So bleiben Sie mit Ihrer Weiterbildung Schritt
Jeder Finanzprofi, der diesen Titel verdient, muss mit den neuesten Änderungen der Branchenregeln und -vorschriften sowie den neuesten Verbesserungen der in diesem Bereich verwendeten Produkte und Planungstechniken Schritt halten. Sie haben jedoch einen weiteren Anreiz: Für lizenzierte oder anerkannte Finanzfachleute sind Weiterbildungskurse erforderlich.
Die zentralen Thesen
- Fachleute aus den Bereichen Finanzplanung und Versicherungen müssen sich weiterbilden.
- Lizenzierte und anerkannte Finanzfachleute müssen über neue Vorschriften und andere Änderungen in der Branche auf dem Laufenden bleiben.
- Die Anforderungen an Versicherungsfachleute sind in jedem Bundesland unterschiedlich.
Nachfolgend finden Sie die Anforderungen an die Weiterbildung (CE) für Finanzfachleute. Dazu gehören das regulatorische Element, das feste Element, die staatlich anerkannte Ausbildung für Versicherungsfachleute und die Weiterbildung für Berufsbezeichnungen.
Wie Sie sehen werden, gibt es Möglichkeiten, den Prozess zu rationalisieren, damit Sie nicht unter einem Haufen von Regeln und Vorschriften begraben werden, wenn Ihre Weiterbildungsfrist abläuft.
Aber zuerst überlegen Sie, wer welche Kursarbeit benötigt.
CE-Anforderungen
Jede Lizenz oder Bezeichnung hat ihre eigenen Weiterbildungsanforderungen.
Beispielsweise muss ein Börsenmakler, der auch zertifizierter Finanzplaner® (CFP®) ist, eine Reihe von CE-Anforderungen erfüllen, darunter:
- Ein von der FINRA genehmigtes Regulierungselement für die Lizenz der Serien 6 oder 7
- Ein von der FINRA genehmigtes festes Element für die Lizenz der Serie 6 oder 7
- Staatlich anerkanntes CE für alle Versicherungslizenzen wie Leben und Gesundheit
- Vom CFP® Board genehmigte CE-Kurse für die CFP®-Bezeichnung
- Certified Asset Protection Analyst (CAPA)
Das regulatorische Element
Das von der FINRA genehmigte Regulierungselement ist in Unterabschnitte für drei Gruppen von Fachleuten unterteilt:
1. Lizenznehmer der Serie 6 2. Lizenznehmer der Serie 7 3. Diejenigen, die Wertpapierlizenznehmer beaufsichtigen.
Alle Lizenznehmer haben 120 Tage Zeit, um diesen Teil ihrer Weiterbildungsanforderungen zu erfüllen, nachdem sie zwei Jahre lang eine Lizenz erhalten haben. Die Anforderungen werden dann alle drei Jahre fällig, solange der Lizenznehmer die FINRA-Registrierung unterhält.
Die Kursarbeit und Prüfungen sind aus Online-Quellen erhältlich.
Das regulatorische Element umfasst wesentliche Regeln und Vorschriften, Compliance, Vertriebs- und Kommunikationsfragen sowie Aufsichtsthemen für registrierte Auftraggeber.
Das feste Element
Das feste Element CE gilt für einen Finanzfachmann, der von der FINRA als versicherte Person angesehen wird. Dies schließt alle Personen ein, die in praktisch jeder Funktion am Verkauf oder Handel von Wertpapieren beteiligt sind.
Firm Element Training wird entweder vom Unternehmen erstellt oder von externen Quellen bezogen und jährlich auf Broker-Dealer Ebene durchgeführt.
Der Kurs konzentriert sich auf Veränderungen innerhalb der Branche von einem Jahr zum nächsten. Es ist in der Regel für Finanzplaner am relevantesten, da es praktische Themen wie Schulungen für neue Produkte und die neuesten Strategien abdeckt, die für Planer neue Geschäftsmöglichkeiten schaffen können.
Staatlich anerkannte Ausbildung für Versicherungslizenznehmer
Es gibt keine einheitlichen bundesstaatlichen Anforderungen für die Weiterbildung von Versicherungen. Jeder Staat hat sein eigenes CE-Programm, das Agenten und Makler erfüllen müssen, um Lizenzen für die Ausübung im Staat zu erhalten.
Jeder Staat legt auch die Mindestanzahl der erforderlichen CE-Stunden fest, die von den Lizenznehmern regelmäßig eingehalten werden müssen.
Es liegt in der Verantwortung des Lizenznehmers, die CE-Anforderungen in dem Staat oder den Staaten zu kennen, in denen er oder sie das Versicherungsgeschäft ausüben möchte.
Weiterbildung für Berufsbezeichnungen
Finanzplaner, die berufliche Qualifikationen wie CFP®, Chartered Life Underwriter (CLU) oder Chartered Financial Consultant (ChFC) erworben haben, müssen zusätzliche Weiterbildungsanforderungen erfüllen, die über die für die Aufrechterhaltung ihrer Lizenz erforderlichen Anforderungen hinausgehen.
Zum Beispiel müssen zertifizierte Finanzplaner®-Praktiker alle zwei Jahre mindestens 30 Stunden Weiterbildung absolvieren. Zwei Stunden dieser Kursarbeit müssen in einem Ethik-Training absolviert werden, während die verbleibenden 28 Stunden aus allen finanziellen Bildungsthemen oder Kursarbeiten abgeleitet werden können, die vom CFP® Board of Standards genehmigt wurden.
Für alle anderen Berufsbezeichnungen gelten zusätzlich zu den oben aufgeführten gesonderte Weiterbildungsanforderungen. Einige Beispiele sind der CPA, der eingeschriebene Agent (EA), der Life Underwriter Training Council Fellow (LUTCF) und der registrierte Health Underwriter (RHU).
Schließen Sie die Kurse online ab
Weiterbildungsanforderungen sind viel einfacher zu erfüllen als in den Tagen vor dem Internet. Es gibt eine Reihe hervorragender Anbieter von zugelassenen CE-Materialien online, darunter WebCE.com und AI Insight.
Auf diesen Websites können Sie einen relevanten Kurs auswählen und bezahlen und die Abschlussprüfung online abschließen. Einige Websites melden die Ergebnisse sogar direkt an die erforderlichen Staaten oder Bezeichnungstafeln.
Abrufen von Credits über mehrere Bezeichnungen hinweg
Es ist wichtig zu wissen, dass viele Stunden Kursarbeit auf mehr als eine Lizenz oder Bezeichnung angerechnet werden können.
Zum Beispiel zählt ein Großteil der vom CFP® Board of Standards für Weiterbildung genehmigten Lehrveranstaltungen auch zur Erfüllung der CE-Anforderungen für Versicherungen oder Wertpapiere. Diese Stunden können auch für andere Bezeichnungen wie CLU oder ChFC gelten.
Dem gleichen Kurs wird wahrscheinlich von verschiedenen Institutionen eine unterschiedliche Anzahl von Stunden gutgeschrieben.
Stellen Sie sich zum Beispiel einen CFP®-Arzt mit einer Lebensversicherungslizenz vor, der einen Kurs über Lebensversicherungen von einem Online-Anbieter belegt. Der Lizenznehmer kann feststellen, dass sein Wohnsitzstaat einem bestimmten Kurs sechs Stunden CE-Kredit gewährt, während das CFP® Board of Standards der Ansicht ist, dass der Kurs nur viereinhalb Stunden Kredit wert ist, um seine CE-Anforderungen zu erfüllen.
Um die Effizienz Ihrer Kursarbeit zu maximieren, sollten Sie im Voraus herausfinden, wie viele Stunden Kredit jede Institution für einen bestimmten Kurs zulässt.