser einem Enkelkind gegeben hat, oder nach Geldern, die angeblich auf einem jetzt leeren Anlagekonto waren.
6. Haben Sie ein versiegeltes Online-Kontodokument
Im digitalen Zeitalter sollte ein Testamentsvollstrecker auch eine Aufzeichnung der Online-Präsenz des Testators (Facebook, Paypal, eBay usw.) haben, um Konten zu deaktivieren. Die gleichen Ziele können erreicht werden, indem vielen der oben genannten oder ähnlichen Websites eine Sterbeurkunde vorgelegt wird, aber das Dokument vereinfacht die Arbeit für den Testamentsvollstrecker.
7. Kennen Sie die relevanten Fachleute
Testamentsvollstrecker sollten mit dem Buchhalter, Rechtsanwalt und anderen Fachleuten vertraut sein, die der Erblasser beschäftigt. Möglicherweise haben sie weitere Ratschläge, die speziell auf die Situation des Erblassers zugeschnitten sind, wie z. B. verschiedene Partnerschaften und komplizierte Eigentumsverhältnisse.
Die Quintessenz
Die Vorbereitung wird die Komplikationen eines Testamentsvollstreckers erheblich reduzieren. Durch die oben genannten Schritte zu Lebzeiten des Erblassers wird auch sichergestellt, dass der Testamentsvollstrecker die Wünsche des Erblassers erfüllt. Erblasser können auch proaktiv solche Prozesse einrichten, um die Arbeit ihres Testamentsvollstreckers zu erleichtern.