Zahlen Sie gegenseitige Fonds Dividenden oder Interesse?
Je nach Art der Investitionen in das Portfolio aufgenommen, Investmentfonds können zahlen Dividenden, Zinsen oder beides.
Arten von Investmentfonds
Es gibt vier Hauptkategorien von Investmentfonds, und jede Kategorie passt zu unterschiedlichen Anlagezielen. Aktienfonds umfassen nur Anlagen an der Börse. Wenn eine dieser Aktien Dividenden zahlt, zahlt der Investmentfonds auch Dividenden.
Ebenso umfassen Rentenfonds nur Anlagen in Unternehmens- und Staatsanleihen. Die meisten Anleihen zahlen jedes Jahr garantierte Zinsbeträge, sogenannte Couponzahlungen. Da Anleihen Zinsen zahlen, tun dies auch Anleihenfonds.
Ausgewogene Fonds investieren in Aktien und Anleihen. Ausgewogene Fonds zahlen daher fast garantiert Zinsen und können je nach den im Portfolio enthaltenen spezifischen Aktien auch Dividenden zahlen.
Geldmarktfonds gelten als die stabilste Art von Investmentfonds und umfassen nur Anlagen in sehr kurzfristigen Schuldtiteln wie Kommunalanleihen. Geldmarktfonds zahlen ebenfalls Zinsen, obwohl die Rendite im Allgemeinen niedriger ist als bei anderen Fondstypen.
Warum zahlen Investmentfonds Dividenden und Zinsen?
Um die Zahlung von Steuern auf Kapitalerträge zu vermeiden, müssen Investmentfonds fast alle Erlöse an die Anteilinhaber ausschütten. Dies bedeutet, dass, wenn eine Aktie oder Anleihe im Portfolio des Fonds Dividenden oder Zinsen zahlt, dieses Geld an die Anteilinhaber des Fonds ausgeschüttet werden muss, damit der Fonds es nicht als Ertrag einbeziehen muss. Einzelne Aktionäre melden dann das Kapitalanlageergebnis auf ihre Steuern für das Jahr. Gleiches gilt, wenn der Fonds einen Gewinn aus dem Verkauf eines Vermögenswerts erzielt, der als Kapitalgewinn bezeichnet wird.
Der Zeitpunkt der Ausschüttung von Investmentfonds, einschließlich Dividenden- und Zinszahlungen, liegt im Ermessen jedes einzelnen Fonds und kann stark variieren. Im Allgemeinen müssen Fonds, die Dividenden oder Zinsen generieren, mindestens einmal jährlich Ausschüttungen an die Aktionäre vornehmen.
Advisor Insight
Dan Stewart, CFA® Revere Asset Management, Dallas, TX
Ausschüttungen von Investmentfonds werden nach Art und Charakter der Ausschüttung klassifiziert. Auf diese Weise können Investmentfonds Zinsen, Dividenden und / oder Kapitalgewinne über Ausschüttungen zahlen, die den zu zahlenden Steuerbetrag bestimmen.
Ein Rentenfonds zahlt beispielsweise in der Regel Zinsen, aber auch Kapitalgewinne, wenn die Anleihen verkauft werden. Ein ausgewogener Fonds hält sowohl Aktien als auch Anleihen. Daher können Sie alle drei Arten von Ausschüttungen vornehmen.
Der Grund dafür ist, dass ein Investmentfonds einfach die Ausschüttungen durchläuft, die er aus den Wertpapieren erhält, um keine Doppelbesteuerung zu erleiden (auf Fondsebene und dann an den Anteilinhaber). Wenn Ihre Anlagen jedoch auf einem IRA- oder einem anderen Rentenkonto gehalten werden, sind die steuerlichen Konsequenzen irrelevant, da sie steuerlich latent sind.