Zentrales Registrierungsdepot (CRD)
Was ist das Central Registration Depository (CRD)?
Das Central Registration Depository (CRD) ist eine Datenbank, dieseit 2007von der Financial Industry Regulatory Authority ( FINRA ) für alle in der US-amerikanischen Wertpapierbranche tätigen Unternehmen und Einzelpersonen verwaltet wird. Sie dient zur Speicherung und Pflege von Informationen über registrierte Wertpapiere und Maklerfirmen. sowie Personen, die auf Anlage- und Finanzberatung verzichten.
Die Daten im zentralen Registrierungsdepot können wie eine Hintergrundüberprüfung von Maklern und Finanzberatern verwendet werden, die etwaige gegen sie eingereichte Beschwerden, Durchsetzungsmaßnahmen, Aufklärung sowie Lizenz- und Berufszertifizierungen aufzeigt.
Ziel des CRD ist es, die Transparenz und Verfügbarkeit von Daten zu Unternehmen und Einzelinvestoren im Bereich der Verwaltung von Finanzanlagen zu erhöhen, den Menschen einen besseren Zugang zu wichtigen Informationen zu ihren Brokern und Händlern zu ermöglichen und Finanzfachleute zu ermutigen, ehrlich und integer zu handeln.
Die zentralen Thesen
- Das Central Registration Depository (CRD) ist eine Datenbank der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) aller Unternehmen der US-amerikanischen Wertpapierbranche.
- Das BrokerCheck-Programm von FINRA verwendet CRD-Informationen, um Hintergrundinformationen zu mehr als 6.800 registrierten Broker-Händlern und mehr als 660.000 aktiven registrierten Personen bereitzustellen.
- CRD-Daten können wie eine Hintergrundüberprüfung von Maklern und Finanzberatern verwendet werden, die Beschwerden, Durchsetzungsmaßnahmen, Schulungen sowie Lizenzen und professionelle Zertifizierungen aufzeigt.
- Die Daten der zentralen Registrierungsstelle sind im Internet als Web-CRD verfügbar.
Grundlegendes zum Central Registration Depository (CRD)
Die im Central Registration Depository (CRD) gefundenen Daten werden im BrokerCheck- Programm von FINRA verwendet, das potenziellen Anlegern Hintergrundinformationen zu mehr als 6.800 registrierten Broker-Dealern und mehr als 660.000 aktiven registrierten Personen bietet.
Interessenten können auch auf CRD-Daten zugreifen, indem sie BrokerCheck gebührenfrei unter (800) 289-9999 anrufen. Anleger können solche Informationen auch über die Wertpapieraufsichtsbehörde ihres Staates oder über die North American Securities Administrators Association erhalten.
Central Registration Depository (CRD) und BrokerCheck
BrokerCheck bietet folgende Informationen zu Maklerfirmen:
- Ein zusammenfassender Bericht, der einen Überblick über das Unternehmen bietet
- Ein Profil des Eigentums der Firma
- Eine feste Geschichte, einschließlich Fusionen, Übernahmen oder Namensänderungen
- Eine Beschreibung der Geschäftstätigkeit des Unternehmens, eine Auflistung seiner aktiven Lizenzen und Registrierungen, der Arten von Unternehmen, die es betreibt, und anderer Details
- Schiedssprüche und alle regulatorischen oder disziplinarischen Ereignisse in den Unterlagen des Unternehmens
BrokerCheck bietet folgende Informationen zu einzelnen Brokern:
- Ein zusammenfassender Bericht, der einen Überblick über den Broker und seine Anmeldeinformationen bietet
- Eine Auflistung der Qualifikationen des Maklers, einschließlich der aktuellen Registrierungen oder Lizenzen und Branchenprüfungen, die der Makler bestanden hat
- Frühere Beschäftigungsdaten der letzten 10 Jahre, sowohl innerhalb als auch außerhalb der Wertpapierbranche, wie vom Broker gemeldet
- Alle Kundenstreitigkeiten oder behördlichen und disziplinarischen Ereignisse, die in der Akte des Maklers vermerkt sind.
Central Registration Depository (CRD) im Web
FINRA stellt das zentrale Registrierungsdepot im Internet als Web-CRD zur Verfügung. Laut FINRA „enthält das System die Registrierungsaufzeichnungen von mehr als 3.700 registrierten Broker-Dealern sowie die Qualifikations, Beschäftigungs- und Offenlegungshistorie von mehr als 634.000 aktiven registrierten Personen.“
„Web CRD erleichtert auch die Verarbeitung und Zahlung von Registrierungsgebühren wie Formulareinreichungen, Einreichung von Fingerabdrücken, Qualifikationsprüfungen und Weiterbildungssitzungen. Web CRD ist ein sicheres System nur für berechtigte Benutzer. Unternehmen müssen den unten angegebenen Berechtigungsprozess von FINRA abschließen Zugriff anfordern, um Web-CRD zu verwenden. “