Crowdfunding
Was ist Crowdfunding?
Crowdfunding ist die Verwendung kleiner Kapitalbeträge von einer großen Anzahl von Einzelpersonen, um ein neues Unternehmen zu finanzieren. Crowdfunding nutzt die leichte Erreichbarkeit riesiger Netzwerke von Menschen über soziale Medien und Crowdfunding-Websites, um Investoren und Unternehmer zusammenzubringen, mit dem Potenzial, das Unternehmertum zu steigern, indem der Pool von Investoren über den traditionellen Kreis von Eigentümern, Verwandten und Risikokapitalgebern hinaus erweitert wird.
Die zentralen Thesen
- Es gelten Einschränkungen, wer ein neues Unternehmen finanzieren darf und wie viel er beitragen darf.
- Crowdfunding ermöglicht es Investoren, aus Hunderten von Projekten auszuwählen und bereits ab 10 US-Dollar zu investieren.
- Crowdfunding-Sites generieren Einnahmen aus einem Prozentsatz der gesammelten Mittel.
- Die SEC reguliert aktienbasierte Crowdfunding-Unternehmen in den Vereinigten Staaten.
- Kickstarter, Indiegogo und GoFundMe gehören zu den beliebtesten Crowdfunding-Plattformen.
So funktioniert Crowdfunding
In den meisten Gerichtsbarkeiten gelten Beschränkungen dafür, wer ein neues Unternehmen finanzieren kann und wie viel sie beitragen dürfen. Ähnlich wie die Beschränkungen für Hedgefonds Anlagen sollen diese Vorschriften unerfahrene oder nicht vermögende Anleger davor schützen, zu viel ihrer Ersparnisse aufs Spiel zu setzen. Da so viele neue Unternehmen scheitern, sind ihre Investoren einem hohen Risiko ausgesetzt, ihr Kapital zu verlieren.
Crowdfunding hat Unternehmern die Möglichkeit eröffnet, Hunderttausende oder Millionen von Dollar von jedem zu sammeln, der Geld zum Investieren hat. Crowdfunding bietet jedem, der eine Idee hat, ein Forum, um es vor wartenden Investoren zu präsentieren.
Eines der amüsanteren Projekte, die eine Finanzierung erhielten, war von einer Person, die ein neues Kartoffelsalatrezept kreieren wollte. Sein Spendenziel war 10 US-Dollar, aber er sammelte mehr als 55.000 US-Dollar von 6.911 Unterstützern. Investoren können aus Hunderten von Projekten auswählen und bereits ab 10 US-Dollar investieren. Crowdfunding-Sites generieren Einnahmen aus einem Prozentsatz der gesammelten Mittel.
Arten von Crowdfunding
Die beiden traditionellsten Verwendungen des Begriffs spiegeln die Art des Crowdfundings wider, die von Start-up-Unternehmen durchgeführt wird, die ein Produkt oder eine Dienstleistung auf die Welt bringen möchten, und von Einzelpersonen, die in eine Art Notfall geraten sind. Viele Menschen, die von einer Naturkatastrophe, hohen medizinischen Kosten oder einem anderen tragischen Ereignis wie einem Hausbrand betroffen waren, haben dank Crowdfunding-Plattformen einen Betrag erhalten, zu dem sie sonst keinen Zugang hätten. Start-up-Unternehmen
In den letzten Jahren haben einige Crowdfunding-Plattformen wie Patreon und Substack jedoch die Reichweite von Crowdfunding erweitert, um kreativen Menschen – Künstlern, Schriftstellern, Musikern oder Podcastern – eine Möglichkeit zu bieten, ihre kreative Arbeit durch eine stetige Einnahmequelle aufrechtzuerhalten.
Beliebte Crowdfunding-Websites
Crowdfunding-Websites wie Kickstarter, Indiegogo und GoFundMe ziehen Hunderttausende von Menschen an, die hoffen, das nächste große Ding zu schaffen oder zu unterstützen.
GoFundMe
Ab 2021 ist GoFundMe die größte Crowdfunding-Plattform. Seit der Gründung von GoFundMe im Jahr 2010 hat die Website durch mehr als 150 Millionen Spenden über 10 Milliarden US-Dollar gesammelt. GoFundMe ist die beliebteste Website für Personen, die sich von medizinischen Ausgaben oder Katastrophen wie Hausbränden, Naturkatastrophen oder unerwarteten Notfallkosten erholen möchten. Start-up-Unternehmen nutzen in der Regel Kickstarter.
Kickstarter
Kickstarter ist eine weitere beliebte Wahl. Bis 2021, seit seiner Gründung im Jahr 2009, hat Kickstarter fast 200.000 Projekte erfolgreich finanziert, wobei mehr als 5,7 Milliarden US-Dollar für alle Kickstarter-Projekte zugesagt wurden. Kickstarter ist die beliebteste Crowdfunding-Site für aufstrebende Unternehmen, die darauf hoffen, Kapital zu beschaffen und ein größeres Publikum zu erreichen. Tatsächlich kann Kickstarter im Gegensatz zu GoFundMe nur zum Erstellen von Projekten verwendet werden, die mit anderen geteilt werden können.
Darüber hinaus kann Kickstarter nicht verwendet werden, um Gelder für eine Wohltätigkeitsorganisation oder einen guten Zweck zu sammeln, Projekte dürfen keine Anreize wie Eigenkapital, Umsatzbeteiligung oder Investitionsmöglichkeiten bieten, noch darf ein Projekt die Liste der verbotenen Elemente der Website beinhalten, wie z um eine Krankheit oder einen Zustand zu diagnostizieren, zu heilen, zu behandeln oder zu verhindern“, politische Spendenaktionen, Drogen oder Alkohol oder Wettbewerbe, Gutscheine, Glücksspiele und Verlosungen.
Indiegogo
Indiegogo begann als Crowdfunding-Site, die sich zunächst ausschließlich auf das Sammeln von Geldern für unabhängige Filme konzentrierte, aber ein Jahr nach ihrem Start im Jahr 2007 begann, Projekte aus jeder Kategorie zu akzeptieren.
Indiegogo wird als anteilige Mittel zu erhalten oder zu warten, bis das Ziel erreicht ist.
Als Aktivist könnte es einfacher und weniger riskant sein, flexible Finanzierungen zu wählen (dh Gelder zu erhalten, sobald sie kommen); ungeachtet des gesammelten Betrags müssen die Aktivisten jedoch alle gemachten Versprechen einhalten. Für einen Geldgeber ist eine Festfinanzierung attraktiver, da sie mit einem deutlich geringeren Risiko verbunden ist.
Die Gebühren für die Crowdfunding-Plattform liegen zwischen 5% und 12%. Achten Sie auf Strafgebührenstrukturen, bevor Sie sich für eine Crowdfunding-Plattform entscheiden.
Vor- und Nachteile von Crowdfunding
Der offensichtlichste Vorteil von Crowdfunding für ein Start-up-Unternehmen oder eine Einzelperson ist die Möglichkeit, Zugang zu einer größeren und vielfältigeren Gruppe von Investoren/Unterstützern zu erhalten. Angesichts der Allgegenwart von Social Media sind Crowdfunding-Plattformen eine unglaubliche Möglichkeit für Unternehmen und Einzelpersonen, ihr Publikum zu vergrößern und die benötigte Finanzierung zu erhalten.
Darüber hinaus basieren viele Crowdfunding-Projekte auf Belohnungen. Anleger können an der Einführung eines neuen Produkts teilnehmen oder ein Geschenk für ihre Investition erhalten. Zum Beispiel kann der Hersteller einer neuen Seife aus Speckfett jedem seiner Investoren einen kostenlosen Riegel schicken. Videospiele sind eine beliebte Crowdfunding-Investition für Gamer, die oft Vorabversionen des Spiels als Belohnung erhalten.
Crowdfunding auf Eigenkapitalbasis wird immer beliebter, da es Startup-Unternehmen ermöglicht, Geld zu beschaffen, ohne die Kontrolle an Risikokapitalinvestoren abzugeben. In einigen Fällen bietet es Investoren auch die Möglichkeit, eine Beteiligung an dem Unternehmen zu erwerben. In den Vereinigten Staaten reguliert die Securities and Exchange Commission (SEC) das aktienbasierte Crowdfunding.
Potenzielle Nachteile von Crowdfunding sind der mögliche Schaden für Sie oder den Ruf Ihres Unternehmens, der durch das „Zurückgreifen“ auf Crowdfunding verursacht wird, die mit der Crowdfunding-Site verbundenen Gebühren und, zumindest auf einigen Plattformen, wenn Sie Ihr Finanzierungsziel nicht erreichen, jede Finanzierung das verpfändete Geld wird an Ihre Anleger zurückerstattet und Sie erhalten nichts.
Der Zugang zu Finanzmitteln, für die Sie sich sonst möglicherweise nicht qualifizieren, stammt aus herkömmlichen Quellen
- Tolle Möglichkeit, mit potenziellen Verbrauchern zu interagieren
- Fähigkeit, die öffentliche Meinung zu Ihrem Produkt zu messen
Muss die Regeln/Gebühren der Crowdfunding-Plattform befolgen
- In einigen Fällen, wenn Sie Ihr Finanzierungsziel nicht erreichen, wird die zugesagte Finanzierung an Ihre Investoren zurückerstattet
- Möglicher Reputationsschaden für Ihr Start-up-Unternehmen
Beispiele für Crowdfunding
Viele der Produkte und Unternehmen, die auf Kickstarter durch Crowdfunding finanziert wurden, wurden zu sehr erfolgreichen und lukrativen Unternehmen. So wurde beispielsweise Oculus VR, ein amerikanisches Unternehmen, das sich aufHardware- und Softwareproduktefür virtuelle Realität spezialisiert hat, über die Website finanziert. Im Jahr 2012 startete Gründer Palmer Luckey eine Kickstarter-Kampagne, um Geld zu sammeln, um Entwicklern Virtual-Reality-Headsets für Videospiele zur Verfügung zu stellen. Die Kampagne finanzierte 2,4 Millionen US-Dollar, das Zehnfache des ursprünglichen Ziels von 250.000 US-Dollar. Im März 2014 erwarb Facebook, Inc. (FB ) Oculus VR für 2,3 Milliarden US-Dollar in bar und in Aktien.
Ein weiteres Beispiel für ein Unternehmen, das mithilfe von Kickstarter-Kampagnen erfolgreich wurde, ist M3D, ein Unternehmen, das von zwei Freunden gegründet wurde und kleine 3D-Drucker herstellt. David Jones und Michael Armani haben 2014 auf der Crowdfunding-Site 3,4 Millionen US-Dollar für ihren Micro-3D-Drucker gesammelt. Der winzige 3D-Drucker, der mit einer Vielzahl langlebiger 3D-Tinten geliefert wird, ist jetzt bei Staples, Amazon.com, Inc. ( AMZN ), Brookstone und anderswo.
Im April 2019 sammelte Critical Role, ein wöchentlich live gestreamtes Tabletop-Rollenspiel mit einer Gruppe prominenter Synchronsprecher, in nur 24 Stunden 4,7 Millionen US-Dollar für sein neuestes animiertes Special „The Legend of Vox Machina“. Keine andere Kickstarter-Kampagne für 2019 hat diesen Betrag über den gesamten Zeitraum von 30 bis 60 Tagen erhöht.
Crowdfunding-FAQs
Was ist Crowdfunding und wie funktioniert es?
Crowdfunding ist die Verwendung kleiner Kapitalbeträge von einer großen Anzahl von Einzelpersonen, um ein neues Unternehmen zu finanzieren. Je nach Art des Crowdfunding spenden Anleger entweder selbstlos Geld oder erhalten Belohnungen wie Eigenkapital an dem Unternehmen, das das Geld aufgebracht hat.
Zahlen Sie Crowdfunding zurück?
Beim Crowdfunding auf Spendenbasis muss das Unternehmen keine Investoren zurückzahlen. Viele Unternehmen bieten jedoch Anreize für Frühförderer an, beispielsweise eine Vorabkopie des Produkts.
Ist Crowdfunding in Australien legal?
Ja. Im Jahr 2017 änderte die australische Regierung den Corporations Act von 2001, um einen gesetzlichen Rahmen für Crowdsourcing-Finanzierung zu schaffen.
Ist Crowdfunding in Nigeria legal?
Alle kleinen und mittleren Kleinstunternehmen (KKMU), die als Unternehmen in Nigeria gegründet wurden und eine Betriebsbilanz von mindestens zwei Jahren aufweisen, sind berechtigt, Mittel über ein Crowdfunding-Portal im Austausch für die Ausgabe von Aktien, Schuldverschreibungen oder anderen Anlageinstrumenten zu beschaffen wie die Kommission von Zeit zu Zeit festlegen kann. Unternehmen mit einem Vermögen von mehr als N500.000.000,00 (fünfhundert Millionen Naira) können jedoch keine Mittel über ein in Nigeria registriertes Crowdfunding-Portal beschaffen.