Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)

Was ist ein Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)?

Ein Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) ist jemand mit einer professionellen Finanzplanungsbezeichnung, die vom College for Financial Planning verliehen wird. Einzelpersonen können die CRPC-Kennzeichnung erwerben, indem sie ein Studienprogramm abschließen und eine abschließende Multiple-Choice-Prüfung bestehen. Erfolgreiche Bewerber erhalten das Recht, die CRPC-Bezeichnung zwei Jahre lang mit ihrem Namen zu verwenden, was die Jobchancen, den beruflichen Ruf und die Bezahlung verbessern kann. Alle zwei Jahre müssen CRPC-Fachkräfte 16 Stunden Weiterbildung absolvieren und eine geringe Gebühr zahlen, um die Bezeichnung weiterhin zu verwenden.

Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) verstehen

CRPCs unterscheiden sich von Certified Financial Planners (CFP). Letzteres bietet eine Finanzplanung über alle Lebensbereiche hinweg. CRPCs konzentrieren sich auf die Altersvorsorge. Das CRPC-Programm wurde mit dem Schwerpunkt auf kundenorientierter Problemlösung entwickelt. Die Bewerberinnen und Bewerber erhalten ein fundiertes Wissen über die Bedürfnisse des Einzelnen vor und nach der Pensionierung. Das College for Financial Planning beschreibt das Programm als Unterstützung von Finanzplanern und Beratern bei der Definition und Erstellung eines „Fahrplans für den Ruhestand“ für ihre Kunden. Das Studienprogramm zu werden ein CRPC deckt die gesamte Vorsorgen Prozess, einschließlich Treffen mehr finanziellen Ziele, Quellen der Alterseinkommen, persönlicher Ersparnisse, Arbeitgeber geförderten Altersvorsorge, Einkommenssteuern, Renten Cash – Flow, Vermögensverwaltung, Vermögensplanung und Mehr.

Personen, die die CRPC-Bezeichnung erworben haben, berichten nach Angaben des Colleges über eine Verdienststeigerung von 9%. Damit können Absolventen zwei der sechs Kurse des CFP Certified Professional Education Program des Colleges testen. Der Abschluss des Kurses kann auch bis zu 45 Stunden an Weiterbildungspunkten erbringen.

Details zum Chartered Retirement Planning Counselor-Programm

Ab 2020 betragen die Kosten für den CRPC-Schulungskurs 1.300 US-Dollar, obwohl Personen, die derzeit in der Finanzdienstleistungsbranche beschäftigt sind, möglicherweise einen Rabatt erhalten. Die Schulung erfolgt auf offener Einschreibungsbasis, dh Einzelpersonen können sich jederzeit einschreiben und beginnen. Es werden 3 Live-Kurse angeboten, die jedoch nicht obligatorisch sind. Die Kandidaten müssen die Abschlussprüfung des Programms innerhalb eines Jahres nach der Immatrikulation bestehen und die Prüfung innerhalb von sechs Monaten nach der Immatrikulation ablegen. Bei Nichterfolg kosten weitere Testversuche jeweils 100 US-Dollar. Weitere Informationen finden Sie auf der CRPC-Informationsseite des College for Financial Planning. Um sich anzumelden, folgen Sie diesem Link.

Zu den Kursthemen des CRPC-Programms gehören:

• Maximierung der Kundenerfahrung während des Pensionsplanungsprozesses
• Grundsätze und Strategien bei der Altersvorsorge
• Das Beste aus der Altersvorsorge der Sozialversicherung herausholen
• Überbrückung der Einkommenslücke: Identifizierung anderer Quellen des Alterseinkommens.
• Navigieren zu den Gesundheitsoptionen im Ruhestand
• Den emotionalen und finanziellen Übergang in den Ruhestand schaffen
• Gestaltung optimaler Einkommensströme im Ruhestand
• Erreichen von Steuer- und Nachlassplanungszielen im Ruhestand
• Treuhand, ethische und regulatorische Fragen für Berater

Nach der Einschreibung haben CRPC-Kandidaten Zugang zum Online-Studentenportal des Colleges, wo sie schriftliche Studienmaterialien, Streaming-Videovorträge, interaktive Quizfragen und Zugang zu Live-Kursen (während der Sitzung) finden.