Zentrale Registrierungsstelle (CRD)
Was ist das Central Registration Depository (CRD)?
Das Central Registration Depository (CRD) ist eineseit 2007von der Financial Industry Regulatory Authority ( FINRA ) geführte Datenbankfür alle Firmen und Einzelpersonen, die in der US-Wertpapierbranche tätig sind. Es wird verwendet, um Informationen über registrierte Wertpapier und Maklerfirmen sowie Einzelpersonen, die Anlage- und Finanzberatung anbieten, zu speichern und zu pflegen.
Die Daten innerhalb der Zentralen Registrierungsstelle können wie eine Hintergrundprüfung von Maklern und Finanzberatern verwendet werden, um etwaige Beschwerden, die gegen sie eingereicht wurden, Vollstreckungsmaßnahmen, Schulungen sowie Lizenz- und Berufszertifizierungen aufzuzeigen.
Ziel des CRD ist es, die Transparenz und Verfügbarkeit von Daten über Unternehmen und Privatanleger im Bereich der Finanzanlagenverwaltung zu erhöhen, den Menschen einen besseren Zugang zu wichtigen Informationen in Bezug auf ihre Broker und Händler zu ermöglichen und Finanzfachleute zu ehrlichem und integrem Handeln zu ermutigen.
Die zentralen Thesen
- Das Central Registration Depository (CRD) ist eine Datenbank, die die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) über alle Unternehmen der US-Wertpapierbranche unterhält.
- Das BrokerCheck-Programm von FINRA verwendet CRD-Informationen, um Hintergrundinformationen zu mehr als 6.800 registrierten Broker-Dealern und mehr als 660.000 aktiven registrierten Einzelpersonen bereitzustellen.
- CRD-Daten können als Hintergrundüberprüfung von Maklern und Finanzberatern verwendet werden, um Beschwerden, Durchsetzungsmaßnahmen, Schulungen sowie Lizenz- und Berufszertifizierungen aufzuzeigen.
- Die Daten der zentralen Registrierungsstelle sind im Internet als Web-CRD verfügbar.
Das Central Registration Depository (CRD) verstehen
Die im Central Registration Depository (CRD) enthaltenen Daten werden im BrokerCheck- Programm von FINRA verwendet, das potenziellen Anlegern Hintergrundinformationen zu mehr als 6.800 registrierten Broker-Dealern und mehr als 660.000 aktiven registrierten Personen bietet.
Interessenten können auch auf CRD-Daten zugreifen, indem sie BrokerCheck gebührenfrei unter (800) 289-9999 anrufen. Anleger können solche Informationen auch über die Wertpapieraufsichtsbehörde ihres Staates oder über die North American Securities Administrators Association finden.
Central Registration Depository (CRD) und BrokerCheck
BrokerCheck bietet folgende Informationen zu Maklerfirmen:
- Ein zusammenfassender Bericht, der einen Überblick über das Unternehmen bietet
- Ein Profil der Eigentümerschaft des Unternehmens
- Eine Firmengeschichte, einschließlich aller Fusionen, Übernahmen oder Namensänderungen
- Eine Beschreibung der Geschäftstätigkeit des Unternehmens, eine Auflistung seiner aktiven Lizenzen und Registrierungen, die Arten von Geschäften, die es betreibt und andere Details
- Schiedssprüche und alle behördlichen oder disziplinarischen Ereignisse in den Unterlagen der Kanzlei
BrokerCheck bietet folgende Informationen zu einzelnen Brokern:
- Ein zusammenfassender Bericht, der einen Überblick über den Broker und seine Referenzen bietet
- Eine Auflistung der Qualifikationen des Maklers, einschließlich aktueller Registrierungen oder Lizenzen und Branchenprüfungen, die der Makler bestanden hat
- Frühere Beschäftigungsdaten der letzten 10 Jahre, sowohl innerhalb als auch außerhalb der Wertpapierbranche, wie vom Broker gemeldet
- Alle Kundenstreitigkeiten oder behördliche und disziplinarische Ereignisse in der Akte des Maklers.
Central Registration Depository (CRD) im Web
Die FINRA stellt das Central Registration Depository als Web CRD im Web zur Verfügung. Laut FINRA „enthält das System die Registrierungsaufzeichnungen von mehr als 3.700 registrierten Broker-Dealern sowie die Qualifikations, Beschäftigungs- und Offenlegungsgeschichten von mehr als 634.000 aktiven registrierten Personen.“
„Web CRD erleichtert auch die Verarbeitung und Zahlung von registrierungsbezogenen Gebühren wie Formulareinreichungen, Fingerabdruckeinreichungen, Qualifikationsprüfungen und Weiterbildungssitzungen. Web CRD ist ein sicheres System nur für berechtigte Benutzer. Unternehmen müssen den unten aufgeführten Berechtigungsprozess der FINRA abschließen, um Zugriff anfordern, um Web-CRD zu verwenden.“