Etwas mehr als ein Drittel der Rentensysteme übertraf den Verbraucherpreisindex im Jahr 2021
Madrid, 30. Januar – Etwas mehr als ein Drittel der Pensionspläne, d.h. 36,6 % der Gesamtheit, erzielten eine Rendite, die über der Inflationsrate lag, die im vergangenen Jahr in Spanien 6,5 % betrug, so die von Efe erhobenen Daten des Verbands der kollektiven Kapitalanlagen und Pensionsfonds.
Konkret gelang es 851 der 2.325 Ende letzten Jahres bestehenden Pensionspläne, den Verbraucherpreisindex zu übertreffen, mit einer durchschnittlichen Rendite von 8,5 %, der zweitbesten in der Geschichte, nur hinter 2019.
Die Leistung von Pensionsplänen variiert jedoch je nach dem System, in das diese Art von Spar- und Anlageprodukt integriert ist, oder je nach ihrem Anlagezweck.
So erzielten die Pläne des assoziierten Systems – die von Verbänden, Gewerkschaften oder Innungen gefördert werden – im vergangenen Jahr eine durchschnittliche Rendite von 9 %, aber nur 24,26 % ihrer Pläne (33 von 136) konnten eine Rendite über der Inflation erzielen.
Auch die individuellen Vorsorgepläne, bei denen die Beiträge von Einzelpersonen geleistet werden, boten zusammen eine durchschnittliche Rendite von 8,67 %, aber nur 366 der 903 Pläne übertrafen im vergangenen Jahr den Verbraucherpreisindex, was 40,53 % dieses Segments entspricht.
Von den verschiedenen Plankategorien des individuellen Systems übertrafen nur die gemischten Aktienpläne und die Aktienpläne die Inflation im Jahr 2021, indem sie eine durchschnittliche Rendite von 11,91 % bzw. 23,42 % erzielten.
Von den 227 gemischten Aktienplänen übertrafen 178 den Verbraucherpreisindex, was 78,41 % entspricht, während Aktienpläne besser abschnitten: 161 der 173 Pläne übertrafen die Inflation, was 93,06 % der Gesamtheit entspricht.
Die übrigen Pläne des individuellen Systems wiesen eine durchschnittliche Rendite auf, die unter der Inflation lag oder negativ war: Gemischte festverzinsliche Pläne gewannen durchschnittlich 4,25 %, langfristige festverzinsliche Pläne verloren 1,54 %, garantierte Pläne verloren 0,7 % und kurzfristige festverzinsliche Pläne verloren 0,64 %.
Keiner der 77 festverzinslichen Pläne oder der 63 langfristigen festverzinslichen Pläne übertraf die Inflation, während nur 19 der 247 gemischten festverzinslichen Pläne, d. h. 7,69 %, den Verbraucherpreisindex übertrafen, und nur 7,08 % der garantierten Pläne (8 von 113 Plänen).
Bei den Beschäftigungsplänen, die von den Unternehmen für ihre Mitarbeiter erstellt wurden, übertrafen 35,15 % (452 von 1 286) die Inflation des letzten Jahres.
Im vergangenen Jahr stieg die Inflation aufgrund der höheren Energiepreise und der Versorgungsprobleme stark an, und die Finanzmärkte erlebten im Allgemeinen ein günstiges Jahr, in dem ihre Entwicklung von den Preisen und der Entwicklung der Covid-19-Pandemie bestimmt wurde.