Gebühren umtauschen
Was sind Umtauschgebühren
Umtauschgebühren sind eine Art von Anlagegebühr, die einige Investmentfonds den Anteilinhabern in Rechnung stellen, wenn sie auf einen anderen Fonds innerhalb derselben Gruppe übertragen werden. Andere Gebühren, die den Anteilinhabern möglicherweise auferlegt werden, umfassen Verkaufsgebühren, Rücknahmegebühren, Kaufgebühren, Kontogebühren, 12b-1-Gebühren und Verwaltungsgebühren.
BREAKING DOWN Umtauschgebühren
Umtauschgebühren werden von Verwaltungs-Investmentgesellschaften erhoben, die es Anlegern ermöglichen, Anteile von einem Investmentfonds in einen anderen von der Gesellschaft verwalteten Investmentfonds umzutauschen oder zu übertragen. Wechselkursgebühren sind insofern einzigartig, als sie nur anfallen, wenn eine Transaktion zwischen den Fonds angefordert wird. Der Austausch von Investmentfonds wirdzusammen mit den anderen Gebühren, die ein Anleger mit einer Anlage in den Fonds zahlt, im Prospekt eines Investmentfonds erörtert. Viele Investmentfondsunternehmen erheben keine Gebühr für den Umtausch von Anteilen.
Umtausch von Investmentfondsanteilen
Die Möglichkeit zum Umtausch von Investmentfonds wird oft als Umtauschprivileg bezeichnet. Börsenprivilegien können für Anleger von Vorteil sein, die die Allokation von Investmentfonds basierend auf den Marktbedingungen verschieben möchten. Beispielsweise kann ein Anleger in einen Wachstumsaktienfonds während einer Hausse versuchen, Aktien gegen einen Rentenfonds umzutauschen, wenn seine Aussichten rückläufiger werden. Darüber hinaus können Do-it-yourself-Anleger den Fondsaustausch zu einem bestimmten Zieldatum automatisieren, um höhere Risikoallokationen in konservativere Fonds zu verlagern.
Der Austausch von Investmentfonds ist im Allgemeinen eine gängige Praxis, die von den meisten Investmentfondsgesellschaften mit mehreren Fondsangeboten zugelassen wird. Die Börsengeschäfte können jedoch eine Due Diligence erfordern, um abgeschlossen zu werden. Die meisten Umtausche müssen auf besondere Anfrage oder mit einem registrierten Vertreter erfolgen. Einige Plattformen ermöglichen dem Anleger den einfachen Online-Umtausch von Fonds. Jede Handelsplattform und jedes Investmentfondskonto hat seine eigene Art, den Austausch von Investmentfonds zu handhaben.
Zahlung von Wechselgebühren
Einzelheiten zum Umtausch von Fonds finden Sie im Prospekt eines Investmentfonds. Oft ist ein Umtauschprivileg kostenlos. Der Umtausch von Anteilen kann jedoch eine Besteuerung auslösen, wenn ein Veräußerungsgewinn eintritt. Steueranforderungen sind am häufigsten bei einer Übertragung von Fonds zu Fonds zu beachten, aber der Umtausch von Anteilsklassen desselben Fonds wird normalerweise als nicht steuerpflichtiges Ereignis angesehen.
Vanguard ist eine Investmentfondsgesellschaft, die eine offene Austauschpolitik zwischen ihren Investmentfonds verfolgt. Die Gebühr ist minimal, wobei spezielle Bestimmungen auf das Verbot des häufigen Handels ausgerichtet sind, die einen Anleger davon abhalten, in den folgenden 30 Tagen Anteile des Fonds zu kaufen oder umzutauschen. Der Vanguard Total Stock Market Index Fund enthält weitere Einzelheiten zur Börsenpolitik des Unternehmens in seinem Prospekt. Anleger des Vanguard Total Stock Market Index Fund könnten aus Sicherheitsgründen problemlos Anteile aus dem Fonds in einen konservativeren Rentenfonds umtauschen.