EIDV (Elektronische Identitätsprüfung)
Was ist eIDV (Elektronische Identitätsprüfung)
eIDV (Electronic Identity Verification) nutzt öffentlich zugängliche Daten sowie private Datenbanken, um die Identität einer Person schnell zu überprüfen. eIDV verwendet unter anderem personenbezogene Daten wie Name, Geburtsdatum, Sozialversicherungsnummer und Adresse. Das Ergebnis einer eIDV-Suche nach der Identität einer Person kann zu einer Übereinstimmung, einer Nichtübereinstimmung oder einer teilweisen Übereinstimmung führen.
Die zentralen Thesen
- eIDV steht für Electronic Identity Verification, was sich im Allgemeinen auf computergestützte Systeme zur individuellen Identitätsprüfung bezieht.
- eIDV nutzt sowohl öffentliche als auch private Datenquellen, um Personen anhand verschiedener Kriterien wie Name, Geschlecht, Adresse, Geburtsdatum usw. zuzuordnen.
- eIDV wird in der Finanzindustrie zunehmend von Strafverfolgungsbehörden eingesetzt, um Finanzkriminalität aufzudecken und zu verhindern und Terrorismus zu bekämpfen. Es wird auch von der Privatwirtschaft unter anderem von Versicherern, Maklern und Personalvermittlern verwendet.
EIDV auflösen
eIDV wird von Banken, Maklerfirmen, Finanzberatern und Buchhaltern verwendet, um Betrug zu minimieren und Gesetze zur Kenntnis Ihrer Kunden, Datenschutzgesetze, Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT) einzuhalten Wird von Versicherungsunternehmen, Regierungen, Einzelhändlern, Kasinos, Anwälten, Arbeitgebern, Personalvermittlern und Immobilienmaklern im Rahmen ihrer Due-Diligence Prozesse verwendet.
eIDV im Einsatz
Die elektronische Identitätsprüfung gleicht die von einer Person bereitgestellten Daten wie Name, Geburtsdatum, Adresse und SSN mit verschiedenen Datenbanken ab, um festzustellen, ob eine Übereinstimmung vorliegt.
- Personenbezogene Dokumente, die als Datenquellen für den Verifizierungsdienst dienen können, sind Führerscheine, Reisepässe, Geburtsurkunden und Staatsbürgerschaftsurkunden.
- In eIDV können verschiedene Arten von Datenbanken verwendet werden, sowohl öffentliche als auch proprietäre, einschließlich Kreditauskunfteiendaten, Polizeidaten und Fahrzeughistoriendaten.
- Daten, die als Quellen für die Überprüfung verwendet werden können, sind Adressänderungsdaten, Postdaten, Eigentumsdaten, Direktmarketingdaten, Schufadaten, Wählerverzeichnisdaten, Versorgungsdaten (z. B. Telefon, Erdgas, Strom- und/oder Wasserversorgung). ), Telekommunikationsaufzeichnungen und Regierungsdaten (wie Führerschein, Reisepass, Personalausweis und Sozialversicherungsnummer).
eIDV-Vorteile
Während die Überprüfung der Identität einer Person mit Kosten verbunden ist, kann es auf lange Sicht kostengünstiger sein, Geschäfte mit Personen zu vermeiden, die vorgeben, jemand zu sein, der sie nicht sind. eIDV kann beispielsweise potenzielle Betrugsfälle erkennen, wenn eine von einem potenziellen Kunden bereitgestellte Sozialversicherungsnummer als Eigentum einer verstorbenen Person zurückkommt. eIDV kann auch verwendet werden, um potenzielle Kunden, die auf internationalen Beobachtungslisten stehen, als Personen zu identifizieren, die politisch exponiert sind, auf Sanktionslisten der Regierung stehen oder wegen Finanzverbrechen verdächtigt oder verurteilt werden.
eIDV kann nicht nur verwendet werden, um Neukunden zu verifizieren, sondern auch um über bestehende Kunden auf dem Laufenden zu bleiben. Unternehmen müssen je nach Geschäftsbereich und Land, in dem sie tätig sind, möglicherweise unterschiedliche Verfahren zur Kundenverifizierung befolgen. Unternehmen zahlen Geld für eIDV-Dienste basierend auf der Anzahl und Art der Datenbanken, die durchsucht werden, um die Identität einer Person zu überprüfen.
Andere Überlegungen
Damit ein eIDV-Dienst effektiv ist, muss er sich auf eine möglichst aktuelle und qualitativ hochwertige Datenbank verlassen. Einige Datenbanken sind möglicherweise genauer als andere, je nachdem, ob sie täglich, wöchentlich, monatlich oder vierteljährlich aktualisiert werden. Darüber hinaus hängt der Erfolg einer Suche teilweise davon ab, wie umfassend eine Datenbank ist. Selbst im besten Fall deckt eine Datenbank nur etwa 80 % der Bevölkerung eines Landes ab.