Ein Tag im Leben eines Portfoliomanagers

Die Finanzbranche verändert sich ständig und braucht immer neue Fachkräfte. Jeder mit einem kaufmännischen Verstand oder einem Abschluss in Finanzen, Betriebswirtschaft oder Volkswirtschaft kann Arbeit bei Banken und anderen Finanzinstituten, großen Unternehmen, Start-ups und Investmentfirmen finden. Branchenprofis können als Berater, Buchhalter, Banker, Manager und Portfoliomanager ihren Lebensunterhalt in dieser schnelllebigen Branche verdienen. Um einen Eindruck davon zu bekommen, wie Ihr Leben aussehen könnte, wenn Sie eine Karriere im Portfoliomanagement anstreben, haben wir zwei Fachleute aus diesem Bereich interviewt, um zu sehen, wie ein typischer Arbeitstag abläuft.

Adam Koos

Adam Koos ist Präsident, Portfoliomanager und Senior Financial Advisor bei der Libertas Wealth Management Group in Dublin, Ohio. Er ist ein eingetragener Anlageberatervertreter und -makler und hat die Lizenzen der Serien 7, 63, 31, 24 sowie Lebens, Kranken- und Pflegeversicherungen erworben. Er ist spezialisiert auf die Verwaltung von Aktienportfolios, Vermögensaufbau und -sicherung, Altersvorsorge und Nachlassplanung sowie Vermögensverwaltung für die Altersvorsorge. Seine Firma verwendet eine Verteidigungs-First-Portfolio-Management-Strategie, um die Portfolios seiner Kunden vor Verlusten zu schützen und ihnen zu helfen, ihre Notreserven zu bewahren.

Koos wacht normalerweise um 6:30 Uhr auf und verbringt die ersten anderthalb Stunden seines Tages damit, Recherchen zu verschiedenen Anlageklassen, Sektoren, einzelnen Aktien und ETFs zu überprüfen. Gegen 8 Uhr beginnt er, die Echtzeitbewegung des Vormarkts zu untersuchen, um zu sehen, wie der Markt aus dem Tor kommen könnte.

Er geht gegen 9 Uhr morgens ins Büro und hat oft drei bis vier Termine mit Kunden im Laufe des Tages für Portfolioüberprüfungen und Finanzplanung, die ihn ziemlich beschäftigt halten. Außerdem verbringt er etwa drei Stunden am Tag damit, auf E-Mails zu antworten.

„Den ganzen Tag über prüfe ich die Bewegung unserer Portfolios in Echtzeit über das Büro oder wenn ich aus irgendeinem Grund nicht im Büro bin, checke ich ständig mein Telefon“, sagt Koos. „Ich habe auch Benachrichtigungen zu allen Positionen eingerichtet, die ich besitze. Wenn bei einer Investition in unsere Portfolios etwas passiert, erhalte ich eine Textnachricht und eine E-Mail, damit ich sofort Maßnahmen ergreifen kann.“ Da er nur vier verwaltete Portfolios hat – Aktien, ETFs, Anleihen und sozial verantwortliche Anlagen , die für jeden Kunden unterschiedlich verteilt sind, kann er das Portfolio jedes Kunden täglich beobachten, da er die gleichen Anlagen besitzt. Dies sind auch die Investitionen, die er und sein Team besitzen.

Koos handelt normalerweise nicht zu oder kurz nach Eröffnung oder zu oder kurz vor Schluss, obwohl er Bloomberg, CNBC und Marketwatch auf aktuelle Nachrichten. Am Ende des Tages überprüft er die Portfolios der Firma und überprüft seine Abonnements auf Neuigkeiten, die er im Laufe des Tages möglicherweise verpasst hat.

Drei Nächte in der Woche ist er normalerweise um 18 Uhr zu Hause, um beim Familienessen zu helfen und die Kinder ins Bett zu bringen. An einem Abend arbeitet er ehrenamtlich in einer Wirtschaftsorganisation, an einem anderen Abend nimmt er späte Termine bis 21 Uhr wahr. Meistens verbringt er abends noch eine weitere Stunde damit, die Fäden des Tages zusammenzubinden und Marktforschung zu betreiben. „Vielleicht schaue ich mir Vergleiche der relativen Stärke zwischen Anlageklassen oder Aktien an. Vielleicht suche ich nach Auf- oder Abwärtstrends in Sektoren, Anlageklassen oder den Gesamtmärkten“, sagt Koos. Zwei bis drei Stunden pro Tag verbringt er auch am Wochenende mit der Arbeit.

Zusätzlich zu seinen täglichen Aktivitäten verbringt Koos normalerweise drei bis vier Stunden pro Woche damit, Artikel zu schreiben, Kommentare zu schreiben und mit Reportern zu kommunizieren. Er platziert nur etwa einmal pro Woche Trades, was eine einfache Aufgabe ist, da jeder das gleiche Portfolio hat. Wenn er der Meinung ist, dass eine Aktie verkauft werden muss, verkauft er sie gleichzeitig über alle Konten seiner Kunden.

Bei Großveranstaltungen kann Koos zusätzliche Zeit für Recherchen aufwenden. „In der Woche vor der Herabstufung der US-Staatsanleihen im August 2011 verbrachte ich die ganze Woche und fast jede Nacht damit, die Kerze an beiden Enden zu verbrennen, die Stop-Preise anzupassen, Short- und Inverse-Positionen zu berücksichtigen und verschiedene Szenarien auszuspielen“, sagt Koos. Wenn sich der Markt dreht, informiert er seine Rentenplankunden darüber, was in ihren individuellen Plänen zu tun ist, basierend auf seinen Modellen und ihrer Risikotoleranz.

Sein Familienleben hat oberste Priorität, aber die Arbeit beschäftigt Koos ziemlich und beschränkt sein soziales Leben auf die Fußballsaison in Buckeye. Er findet Zeit für Urlaub, indem er früh ankommt oder spät abreist, wenn er an einer Geschäftskonferenz außerhalb der Stadt teilnimmt. Er nimmt sich auch Zeit für einen Urlaub im Jahr mit seiner engsten Familie und einen weiteren mit seiner Großfamilie. „Normalerweise mieten wir zwischen 12 und 17 von uns ein großes Haus, in dem wir alle eine Woche bleiben und uns austauschen und Kontakte knüpfen können“, sagt er.