eIDV (Electronic Identity Verification)
Was ist eIDV (Electronic Identity Verification)?
eIDV (Electronic Identity Verification) verwendet öffentlich verfügbare Daten sowie private Datenbanken, um die Identität einer Person schnell zu überprüfen. eIDV verwendet unter anderem personenbezogene Daten wie Name, Geburtsdatum, Sozialversicherungsnummer und Adresse. Das Ergebnis einer eIDV-Suche nach der Identität einer Person kann zu einer Übereinstimmung, Nichtübereinstimmung oder Teilübereinstimmung führen.
Die zentralen Thesen
- eIDV steht für Electronic Identity Verification (Elektronische Identitätsprüfung) und bezieht sich allgemein auf computergestützte Systeme zur individuellen Identitätsprüfung.
- eIDV verwendet sowohl öffentliche als auch private Datenquellen, um Personen anhand verschiedener Kriterien wie Name, Geschlecht, Adresse, Geburtsdatum usw. abzugleichen.
- eIDV wird in der Finanzbranche zunehmend von Strafverfolgungsbehörden eingesetzt, um Finanzverbrechen aufzudecken und zu verhindern und den Terrorismus zu bekämpfen. Es wird auch von der Privatwirtschaft unter anderem von Versicherern, Maklern und Vermietern genutzt.
EIDV auflösen
eIDV wird von Banken, Maklerfirmen, Finanzberatern und Buchhaltern verwendet, um Betrug zu minimieren und die Gesetze zur Kenntnis Ihrer Kunden, Datenschutzgesetze, Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche und Gesetze zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT) einzuhalten Wird von Versicherungsunternehmen, Regierungen, Einzelhändlern, Kasinos, Anwälten, Arbeitgebern, Personalvermittlern und Immobilienmaklern im Rahmen ihrer Due-Diligence Prozesse verwendet.
eIDV im Einsatz
Die elektronische Identitätsprüfung vergleicht die von einer Person bereitgestellten Daten wie Name, Geburtsdatum, Adresse und SSN mit verschiedenen Datenbanken, um festzustellen, ob eine Übereinstimmung vorliegt.
- Persönliche Dokumente, die als Datenquelle für den Überprüfungsdienst dienen können, umfassen Führerscheine, Pässe, Geburtsurkunden und Staatsbürgerschaftsbescheinigungen.
- In eIDV können verschiedene Arten von öffentlichen und proprietären Datenbanken verwendet werden, einschließlich Kreditbürodaten, Polizeidaten und Fahrzeugverlaufsdaten.
- Daten, die als Quellen für die Überprüfung verwendet werden können, umfassen Adressänderungsdaten, Postdaten, Eigentumsdaten, Direktmarketingdaten, Daten des Kreditbüros, Wählerverzeichnisdaten, Versorgungsdaten (z. B. Telefon, Erdgas, Strom- und / oder Wasserdienst) ), Telekommunikationsunterlagen und Regierungsdaten (wie Führerschein, Reisepass, Personalausweis und Sozialversicherungsnummer).
eIDV Vorteile
Während die Überprüfung der Identität einer Person mit Kosten verbunden ist, kann es auf lange Sicht kostengünstiger sein, Geschäfte mit Personen zu vermeiden, die vorgeben, jemand zu sein, der sie nicht sind. Beispielsweise kann eIDV potenziellen Betrug erkennen, wenn eine von einem potenziellen Kunden bereitgestellte Sozialversicherungsnummer als Eigentum einer verstorbenen Person zurückgegeben wird. eIDV kann auch verwendet werden, um potenzielle Kunden, die auf internationalen Beobachtungslisten stehen, als Personen zu identifizieren, die politisch exponiert sind, auf Sanktionslisten der Regierung stehen oder wegen Finanzverbrechen verdächtigt oder verurteilt werden.
Mit eIDV können Sie nicht nur neue Kunden verifizieren, sondern auch über bestehende Kunden auf dem Laufenden bleiben. Unternehmen müssen je nach Geschäftsbereich und Einsatzland möglicherweise unterschiedliche Verfahren zur Kundenüberprüfung befolgen. Unternehmen zahlen Geld für eIDV-Dienste basierend auf der Anzahl und Art der Datenbanken, die durchsucht werden, um die Identität einer Person zu überprüfen.
Andere Überlegungen
Damit ein eIDV-Dienst effektiv ist, muss er auf der aktuellsten und qualitativ hochwertigsten Datenbank basieren. Einige Datenbanken sind möglicherweise genauer als andere, je nachdem, ob sie täglich, wöchentlich, monatlich oder vierteljährlich aktualisiert werden. Darüber hinaus hängt der Erfolg einer Suche teilweise davon ab, wie umfassend eine Datenbank ist. Selbst im besten Fall kann eine Datenbank nur etwa 80% der Bevölkerung eines Landes abdecken.