Welche Lizenzen benötigen Finanzberater?
Für Finanzberater gibt es zwar keine besondere Zulassungspflicht, jedoch benötigen sie im Allgemeinen verschiedene Wertpapierlizenzen, um Anlageprodukte zu verkaufen. Welche Lizenzen erforderlich sind, hängt von den spezifischen Produkten ab, die ein Berater verkaufen möchte, sowie von der Art und Weise, wie er eine Vergütung erhält.
Hier ist eine Übersicht über mehrere gängige Lizenzen von Finanzberatern in den Vereinigten Staaten. Dazu gehören die Series 6, Series 7, Series 63 und Series 65 Lizenzen.
Lizenz der Serie 6
Die von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verwaltete Serie 6 ermöglicht es Finanzberatern, Wertpapierpakete wie Investmentfonds und variable Annuitäten zu verkaufen. Ein Finanzberater mit nur einer Serie 6 darf keine einzelnen Aktien oder Anleihen verkaufen.
Viele Berater beginnen mit dem Erwerb einer Serie 6, bevor sie zur umfangreicheren und schwer zu beschaffenden Serie 7 übergehen. Auf diese Weise können sie praktische Erfahrungen sammeln und sogar eine begrenzte Produktpalette verkaufen, während sie für die Serie 7 studieren.
Lizenz der Serie 7
Die Series 7 ist der Goldstandard für Finanzberaterlizenzen. Diese ebenfalls von der FINRA verwaltete Lizenz ermöglicht es einem Berater, nahezu alle Arten von Anlageprodukten zu verkaufen. Ein Lizenznehmer der Serie 7 darf Aktien, Anleihen, Optionen und Futures verkaufen. Die Lizenz berechtigt auch zum Verkauf verpackter Wertpapiere, auch wenn Sie keine aktive Series 6-Lizenz besitzen. Die einzigen Wertpapiere, die die Serie 7 nicht abdeckt, sind Rohstoffe, für die eine Lizenz der Serie 3 erforderlich ist, sowie Immobilien- und Lebensversicherungen, für die beide ihre Lizenzen haben.
Da die Serie 7 eine so weitreichende Autorität verleiht, ist sie mit Abstand die schwierigste Lizenz für einen Finanzberater.
Ab Oktober 2018 erstellt FINRA eine neue SIE-Prüfung (Securities Industry Essentials) , die eine Co-Voraussetzung für die überarbeitete Prüfung der Serie 7 sein wird. Die Kandidaten müssen sowohl die Series 7- als auch die SIE-Prüfung bestehen, um ihre allgemeine Wertpapierregistrierung zu erhalten.
Lizenz der Serie 63
Jeder Staat benötigt eine Lizenz der Serie 63, damit Finanzberater Geschäfte innerhalb seiner Grenzen tätigen können. Dies ist eine Prüfung, die Sie zusätzlich zur Serie 7 oder Serie 6 ablegen müssen. Sie ist kürzer und einfacher, dauert nur 75 Minuten, deckt jedoch viele Details zu Gesetzen und Vorschriften ab, von denen einige bekanntermaßen Prüfungsfehler verursachen. Abnehmer.
Lizenz der Serie 65
Die Staaten verlangen auch die von der FINRA möglicherweise auf die Anforderung der Serie 65 verzichten.
Allerdings ist ein Großteil des Materials über die Serie 65 eine Wiederholung dessen, was ein Berater bereits auf der Serie 7 gesehen hat, und daher gilt der Test als ziemlich einfach zu bestehen, wenn er später abgelegt wird. Die meisten Berater, die beide Prüfungen ablegen, legen zuerst die Serie 7 ab. Die Serie 65 kann für den kleinen Prozentsatz der Berater, die sie nehmen, ohne die Serie 7 bestanden zu haben, schwierig sein.