ETFs können bei korrekter Verwendung sichere Anlagen sein

Für diejenigen, die neu im Anlagespiel sind, gibt es in der Regel ein großes Rätsel um Exchange Traded Funds (ETFs). Zwar kann es gefährlich sein, in ein Produkt zu investieren, das Sie nicht vollständig verstehen, aber ETFs können bei korrekter Verwendung tatsächlich sehr sichere Anlagen sein. Wie bei jedem Anlageprodukt gibt es einige ETFs, die riskanter sind als andere. Daher ist es wichtig zu verstehen, welche Fonds sichere und stabile Renditen erzielen und welche Sie Ihr Notgroschen kosten können.

ETFs: Die Grundlagen

Für Anleger, die mit ETFs nicht vertraut sind, ist eine kleine Einführung angebracht. ETFs ähneln Investmentfonds, weisen jedoch einige bemerkenswerte Unterschiede auf. ETFs investieren wie Investmentfonds in eine breite Palette von Wertpapieren und bieten den Aktionären eine automatische Diversifikation. Anstatt Aktien einer einzelnen Aktie zu kaufen, kaufen Anleger Aktien des ETF und haben Anspruch auf einen entsprechenden Teil seines Gesamtwerts.

Im Gegensatz zu Investmentfonds werden ETFs jedoch wie Aktien und Anleihen am freien Markt gehandelt. Während Anteilinhaber von Investmentfonds Anteile nur direkt beim Fonds zurückgeben können, können ETF-Anteilinhaber jederzeit nach eigenem Ermessen Anteile eines ETF kaufen und verkaufen.

ETFs sind beliebte Anlagen, da sie relativ kostengünstig sind und leicht gekauft und verkauft werden können. Darüber hinaus sind sie weniger gebührenpflichtig als andere Arten von Anlagen, bieten ein hohes Maß an Transparenz und sind steuereffizienter als vergleichbare Investmentfonds.

Eine sichere Wette: Indexierte Fonds

Die meisten ETFs sind tatsächlich ziemlich sicher, da die Mehrheit indexierte Fonds sind. Ein indexierter ETF ist einfach ein Fonds, der in genau dieselben Wertpapiere wie ein bestimmter Index wie der S & P 500 investiert und versucht, die Renditen des Index jedes Jahr zu erreichen. Während alle Anlagen mit Risiken verbunden sind und indexierte Fonds der vollen Volatilität des Marktes ausgesetzt sind – dh wenn der Index an Wert verliert, folgt der Fonds diesem Beispiel , ist die allgemeine Tendenz des Aktienmarktes bullisch. Im Laufe der Zeit werden Indizes am wahrscheinlichsten an Wert gewinnen, daher sind es auch die ETFs, die sie abbilden.

Da indexierte ETFs bestimmte Indizes abbilden, kaufen und verkaufen sie Aktien nur, wenn die zugrunde liegenden Indizes sie hinzufügen oder entfernen. Dies macht einen Fondsmanager überflüssig, der Wertpapiere auf der Grundlage von Research, Analyse oder Intuition auswählt. Beispielsweise müssen Anleger bei der Auswahl von Investmentfonds erhebliche Anstrengungen unternehmen, um den Fondsmanager und die Renditehistorie zu untersuchen und sicherzustellen, dass der Fonds ordnungsgemäß verwaltet wird. Dies ist kein Problem bei indexierten ETFs. Anleger können einfach einen Index auswählen, von dem sie glauben, dass er im kommenden Jahr gut abschneiden wird.

Ein ernstes Glücksspiel: Leveraged Funds

Obwohl die Mehrheit der ETFs indexiert ist, ist eine neue Art von Anlage entstanden, die viel riskanter ist. Leveraged ETFs bilden Indizes ab, aber anstatt einfach in die indexierten Vermögenswerte zu investieren und den Markt seine Arbeit machen zu lassen, verwenden diese Fonds große Schulden, um höhere Renditen als die Indizes selbst zu erzielen. Die Verwendung von Schulden zur Steigerung der Gewinnsumme wird als Hebelwirkung bezeichnet, die diesen Produkten ihren Namen gibt.

Im Wesentlichen leihen gehebelte ETFs einen bestimmten Geldbetrag aus, der in der Regel einem Prozentsatz der aus Aktionärsinvestitionen generierten Aktienfonds entspricht, und verwenden ihn, um den Betrag ihrer Investitionen zu erhöhen. In der Regel werden diese Fonds als „2X“ , „3X“ – oder „Ultra“ -Fonds bezeichnet. Wie die Namen andeuten, besteht das Ziel dieser Fonds darin, jeden Tag ein Vielfaches der Renditen eines Index zu erzielen. Wenn ein Index 10% gewinnt, gewinnt ein 2X ETF 20%. Dies scheint zwar sehr viel zu sein, der Wert eines gehebelten ETF kann jedoch äußerst volatil sein, da er sich ständig ändert, wenn sich der Wert des zugrunde liegenden Index ändert. Wenn der Index einen Sprung macht, kann der Wert des Fonds ernsthaft steigen.

Angenommen, Sie investieren 1.000 USD in einen 3X ETF und der zugrunde liegende Index gewinnt am ersten Tag um 5%. Ihre Aktien gewinnen 15% und erhöhen den Wert auf 1.150 USD. Wenn der Index am folgenden Tag jedoch 5% verliert, verlieren Ihre Aktien 15% des neuen Werts oder 172,50 USD, wodurch der Wert Ihrer Aktien auf 977,50 USD sinkt.

Wenn die zugrunde liegenden Indizes jeden Tag konstant zulegen, können diese ETFs große Geldverdiener sein. Der Markt ist jedoch selten so freundlich, dass gehebelte ETFs zu den riskanteren Anlagen auf dem Markt gehören.