Betrug bei der Umschuldung

Was ist Betrug bei der Umschuldung?

Schuldenumstrukturierungsbetrug ist eine illegale Technik, bei der eine Person oder ein Unternehmen Vermögenswerte versteckt oder überträgt, bevor sie Insolvenz anmelden. Infolgedessen ermöglicht die Umschuldung dem Betrüger, die Schulden zu reduzieren oder sogar zu löschen und die Vermögenswerte nach Abschluss der Einreichung zurückzufordern. Schuldenumstrukturierungsbetrug ist ein klarer Missbrauch der Absichten hinter den Insolvenzgesetzen und wird gesetzlich geahndet.

Die Umschuldung ist eine Finanzmethode, die von Unternehmen und Einzelpersonen mit ausstehenden Schulden angewendet wird, um die Bedingungen ihrer Schuldenvereinbarungen zu ändern, um einen Vorteil bei der Rückzahlung zu erzielen. In der Regel erfolgt die Umschuldung durch Senkung der Zinssätze für die Kredite oder durch Verlängerung der Fälligkeitstermine für die geplante Tilgung der Verbindlichkeiten des Unternehmens, um die Wahrscheinlichkeit einer Rückzahlung der Kredite zu verbessern.

Grundlegendes zum Betrug bei der Umschuldung

Das Leitprinzip des Konkurses besteht darin, dass die Gläubiger und Schuldner einen Kompromiss finden, der für beide Seiten funktioniert. Indem der Schuldner Vermögenswerte wissentlich verbirgt oder falsch angibt, missbraucht er den Prozess (und seine Gläubiger ), um finanziellen Verbindlichkeiten zu entgehen, während er an dem Vermögen festhält, das diese Verbindlichkeiten geschaffen haben.

Wenn festgestellt wird, dass eine Person oder Gruppe wissentlich beabsichtigt, Gläubiger mit ihren Vermögensangaben auf der Grundlage des geltenden Rechts zu betrügen, kann das Insolvenzgericht gegen die beteiligten Parteien zivil- oder strafrechtliche Sanktionen verhängen.

Schuldenumstrukturierungsbetrug ist in der Regel eine von vier gängigen Formen des Insolvenzbetrugs. Andere Formen des Insolvenzbetrugs umfassen das Fälschen von Rechtsdokumenten oder absichtlich unvollständige Formulare, das Bestechen von Gerichtsbeamten oder anderen am Rechtsverfahren beteiligten Personen sowie das mehrfache Einreichen eines Insolvenzantrags (oder die Verwendung falscher Informationen), um die Leistungen in Anspruch zu nehmen. Laut der Cornell Law School geht es bei fast 70 Prozent des Insolvenzbetrugs „um die Verschleierung von Vermögenswerten“, unabhängig davon, ob diese nicht bekannt sind, um die Übertragung von Schulden oder Vermögenswerten an Freunde oder um andere Fälle, in denen sie versteckt werden.

Betrug bei der Umschuldung wird gemäß 18 USC Chapter 9 verfolgt, was zu einer Geldstrafe von 250.000 USD plus einer Freiheitsstrafe von bis zu fünf Jahren führen kann. Selbst die Absicht, einen Umschuldungsbetrug oder eine andere Art von Betrug zu begehen, kann strafrechtlich verfolgt werden. In der Vergangenheit hat das US-Justizministerium geschätzt, dass ungefähr jeder zehnte Insolvenzantrag mit einem Betrugselement verbunden ist.