Warum ETF-Investitionen ideal für junge Anleger sind

Exchange Traded Funds (ETFs) verfügen über eine Reihe von Merkmalen, die diese Anlagevehikel ideal für junge Anleger mit geringem Kapitaleinsatz machen. Zum einen ermöglichen Exchange Traded Funds den Aufbau eines diversifizierten Portfolios mit relativ geringen Anlagebeträgen. Darüber hinaus werden ETFs den ganzen Tag über gehandelt und bieten reichlich Liquidität, und viele haben relativ kostengünstige Strukturen. Tatsächlich gibt es mindestens fünf Gründe, warum junge Anleger ETFs als potenzielle Anlagemöglichkeiten in Betracht ziehen sollten.

1. Vielzahl von ETFs

Die ersten ETFs, die Ende der 1980er und Anfang der 1990er Jahre eingeführt wurden, waren relativ einfache Produkte, die Aktienindizes wie den Standard & Poor’s 500 Index und den Dow Jones Industrial Average abbildeten. Seitdem ist die Palette der verfügbaren ETFs explodiert und umfasst praktisch jede Anlageklasse – Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffe, Währungen und internationale Anlagen – sowie alle erdenklichen Sektoren und viele Nischenbereiche.

Der Wettbewerb unter ETF-Emittenten hat zur Einführung von ETFs geführt, die einen sehr spezifischen Fokus haben, sodass junge Anleger spezifische ETFs finden können, die bestimmte Märkte oder Segmente abbilden, die für sie besonders attraktiv sein könnten. Es gibt auch eine Reihe von inversen ETFs, die in die entgegengesetzte Richtung zu einem Vermögenswert oder Markt handeln, und gehebelten ETFs, die die Ergebnisse um das Zwei- oder Dreifache steigern.

Anfang 2020 gibt es nach Angaben von Fidelity Investments mindestens 2.177 börsengehandelte Fonds mit Sitz in den USA. Dieses umfangreiche Angebot an verfügbaren ETFs bietet jungen Anlegern vielfältige Anlagemöglichkeiten.

Das Angebot an ETFs bedeutet auch, dass ein Anleger ein eingehen, um zwei andere Ansichten auszudrücken: bullish auf Gold und den japanischen Yen, in der Erwartung, dass beide steigen.

Während ein solches Portfolio in der Vergangenheit (insbesondere vor dem Aufkommen von Rohstoff- und Währungs-ETFs) einen viel höheren Kapitalaufwand erfordert hätte, kann der Anleger mit 2.500 US-Dollar durch den Einsatz von ETFs ein Portfolio aufbauen, das alle Ansichten einbezieht. Dieser Anleger könnte beispielsweise 1.500 USD in den Standard & Poor’s Depositary Receipts 500 Trust (SPY) investieren und 500 USD sowohl in den SPDR Gold Fund (GLD) als auch in den Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust ( FXY ) investieren.

2. Liquidität von ETFs

Die Tatsache, dass die meisten ETFs sehr liquide sind und den ganzen Tag über gehandelt werden können, ist ein großer Vorteil gegenüber Index- Publikumsfonds, die erst am Ende des Geschäftstages bewertet werden. Dies wird zu einem besonders kritischen Differenzierungsfaktor für den jungen Investor, der eine verlorene Investition möglicherweise sofort aussteigen möchte, um begrenztes Kapital zu erhalten. Ausreichende Liquidität bedeutet auch, dass Anleger ETF-Aktien ähnlich wie Aktien für den Intraday-Handel verwenden können.

3. Niedrige Gebühren von ETFs

Exchange Traded Funds haben im Allgemeinen niedrigere Kostenquoten als Investmentfonds. Darüber hinaus  bieten viele Online-Broker, obwohl sie wie Aktien gekauft und verkauft werden , auch für Anleger mit kleinen Konten provisionsfreie ETFs an. Dies kann jungen Anlegern eine große Hilfe sein, da hohe Gebühren und Provisionen ihren Kontostand stark belasten können.

4. Wahl des Anlagemanagements mit ETFs

ETFs ermöglichen es Anlegern, ihre Anlagen im Stil ihrer Wahl zu verwalten: passiv, aktiv oder irgendwo dazwischen. Passives Management oder Indexinvestment beinhaltet einfach den Aufbau eines Portfolios, um einen oder mehrere Marktindizes nachzuahmen, während aktives Management einen praktischeren Ansatz und die Auswahl bestimmter Aktien oder Sektoren beinhaltet, um „den Markt zu schlagen“.

Junge Anleger, die mit den Feinheiten der Finanzmärkte nicht ganz vertraut sind, sind gut bedient, wenn sie zunächst einen passiven Managementansatz verfolgen und mit zunehmendem Anlagewissen allmählich zu einem aktiveren Stil übergehen. Sektor-ETFs ermöglichen Anlegern, bullische oder bärische Positionen in bestimmten Sektoren oder Märkten einzugehen, während inverse ETFs und gehebelte ETFs die Einbeziehung fortschrittlicher Portfoliomanagementstrategien ermöglichen.

5. Mit ETFs mit Trends Schritt halten

Einer der Hauptgründe für das schnelle Wachstum von ETFs ist, dass ihre Emittenten bei der Einführung neuer und innovativer Produkte an der Spitze standen. ETF-Emittenten haben im Allgemeinen schnell auf die Nachfrage nach Produkten in heißen Sektoren reagiert. Während des Rohstoffbooms 2003-07 wurden beispielsweise zahlreiche Rohstoff-ETFs eingeführt. Einige dieser ETFs bildeten breite Rohstoffkörbe ab, während andere bestimmte Rohstoffe wie Rohöl und Gold abbildeten. Eine Reihe von ETFs, die sich an die Anlagegrundsätze  Umwelt, Soziales und Governance  (ESG) halten, wurden ebenfalls aufgelegt.