Austausch
Was sind Umtauschgebühren?
Umtauschgebühren sind eine Art von Anlagegebühr, die einige Investmentfonds den Anteilinhabern berechnen, wenn sie auf einen anderen Fonds innerhalb derselben Gruppe übertragen werden. Andere Gebühren, auf die Aktionäre möglicherweise stoßen, sind Verkaufsgebühren, Rücknahmegebühren, Kaufgebühren, Kontogebühren, 12b-1-Gebühren und Verwaltungsgebühren.
BREAKING DOWN Umtauschgebühren
Umtauschgebühren werden von Management-Investmentgesellschaften erhoben, die es Anlegern ermöglichen, Anteile von einem Investmentfonds in einen anderen von der Gesellschaft verwalteten Investmentfonds umzutauschen oder zu übertragen. Umtauschgebühren sind insofern einzigartig, als sie nur anfallen, wenn eine Interfonds-Transaktion angefordert wird. Der Austausch von Investmentfonds wird im Prospekt eines Investmentfondszusammen mit den anderen Gebührenerörtert,die ein Anleger bei einer Anlage in den Fonds zahlen wird. Viele Investmentfondsunternehmen erheben keine Gebühr für den Umtausch von Anteilen.
Umtausch von Investmentfondsanteilen
Die Möglichkeit, Investmentfonds umzutauschen, wird oft als Umtauschprivileg bezeichnet. Umtauschprivilegien können für Anleger von Vorteil sein, die die Allokation von Investmentfonds auf der Grundlage der Marktbedingungen verschieben möchten. Beispielsweise kann ein Anleger in einen Wachstumsaktienfonds während eines Bullenmarkts versuchen, Aktien gegen einen Rentenfonds auszutauschen, wenn seine Aussichten bärischer werden. Darüber hinaus können Do-it-yourself-Anleger möglicherweise den Fondsaustausch zu einem bestimmten Zieldatum automatisieren, um höhere Risikoallokationen in konservativere Fonds zu verlagern.
Der Austausch von Investmentfonds ist im Allgemeinen eine gängige Praxis, die von den meisten Investmentfondsunternehmen mit mehreren Fondsangeboten zugelassen wird. Die Umtauschtransaktionen können jedoch eine sorgfältige Prüfung erfordern, um abgeschlossen zu werden. Die meisten Austausche müssen auf besonderen Wunsch oder mit einem registrierten Vertreter erfolgen. Auf einigen Plattformen kann der Anleger problemlos online Geldbörsen tauschen. Jede Handelsplattform und jedes Investmentfonds-Konto hat ihre eigene Art, den Austausch von Investmentfonds abzuwickeln.
Umtauschgebühren zahlen
Einzelheiten zum Umtausch von Fonds finden Sie im Prospekt eines Investmentfonds. Oft hat ein Austauschprivileg keine Kosten. Der Umtausch von Aktien kann jedoch eine Besteuerung auslösen, wenn ein Kapitalgewinn erzielt wird. Steuerliche Anforderungen sind bei einer Übertragung von Fonds zu Fonds am häufigsten. Die Umwandlung von Anteilsklassen in denselben Fonds wird jedoch normalerweise als nicht steuerpflichtiges Ereignis angesehen.
Vanguard ist eine Investmentfondsgesellschaft, die eine offene Umtauschpolitik zwischen ihren Investmentfonds verfolgt. Die Gebühr ist minimal, da bestimmte Bestimmungen darauf abzielen, häufigen Handel zu verbieten, wodurch ein Anleger in den folgenden 30 Tagen keine Aktien in den Fonds kaufen oder umtauschen kann. Der Vanguard Total Stock Market Index Fund enthält weitere Einzelheiten zur Börsenpolitik des Unternehmens in seinem Prospekt. Anleger des Vanguard Total Stock Market Index Fund könnten leicht Anteile aus dem Fonds in einen konservativeren Rentenfonds umtauschen, um die Sicherheit zu erhöhen.