4 Möglichkeiten zur Verwendung von ETFs in Ihrem Portfolio
Exchange Traded Funds (ETFs) sind eine Anlageinnovation, die die besten Eigenschaften von Index-Investmentfonds mit der Handelsflexibilität einzelner Wertpapiere kombiniert. ETFs bieten Diversifikation, niedrige Kostenquoten und Steuereffizienz in einer flexiblen Anlage, die an viele Ziele angepasst werden kann. Um jedoch die wahren Vorteile einer Anlage in ETFs nutzen zu können, müssen Sie diese strategisch einsetzen.
1. Index Investieren mit ETFs
Aus strategischer Sicht besteht der erste und naheliegendste Einsatz von ETFs darin, in breite Marktindizes zu investieren. Auf der Aktienseite gibt es ETFs, die den Spiegel S & P 500, die Nasdaq 100, das Dow Jones Industrial Average (DJIA) und fast jeden anderen großen Marktindex. Im Bereich der festverzinslichen Wertpapiere gibt es ETFs, die eine Vielzahl von langfristigen und kurzfristigen Anleihenindizes abbilden, darunter das Lehman 1-3 Year Treasury, das Lehman 20-Year Treasury und den Lehman Aggregate Bond Index.
Mithilfe von ETFs zur Abdeckung der wichtigsten Marktsektoren können Sie schnell und einfach ein kostengünstiges, breit diversifiziertes Indexportfolio zusammenstellen. Mit nur zwei oder drei ETFs können Sie ein Portfolio erstellen, das nahezu den gesamten Aktienmarkt und einen großen Teil des Rentenmarktes abdeckt. Sobald die Trades abgeschlossen sind, können Sie sich wie bei jedem anderen Indexprodukt einfach an eine Buy-and-Hold Strategie halten, und Ihr Portfolio bewegt sich parallel zu seiner Benchmark.
2. Aktives Verwalten eines längerfristigen Portfolios mit ETFs
In ähnlicher Weise können Sie ein breit diversifiziertes Portfolio erstellen, aber eine aktive Managementstrategie wählen, anstatt einfach zu kaufen und zu halten, um die wichtigsten Indizes zu verfolgen ( passives Management ). Während die ETFs selbst Indexfonds sind (dh es gibt kein aktives Management seitens des Geldverwalters, der das Portfolio überwacht), hindert dies die Anleger nicht daran, ihre Bestände aktiv zu verwalten. Angenommen, Sie glauben, dass kurzfristige Anleihen auf einen kometenhaften Anstieg eingestellt sind. Sie könnten Ihre Position (en) auf dem breiteren Anleihemarkt verkaufen und stattdessen einen ETF kaufen, der auf kurzfristige Emissionen spezialisiert ist – Sie könnten dies auch für Ihre Erwartungen an Aktien tun.
Natürlich stellen die wichtigsten Marktindizes nur einen Teil der vielen Anlagemöglichkeiten dar, die ETFs bieten. Wenn Ihr Kernportfolio bereits vorhanden ist, können Sie Ihre Kernbestände durch spezialisiertere ETFs erweitern, die den Zugang zu einer Vielzahl von Small-Cap, Sektor, Rohstoff, internationalen, Schwellen und anderen Anlagemöglichkeiten ermöglichen. Es gibt ETFs, die Indizes in nahezu allen Bereichen abbilden, einschließlich Biotechnologie, Gesundheitswesen, REITs, Gold, Japan, Spanien und mehr.
Indem Sie Ihrer Vermögensallokation kleine Positionen in diesen Nischenbeständen hinzufügen, fügen Sie Ihrem Portfolio eine aggressivere Ergänzung hinzu. Sie können wieder kaufen und halten, um ein langfristiges Portfolio zu erstellen, aber Sie können auch aktivere Handelstechniken verwenden. Wenn Sie beispielsweise der Meinung sind, dass REITs kurz vor dem Sturz stehen und Gold steigen wird, können Sie jederzeit während des Handelstages in wenigen Augenblicken von Ihrer REIT-Position in Gold umtauschen.
3. Aktiver Handel mit ETFs
Wenn die aktive Verwaltung eines langfristigen Portfolios für Ihren Geschmack nicht scharf genug ist, sind ETFs möglicherweise immer noch die richtige Variante für Ihre Palette. Während langfristige Anleger möglicherweise auf Strategien für den aktiven Handel und den Tageshandel verzichten, sind ETFs das perfekte Mittel, wenn Sie nach einer Möglichkeit suchen, häufig in einen gesamten Markt oder eine bestimmte Marktnische hinein- und aus diesem herauszukommen. Da ETFs Handel intraday, wie Aktien oder Anleihen, können sie gekauft und schnell auf Marktbewegungen verkauft werden, und im Gegensatz zu vielen Investmentfonds, ETFs keine Strafen verhängen, wenn Sie sie verkaufen, ohne dass sie für einen bestimmten Zeitraum zu halten.
Es ist zwar richtig, dass Sie bei jedem Handel mit ETFs eine Provision zahlen müssen, aber wenn Sie sich dieser Kosten bewusst sind und der Dollarwert Ihres Handels hoch genug ist, ist er nominal.
Da ETFs im Tagesverlauf gehandelt werden, können sie auch Long- oder Short Positionen gekauft, in Absicherungsstrategien verwendet und auf Marge gekauft werden. Wenn Sie sich eine Strategie vorstellen können, die mit einer Aktie oder Anleihe umgesetzt werden kann, kann diese Strategie mit einem ETF angewendet werden. Statt jedoch die von einem einzelnen Unternehmen ausgegebenen Aktien oder Anleihen zu handeln, handeln Sie mit einem gesamten Markt oder Marktsegment.
4. Wrap Investing mit ETFs
Für Anleger, die gebührenpflichtige Anlagen gegenüber provisionsbasiertem Handel bevorzugen, sind ETFs auch Teil verschiedener Wrap Programme. Während ETF-Wrap-Produkte noch in den Kinderschuhen stecken, ist es sicher, dass bald weitere folgen werden.
Das Fazit
Insgesamt sind ETFs bequem, kosteneffizient, steuereffizient und flexibel. Sie sind leicht zu verstehen und zu verwenden, und sie werden in einem so schnellen Tempo immer beliebter, dass einige Experten davon ausgehen, dass sie eines Tages die Popularität von Investmentfonds übertreffen werden. Wenn ETFs noch keinen Platz in Ihrem Portfolio gefunden haben, besteht eine gute Chance, dass sie es in Zukunft tun werden.