Eigenkapitalerträge
Was ist Eigenkapital?
Eigenkapitalerträge werden hauptsächlich als Erträge aus Aktiendividenden bezeichnet, bei denen es sich um Barzahlungen von Unternehmen an ihre Aktionäre als Belohnung für die Investition in ihre Aktien handelt. Mit anderen Worten, Aktienanlagen sind solche, von denen bekannt ist, dass sie Dividenden ausschütten.
Aktien sind die häufigste Form der Kapitalanlage. Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs), bei denen es sich um Anlageinstrumente handelt, die einen Wertpapierkorb enthalten, können mit Schwerpunkt auf Aktienerträgen verwaltet werden. Diese Fonds investieren in Dividendenaktien.
Die zentralen Thesen
- Aktienerträge sind Gelder aus Aktiendividenden, auf die Anleger durch den Besitz von Dividendenaktien oder -fonds zugreifen können.
- Ertragszahlende Aktien oder Fonds werden in der Regel von konservativeren Anlegern bevorzugt, die nach langfristigen Erträgen suchen.
- Anleger, die an Aktienerträgen interessiert sind, sollten nach Qualitätsaktien mit einer hohen Dividendenrendite suchen – sowohl der Trailing- als auch der Forward-Rendite.
- Anleger sollten prüfen, ob die Aktie oder der Fonds ein Dividenden-Reinvestitionsprogramm hat und welche steuerlichen Auswirkungen dies hat.
Aktieneinkommen verstehen
Beteiligungskapitalanlagen bieten eine zusätzliche Renditekomponente zu den Kapitalgewinnen. Unternehmen zahlen Dividenden für Eigenkapitaleinnahmen. Fondsmanager können auch eine auf Aktienerträge ausgerichtete Strategie verwalten.
Dividendenzahlende Unternehmen sind in der Regel große, gut etablierte Unternehmen mit ausgereiften Umsätzen und Erträgen. Die meisten Unternehmen, die Dividenden ausschütten, haben auch eine etablierte Verpflichtung zur Zahlung von Dividenden an die Aktionäre mit einer angestrebten jährlichen Dividendenausschüttungsrate, die in ihrer Unternehmensfinanzplanung berücksichtigt wird.
Vanguard bietet einige der besten Dividendenfonds zu einer relativ niedrigen Kostenquote. Diese Fonds bilden einen Aktienindex nach, der oft eine attraktive Dividende ausschüttet.
Beteiligungskapital
Einkommenszahlende Unternehmen werden häufig von mäßig konservativen Anlegern bevorzugt. Sie können auch von Anlegern gesucht werden, die speziell auf Ertragsanlagen aus sind. Dividendenausschüttende Unternehmen sind in der Regel Value-Aktien, die Anleger langfristig halten möchten.
Aus den gleichen Gründen sind auch Aktienfonds beliebt. Die meisten großen Anlageverwalter bieten aufgrund ihrer hohen Nachfrage in der Regel Aktienfonds an. Das Anlageziel der meisten Aktienfonds besteht darin, Kapitalzuwachs und Erträge zu erzielen. Daher suchen sie nach Aktien mit Wertsteigerung, die auch eine Aktienertragskomponente aufweisen.
Die Dividendenrendite einer Aktienanlage ist ein Top-Merkmal, das bei der Aktienanlage berücksichtigt wird. Aktien und Fonds werden eine Trailing- und Forward- Dividendenrendite aufweisen, die den Anlegern hilft, die Auszahlung als Prozentsatz des Kurses abzuschätzen.
Bei einkommensorientierten Anlagen sollten Anleger auch Programme zur Wiederanlage von Dividenden und Steuern berücksichtigen. Die Wiederanlage von Dividenden ermöglicht es dem Anleger, die Dividenden in Bruchteile der Aktie oder des Fonds zu reinvestieren. Anleger müssen auf Aktienerträge aus Aktien- und Fondsanlagen Steuern zahlen, unabhängig davon, ob die Ausschüttungen reinvestiert werden oder nicht.
Große und etablierte Unternehmen – sogenannte Blue Chips – bieten oft hohe Dividendenzahlungen. Der Dow Jones Industrial Average enthält 30 Blue-Chip-Aktien, von denen einige lukrative Dividenden zahlen.
Beispiele für Eigenkapitalerträge
Im Folgenden sind zwei aktienverzinsliche Anlagen auf dem Markt ab Mai 2021 aufgeführt.
Internationale Geschäftsmaschinen (IBM)
International Business Machines (IBM) ist einer der renditestärksten Dividendentitel, der aktuell eine Dividendenrendite von 4,49 % (Stand 7. Mai 2021) ausschüttet.
Der Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)
Wer nicht in einzelne Aktien investieren möchte, kann sich für einen Investmentfonds entscheiden, der seine Anlage durch den Besitz von Aktien verschiedener Unternehmen diversifiziert. Der Vanguard Equity Income Fund (VEIPX) ist ein beliebter Investmentfonds für Einkommensinvestoren.
Der VEIPX konzentriert sich hauptsächlich auf US-Unternehmen, die stetige Dividenden zahlen. Daher investiert der Fonds tendenziell in langsam wachsende, aber hochverzinsliche Aktien. Der VEIPX zahlt regelmäßige vierteljährliche Dividenden mit einer SEC-Rendite von 2,25 % zum 30. April 2021. Der VEIPX hat eine niedrige Kostenquote von 0,28 % zum 29. Mai 2020 und eine Mindestanlageanforderung von 3.000 USD.