Definition der kontrollierten Auszahlung
Was ist eine kontrollierte Auszahlung?
Die kontrollierte Auszahlung ist eine gängige Cash-Management Technik, die Unternehmen hilft, Zahlungen zu überwachen und zu strukturieren und gleichzeitig so viel wie möglich von den verdienten Zinsen zu profitieren. Die kontrollierte Auszahlung wird verwendet, um den Scheckfluss durch das Bankensystem täglich zu regulieren, normalerweise durch einmal tägliche Verteilung von Schecks (normalerweise früh am Tag). Dies geschieht, um bestimmte Anlage- oder Fondsmanagementziele zu erreichen.
Die kontrollierte Auszahlung wird im Allgemeinen verwendet, um die verfügbaren Barmittel eines Instituts für Investitionen oder Schuldenzahlungen zu maximieren. Dadurch können überschüssige Mittel möglichst lange am Geldmarkt angelegt werden. Diese Technik kann mit einer verzögerten Auszahlung verglichen werden, die auch darauf abzielt, das Geld so lange wie möglich auf den Konten zu belassen.
Die zentralen Thesen
- Die kontrollierte Auszahlung ist eine Art von Cash-Management-Dienstleistung, die nur Unternehmen zur Verfügung steht.
- Es ermöglicht den Firmenkunden einer Bank, ihre Ausgaben – oder Auszahlungen – täglich zu sehen, was ein kontrollierter Zeitraum ist.
- Die kontrollierte Auszahlung wird verwendet, um den Scheckfluss durch das Bankensystem auf täglicher Basis zu regulieren, in der Regel durch die Vorgabe einer einmal täglichen Verteilung von Schecks.
Kontrollierte Auszahlung erklärt
Die kontrollierte Auszahlung ist eine Art von Cash-Management-Dienstleistung, die nur Unternehmen zur Verfügung steht. Der Name leitet sich von seiner Funktion ab: Es ermöglicht den Firmenkunden einer Bank, ihre Ausgaben oder Auszahlungen auf täglicher Basis in einem kontrollierten Zeitraum zu sehen.
Die kontrollierte Auszahlung ermöglicht es Unternehmen, ausstehende Auszahlungen auf ihren Bankkonten täglich zu überprüfen und zu berücksichtigen. Dies wiederum ermöglicht es den Unternehmen, den Cashflow für Investitionen und Schuldentilgungen zu maximieren. Es gibt ihnen auch die Möglichkeit, Entscheidungen über Zahlungen und Finanzierung zu treffen, basierend darauf, welche Vermögenswerte das höchste Zinspotenzial haben.
Höhere verzinsliche Vermögenswerte können über einen längeren Zeitraum belassen werden, um weiterhin Gewinne zu erzielen, während niedrigere verzinsliche Vermögenswerte für den sofortigen oder kurzfristigen Zahlungsbedarf verwendet werden können. Unternehmen bevorzugen eine kontrollierte Auszahlung aufgrund der Vorteile, die sie in Bezug auf die erzielten Zinsen bietet. Es gibt zwei Möglichkeiten, wie die Zinsen verdient werden.
Um das Potenzial für erwirtschaftete Zinsen zu maximieren, lagern Unternehmen ihre Vermögenswerte in der Regel auf hochverzinslichen Konten, bis sie zu einem späteren Zeitpunkt für die Auszahlung von Zahlungen benötigt werden. Diese Technik hilft Unternehmen, aufgrund der darin aufbewahrten Vermögenswerte hohe Zinsen auf ihre Konten zu erzielen.
Die zweite Methode, Zinsen durch kontrollierte Auszahlung zu erzielen, besteht darin, von der Floating-Zeit eines finanziellen Zahlungsvorgangs zu profitieren. Float-Zeit ist ein Begriff, der sich auf den Zeitraum bezieht, der zwischen der ersten Zahlung und dem Ausgleich des Betrags liegt.
Beispiel für eine kontrollierte Auszahlung
Wenn ein Unternehmen beispielsweise einen Scheck ausstellt, um Waren und Dienstleistungen zu bezahlen, dauert es einige Tage, bis er eingelöst wird. Diese Verzögerung kann für den Kontoinhaber von Vorteil sein, da Zinsen verdient werden, während das Geld auf einem Konto liegt und auf die Überweisung wartet.
Eine Person hat möglicherweise nicht viel davon, da sie möglicherweise nur einen kleinen Betrag auf ihrem Konto hat, um Zinsen zu verdienen. Aber für ein multinationales Unternehmen ist der Vorteil enorm, da erhebliche Geldbeträge selbst für ein oder zwei Tage erhebliche Zinsen ansammeln.