Umschuldungsbetrug
Was ist Umschuldungsbetrug?
Umschuldungsbetrug ist eine illegale Technik, bei der eine Person oder ein Unternehmen Vermögenswerte verbirgt oder überträgt, bevor sie Insolvenz anmelden. Infolgedessen ermöglicht die Umschuldung dem Betrüger, die Schulden zu reduzieren oder sogar zu tilgen und die Vermögenswerte nach Abschluss der Einreichung zurückzufordern. Schuldenumstrukturierungsbetrug ist ein klarer Missbrauch der Absichten hinter den Insolvenzgesetzen und wird gesetzlich geahndet.
Umschuldung ist eine finanzielle Methode, die von Unternehmen und Einzelpersonen mit ausstehenden Schulden verwendet wird, um die Bedingungen ihrer Schuldenvereinbarungen zu ändern, um einen Vorteil für die Rückzahlung zu erzielen. Typischerweise erfolgt eine Umschuldung durch Senkung der Kreditzinsen oder Verlängerung der Fälligkeitstermine für die planmäßige Tilgung der Verbindlichkeiten des Unternehmens, um die Chancen auf eine Rückzahlung der Kredite zu verbessern.
Die zentralen Thesen
- Umschuldungsbetrug ist eine illegale Technik, bei der eine Person oder ein Unternehmen Vermögenswerte verbirgt oder überträgt, bevor sie Insolvenz anmelden.
- Dies geschieht häufig durch Senkung der Kreditzinsen oder Verlängerung der Fälligkeitstermine für die planmäßige Tilgung der Verbindlichkeiten des Unternehmens, um die Chancen auf eine Rückzahlung der Kredite zu verbessern.
- Indem der Schuldner Vermögenswerte wissentlich verbirgt oder falsch angibt, missbraucht er den Prozess (und seine Gläubiger), um finanziellen Verbindlichkeiten zu entgehen, während er an dem Vermögen festhält, das diese Verbindlichkeiten geschaffen haben.
- Umschuldungsbetrug wird nach 18 USC Chapter 9 verfolgt, was zu einer Geldstrafe von 250.000 US-Dollar plus einer Freiheitsstrafe von bis zu fünf Jahren führen kann.
Umschuldungsbetrug verstehen
Das Leitprinzip der Insolvenz ist, dass Gläubiger und Schuldner einen Kompromiss finden, der für beide Seiten funktioniert. Durch wissentliches Verschweigen oder falsche Angabe von Vermögenswerten missbraucht der Schuldner den Prozess (und seine Gläubiger ), um finanziellen Verbindlichkeiten zu entkommen, während er an dem Vermögen festhält, das diese Verbindlichkeiten geschaffen haben.
Wird festgestellt, dass eine Person oder Gruppe aufgrund des geltenden Rechts mit der Offenlegung von Vermögenswerten wissentlich Gläubiger betrügen wollte, kann das Insolvenzgericht zivil- oder strafrechtliche Sanktionen gegen die Beteiligten verhängen.
Umschuldungsbetrug ist in der Regel eine von vier häufigsten Formen des Insolvenzbetrugs. Andere Formen des Insolvenzbetrugs umfassen das Fälschen von Rechtsdokumenten oder absichtlich unvollständige Formulare, das Bestechen von Gerichtsbeamten oder anderen am Rechtsverfahren beteiligten Personen sowie das mehrfache Einreichen eines Insolvenzantrags (oder die Verwendung falscher Informationen), um die Leistungen in Anspruch zu nehmen. Laut der Cornell Law School beinhalten fast 70 Prozent des Insolvenzbetrugs „das Verbergen von Vermögenswerten“, unabhängig davon, ob dies nicht offengelegt wird, die Übertragung von Schulden oder Vermögenswerten an Freunde oder andere Fälle des Verbergens.
Umschuldungsbetrug wird nach 18 USC Chapter 9 verfolgt, was zu einer Geldstrafe von 250.000 US-Dollar plus einer Freiheitsstrafe von bis zu fünf Jahren führen kann. Auch die Absicht, Nachlassbetrug oder jede andere Art von Betrug zu begehen, kann strafrechtlich verfolgt werden. In der Vergangenheit schätzte das US-Justizministerium, dass etwa jeder zehnte Insolvenzantrag mit Betrug verbunden ist.