Diversifizierter Stammaktienfonds
Was ist ein diversifizierter Stammaktienfonds?
Ein diversifizierter Stammaktienfonds ist eine bestimmte Art von Investmentfonds, der sein Vermögen in eine relativ große Anzahl und Vielfalt von Stammaktien investieren möchte.
Ein diversifizierter Stammaktienfonds umfasst in der Regel ein Aktienportfolio im Bereich von 100 oder mehr Emissionen. Diese Fonds umfassen häufig Large-Cap, Mid-Cap- und Small-Cap-Unternehmen. Sie werden eine Kombination aus Wert, Wachstum und gemischten Anlagestilen widerspiegeln.
Die zentralen Thesen
- Ein diversifizierter Stammaktienfonds ist ein Investmentfonds, der sein Vermögen in eine relativ große Anzahl und Vielfalt von Stammaktien investieren möchte.
- Ein diversifizierter Stammaktienfonds umfasst in der Regel ein Aktienportfolio im Bereich von 100 oder mehr Emissionen und umfasst häufig Unternehmensgrößen mit hoher, mittlerer und kleiner Marktkapitalisierung.
- Diversifizierte Stammaktienfonds spiegeln normalerweise eine Kombination aus Wert, Wachstum und gemischten Anlagestilen wider.
- Die Manager diversifizierter Stammaktienfonds können verschiedene Anlagestrategien anwenden, sofern die Anlagen ausschließlich in Stammaktien verbleiben.
Diversifizierte Stammaktienfonds verstehen
Ein diversifizierter Stammaktienfondsmanager hat den Vorteil, dass er bei der Auswahl seiner Anlage nicht durch Unternehmensgröße oder Anlagestil eingeschränkt wird. Die Portfoliozusammensetzung umfasst normalerweise Stammaktien, die von Blue Chips und anderen seriösen und stabilen Unternehmen mit unterschiedlicher Marktkapitalisierung ausgegeben werden.
Diversifizierte Stammaktienfonds ermöglichen es Fondsmanagern, verschiedene Anlagestrategien anzuwenden, sofern die Anlagen ausschließlich in Stammaktien verbleiben.
Es gibt verschiedene Varianten diversifizierter Aktienfonds. Zum Beispiel hat das Wachstum des Marktes für Exchange Traded Funds ( ETFs ) einige Anleger dazu veranlasst, bestimmte ETFs mit Stammaktienfonds zu gruppieren. Die Struktur der Investmentgesellschaft ist weitgehend irrelevant, egal ob es sich um einen Investmentfonds oder einen ETF handelt, die zugrunde liegenden Vermögenswerte sind dieselben – Stammaktien.
Mit Indexfonds kaufen und halten Anleger Aktien, die zur Nachbildung eines Aktienindex wie des S & P 500 ® bestimmt sind. Viele Aktienfonds, die sowohl als Investmentfonds als auch als ETFs strukturiert sind, verwenden jedoch Indizes mit weniger Unternehmen und weniger Diversität. Zum Beispiel ist der Dow Jones Industrial Average viel selektiver als der S & P 500 ® und umfasst nur 30 Unternehmen.
Andere Stammaktienfonds konzentrieren sich ausschließlich auf einen bestimmten Sektor oder eine bestimmte Region der Welt. Einige Fonds investieren nur in technologieorientierte Unternehmen, während andere nur in Schwellenländer investieren. Immer mehr ETFs investieren nur in Stammaktien, von denen viele Vermögenswerte in einem Sektor halten.
Diversifizierte Stammaktienfonds und Diversifikation
Diversifizierte Stammaktienfonds bieten Anlegern Abwechslung, um das Anlagerisiko zu mindern. Diversifikation ist eine Art Risikomanagementstrategie, die mehrere verschiedene Anlagen im Portfolio eines Anlegers ins Spiel bringt.
Die Idee ist, dass ein Portfolio, das verschiedene Arten von Anlagen und über verschiedene Zeithorizonte umfasst, im Durchschnitt höhere Renditen erzielt und ein geringeres Risiko darstellt als jede einzelne Anlage innerhalb des Portfolios.
Insgesamt ist die Diversifikation bestrebt, unsystematische Risikoereignisse in einem Portfolio auszugleichen, sodass die positive Wertentwicklung einiger Anlagen die negative Wertentwicklung anderer Anlagen im Portfolio effektiv neutralisiert.