Spenden: So maximieren Sie Ihren Steuerabzug
Wohltätige Sach- und Geldspenden an qualifizierte Organisationen können bereinigten Bruttoeinkommens nicht überschreiten, obwohl in einigen Fällen Grenzen von 20 %, 30 % oder 50 % gelten können. Wenn Sie nicht viel Geld haben, gibt es dennoch viele Möglichkeiten zu spenden und gleichzeitig Steuern zu sparen.
Die zentralen Thesen
- Gemeinnützige Spenden können Bedürftigen helfen oder einen guten Zweck unterstützen, gleichzeitig aber auch Ihren Einkommensteueraufwand senken.
- Berechtigte Geld- und Sachspenden sind steuerlich absetzbar. Bewahren Sie jedoch Spendenquittungen auf und stellen Sie sicher, dass es sich bei dem Empfänger um eine gemeinnützige 503(c)-Organisation handelt.
- Der Betrag, den Sie in einem bestimmten Jahr abziehen können, unterliegt Beschränkungen. Sie können jedoch häufig einige dieser nicht verwendeten Abzüge vortragen, sofern dies wiederum zulässig ist.
Planen Sie Ihre Spende
Es gibt viele Möglichkeiten der Steuerplanung mit gemeinnützigen Spenden, die Sie nutzen können, um Ihnen den größtmöglichen Abzug zu ermöglichen. Wenn Sie wissen, dass Sie nächstes Jahr in einer höheren Steuerklasse stehen werden als in diesem Jahr, können Sie sich bis zum nächsten Jahr zurückhalten, wenn der Abzug höher ist. Große Spenden für wohltätige Zwecke sollten ebenfalls sorgfältig geplant werden, um den Abzug zu maximieren und Ihre Auslagen zu minimieren.
Wenn Sie beispielsweise in diesem Jahr ein steuerpflichtiges Einkommen von 25.000 US-Dollar haben und 15.000 US-Dollar für wohltätige Zwecke spenden, erhalten Sie den Abzug für das gesamte Geschenk, und was Sie an Steuern sparen, senkt die Kosten des Geschenks für Sie. Wenn Sie mehr als 15.000 US-Dollar spenden, muss der Überschuss auf das nächste Steuerjahr übertragen werden und Sie können diesen Teil des Abzugs für weitere 12 Monate nicht in Anspruch nehmen.
Erhalten Sie eine Spendenquittung
Jede Geldspende über 250 USD erfordert eine schriftliche Bestätigung des Geschenks von der Organisation. Der IRS verlangt nur, dass Sie stornierte Schecks oder andere Aufzeichnungen über das Geschenk für kleinere Spenden aufbewahren. Wenn Sie jedoch jedes Mal, wenn Sie spenden , eine Quittung von der Wohltätigkeitsorganisation erhalten, stärken Sie Ihre Steuerunterlagen, wenn Sie geprüft werden. Wenn Sie eine große Spende machen und die Quittung nicht haben oder nicht finden können, wird sie bei der Prüfung nicht akzeptiert. Richten Sie Ihr Aufzeichnungssystem zu Beginn eines jeden Jahres ein und legen Sie alle Spendenquittungen an einem Ort ab.
Haushaltswaren spenden
Wenn Sie Steuern sparen, gemeinnützig sein und gleichzeitig Ihren Keller aufräumen möchten, können Sie Hausrat statt Geld an Wohltätigkeitsorganisationen spenden. Sie dürfen Waren zum geschätzten Wert zum Zeitpunkt der Spende spenden. Es gibt viele Wohltätigkeitsorganisationen und kirchliche Organisationen, die Spenden von Kleidung und Haushaltsgegenständen annehmen, um sie an Bedürftige zu verschenken oder weiterzuverkaufen. Die Regeln für Sachspenden sind etwas strenger. Sie müssen für alle Sachspenden eine schriftliche Quittung von der Organisation erhalten sowie eine Liste der gespendeten Gegenstände und ihres Wertes erstellen.
Bei größeren Spenden sind detailliertere Aufzeichnungen erforderlich, einschließlich Informationen zum Kauf der Gegenstände. Warenspenden über 5.000 US-Dollar bedürfen einer amtlichen Begutachtung.
Fahrzeugkosten nicht vergessen
Wenn Sie sich freiwillig für eine gemeinnützige Organisation melden und nicht erstattete Autokosten haben, können Sie diese als gemeinnütziges Geschenk geltend machen, wenn Sie über ausgezeichnete Buchhaltungsunterlagen verfügen. Die Meilen, die Sie im Jahr für die Wohltätigkeitsorganisation fahren, sollten in einem Meilenprotokoll festgehalten werden, das das Datum jeder Fahrt, den Zweck der Fahrt und die insgesamt gefahrenen Meilen enthält. Sie können entweder tatsächliche Ausgaben oder 14 Cent pro Meile geltend machen. Letzteres ist viel einfacher zu verfolgen und zu melden. Außerdem müssen Sie eine schriftliche Bestätigung der Wohltätigkeitsorganisation für das freiwillige Fahren einholen.
Verfolgen Sie Ihre Übertragungen sorgfältig
Wenn Sie nicht alle Ihre gemeinnützigen Spenden in einem Jahr abziehen können, weil Sie den maximalen Prozentsatz des zu versteuernden Einkommens erreicht haben, können Sie diese bis zu fünf Jahre vortragen. Danach verfallen sie und Sie können sie nicht mehr verwenden. Wenn Sie Steuervorträge haben, verfolgen Sie diese sorgfältig, damit Sie diese nach Möglichkeit vor Ablauf aufbrauchen. Wenn Sie den Eindruck haben, dass Sie einen Saldovortrag verlieren könnten, halten Sie die Spenden des laufenden Jahres zurück und verbrauchen Sie zuerst die älteren.
Die Quintessenz
Spenden für wohltätige Zwecke ist eine großartige Möglichkeit, Ihre Spendenbereitschaft zu zeigen und gleichzeitig Steuern zu sparen. Auch wenn Sie nicht viel Geld für wohltätige Zwecke zur Verfügung haben, können Sie Ihre unerwünschten Kleidungsstücke und Haushaltsgegenstände abgeben und trotzdem einen Abzug erhalten.