Zahlen Investmentfonds Zinsen?
Einige Investmentfonds zahlen Zinsen, obwohl dies von der Art der Vermögenswerte abhängt, die in den Portfolios der Fonds gehalten werden. Genauer gesagt zahlen Rentenfonds, Geldmarktfonds und Mischfonds aufgrund der kupontragenden Schuldtitel, in die diese Fondsarten investieren, Zinsen.
Die zentralen Thesen
- Investmentfonds müssen wie Aktien keine Zinsen zahlen.
- Die Art von Investmentfonds, die normalerweise in festverzinsliche Wertpapiere investieren.
- Obwohl nicht alle Fonds Zinsen zahlen, investieren einige Fonds hauptsächlich in Vehikel, die ihnen Zinsen zahlen, die sie dann an ihre Anleger weitergeben.
- Zinsen, die von Investmentfonds gezahlt werden, können als Ausschüttung bezeichnet werden und werden, wenn sie ausgezahlt werden, normalerweise vierteljährlich oder jährlich ausgezahlt.
Wie verteilen Investmentfonds Erträge?
Investmentfonds schütten Erträge an die Aktionäre durch Kapitalgewinnausschüttungen oder Dividendenausschüttungen aus. Zinsen aus dem Vermögen eines Fonds werden als Dividendenausschüttung gezahlt.
Um die Zahlung von Ertragsteuern zu vermeiden, müssen Investmentfonds mindestens einmal jährlich alle Nettoerträge an die Aktionäre weiterleiten. Wenn die Vermögenswerte im Portfolio des Fonds jedoch häufiger Zinsen zahlen, beispielsweise monatlich oder vierteljährlich, wird der Fonds wahrscheinlich Dividenden ausschütten, die dem Zahlungsplan seiner Vermögenswerte entsprechen.
Arten von Investmentfonds, die Zinsen zahlen
Nicht alle Investmentfonds zahlen Zinsen. Letztendlich liegt es am Fonds selbst zu bestimmen, welchen Betrag er – wenn überhaupt – an seine Anleger ausschütten möchte. In der Regel geben Fonds mit Engagements in staatlich besicherten Wertpapieren und anderen Anlageinstrumenten mit hoher Transparenz diese Erträge an diejenigen weiter, die in den Fonds investiert sind.
Rentenfonds
Rentenfonds investieren, wie der Name schon sagt, in Unternehmens- oder Staatsanleihen. Zwar zahlen nicht alle Anleihen jährlich Zinsen, aber die überwiegende Mehrheit von ihnen.
Die von einem Rentenfonds gezahlten Zinsen sind ein direktes Ergebnis der Kuponzahlungen, die von den Anleihen in seinem Portfolio generiert werden. Sofern der Fonds keine Nullkuponanleihen enthält, zahlt jedes Wertpapier im Portfolio jedes Jahr einen festgelegten Zinsbetrag, den sogenannten Kuponsatz, der dann entsprechend ihrer Anlagen im Fonds an die Anteilinhaber weitergegeben wird.
Geldmarktkapital
Geldmarktfonds investieren auch in Unternehmens- oder Staatsanleihen, jedoch nur in sehr kurzfristige Emissionen, die in weniger als einem Jahr fällig werden. Diese Art von Investmentfonds gilt im Allgemeinen als die stabilste Art von Fonds, da sie hauptsächlich in Staatsanleihen und Schuldverschreibungen oder sehr hoch bewertete Unternehmensanleihen mit Laufzeiten unter drei Monaten investieren.
Wie Anleihen zahlen diese Arten von Schuldtiteln jährliche Zinsen, die als Dividendenausschüttung an die Aktionäre weitergegeben werden.
Verzinslicher ausgewogener Fonds
Ein Mischfonds ist einfach ein Investmentfonds, der sowohl Schuldtitel als auch Beteiligungspapiere umfasst. Diese Fonds nehmen im Allgemeinen Dividendenausschüttungen vor, die sich aus Zinsen sowohl aus Schuldtiteln als auch aus Dividendenzahlungen aus Anlagen am Aktienmarkt zusammensetzen.
Wie Renten- und Geldmarktfonds zahlen Mischfonds in der Regel jedes Jahr einen gewissen Zins. Wenn jedoch eines der Ziele des Fonds darin besteht, die Steuerschulden der Anteilinhaber zu minimieren, kann der Fondsmanager verzinsliche Schuldtitel oder Dividenden zahlende Aktien ganz vermeiden.