Investieren vs. Handeln: Was ist der Unterschied?

Die zentralen Thesen

• Das Investieren verfolgt einen langfristigen Ansatz für die Märkte und wird häufig für Zwecke wie Altersvorsorgekonten verwendet.
• Der Handel umfasst kurzfristige Strategien, um die Renditen täglich, monatlich oder vierteljährlich zu maximieren.
• Anleger werden eher kurzfristige Verluste ausgleichen, während Händler versuchen werden, Transaktionen durchzuführen, die ihnen helfen können, schnell von schwankenden Märkten zu profitieren.

Anleger steigern ihre Gewinne häufig durch Aufzinsung oder Reinvestition von Gewinnen und Dividenden in zusätzliche Aktien.

Investitionen werden oft über einen Zeitraum von Jahren oder sogar Jahrzehnten gehalten und profitieren dabei von Vergünstigungen wie Zinsen, Dividenden und Aktiensplits. Während die Märkte unweigerlich schwanken, werden die Anleger die Abwärtstrends „ausreiten“ in der Erwartung, dass sich die Preise erholen und etwaige Verluste irgendwann wieder aufgeholt werden. Anleger beschäftigen sich in der Regel mehr mit Marktfundamentaldaten wie Kurs-Gewinn-Verhältnissen und Managementprognosen.

Jeder, der einen 401 (k) oder einen IRA hat, investiert, auch wenn er die Wertentwicklung seiner Bestände nicht täglich verfolgt. Da das Ziel darin besteht, über Jahrzehnte ein Rentenkonto aufzubauen, sind die täglichen Schwankungen verschiedener Investmentfonds weniger wichtig als ein konstantes Wachstum über einen längeren Zeitraum.

Handel

Der Handel umfasst häufigere Transaktionen wie den Kauf und Verkauf von Aktien, Rohstoffen, Währungspaaren oder anderen Instrumenten. Ziel ist es, Renditen zu erwirtschaften, die das Buy-and-Hold-Investment übertreffen. Während Anleger mit jährlichen Renditen von 10 bis 15 % zufrieden sein können, streben Händler möglicherweise jeden Monat eine Rendite von 10 % an. Handelsgewinne werden erzielt, indem innerhalb relativ kurzer Zeit zu einem niedrigeren Preis gekauft und zu einem höheren Preis verkauft wird. Das Gegenteil ist auch der Fall: Handelsgewinne können erzielt werden, indem zu einem höheren Preis verkauft und zu einem niedrigeren Preis gekauft wird (bekannt als „ Leerverkauf “), um in fallenden Märkten zu profitieren.

Während Buy-and-Hold-Investoren weniger profitable Positionen abwarten, versuchen Trader, innerhalb eines bestimmten Zeitraums Gewinne zu erzielen, und verwenden oft eine schützende Stop-Loss-Order, um automatisch verlorene Positionen zu einem vorbestimmten Preisniveau zu schließen. Trader verwenden häufig technische Analysetools wie gleitende Durchschnitte und stochastische Oszillatoren, um Trading-Setups mit hoher Wahrscheinlichkeit zu finden.

Der Stil eines Traders bezieht sich auf den Zeitrahmen oder die Haltedauer , in dem Aktien, Rohstoffe oder andere Handelsinstrumente gekauft und verkauft werden. Händler fallen im Allgemeinen in eine von vier Kategorien:

• Position Trader : Positionen werden von Monaten bis Jahren gehalten.
• Swing Trader : Positionen werden von Tagen bis Wochen gehalten.
• Day Trader : Positionen werden nur den ganzen Tag über ohne Übernachtpositionen gehalten.
• Kopfhaut-Trader : Positionen werden für Sekunden bis Minuten ohne Übernachtpositionen gehalten.

Berater-Einblick

Josh Brein Vermögensverwaltung, LLC, Bellevue, WA

Während man ihre Handelsaktivitäten als Investition betrachten könnte, hat der Unterschied zwischen Handel und Investition für mich mehr mit der Zeit zu tun.

Wenn Sie in etwas investieren, möchten Sie Ihr Geld vermehren. Manche Menschen investieren lange Zeit, zum Beispiel für den Ruhestand, während andere nur für kurze Zeit investieren, um ein bestimmtes Ziel zu erreichen, wie zum Beispiel den Kauf eines Autos. Eine Person, die beispielsweise eine Rente besitzt, investiert länger als jemand, der gerne Aktien handelt und sein Geld häufig bewegt.

Der Handel hingegen legt nahe, dass der Anleger einen sehr kurzfristigen Ansatz verfolgt und hauptsächlich daran interessiert ist, entweder schnelles Geld zu verdienen oder an den Märkten teilzunehmen.