Die Vorteile einer Karriere als Kundendienstmitarbeiter

Kundenbetreuer sind oft der Klebstoff, der ein Beratungsgeschäft zusammenhält. Diese wertvollen Assistenten sind in der Regel in der Lage, unzählige Aufgaben auszuführen, für die die meisten Makler und Berater, die sie mindestens doppelt so lange beschäftigen, benötigen würden.

Was braucht es, um für diese Position eingestellt zu werden? Der Weg zum registrierten Kundendienstmitarbeiter ist in vielerlei Hinsicht recht einfach, aber diejenigen, die in dieser Position am effektivsten sind, erhalten oft Schulungen und Zertifizierungen, die sie zu unschätzbaren Ergänzungen für jedes Team oder Büro machen.

Geschichte und Entwicklung

Die Position des Kundendienstmitarbeiters hat sich so weit entwickelt, dass viele derjenigen, die in dieser Funktion arbeiten, Funktionen wahrnehmen, die weit über die ihrer Vorgänger hinausgehen. In der Vergangenheit stellten erfolgreiche Broker Sekretäre ein, die sich manchmal für eine Wertpapierlizenz entschieden, um einfache Aufträge entgegenzunehmen, wenn ihr Chef nicht verfügbar war. Sie führten auch routinemäßige Verwaltungsaufgaben wie Tippen, Ablage und Postdienst durch. Diese Position verwandelte sich nach und nach in die Position des registrierten Verkaufsassistenten, bei der lizenziertes Verwaltungspersonal eine aktivere Rolle im Geschäft des Maklers spielen und bei Aufgaben wie Marketingkampagnen und Compliance-Management helfen konnte.

Die heutigen Kundendienstmitarbeiter können oft fast alles tun, was Makler und Planer tun können, einschließlich Neugeschäft, Pflege der Website und Social Media Präsenz des Unternehmens, Verwaltung der Compliance und Interaktion mit Kunden auf einer tieferen Ebene. Und natürlich erledigen die meisten von ihnen nach wie vor die üblichen Routineaufgaben wie das Anlegen neuer Kundenkonten, die Bearbeitung von Papieren, die Kassen- und Wertpapierabwicklung, die Ablage und die Planung von Büroveranstaltungen. Eine aktuelle Stellenausschreibung für diese Position listete die folgenden Aufgaben für die mögliche Einstellung auf:

• Bieten Sie Ihren Kunden einen professionellen Service und antworten Sie auf regelmäßige Anfragen
• Präsentieren Sie Kunden aufgerufene Informationen wie Aktienkurse, Kontostände und verschiedene kontobezogene Details
• Stellen Sie sicher, dass betroffene Finanzberater über Details und Aktivitäten im Zusammenhang mit den Transaktionen und Konten registrierter Kunden informiert sind
• Unterstützen Sie betroffene Finanzberater bei der Organisation und Durchführung von Direktmailing-Kampagnen
• Befolgen und lernen Sie alle Unternehmensverfahren und -richtlinien
• Melden Sie potenzielle Probleme zeitnah an die jeweilige Filialleitung oder Finanzberater
• Kundenbeschwerden und Anfragen proaktiv lösen
• Identifizieren Sie Probleme, die eine sofortige Herangehensweise an einen Finanzberater oder ein Mitglied des Filialmanagementteams erfordern
• Gewährleisten Sie höchste Diskretion in Bezug auf Kunden, Zweigniederlassungs, Finanzberater- und Unternehmensdaten
• Stellen Sie sicher, dass alle geeigneten und erforderlichen Kontodokumente beschafft und aktualisiert werden
• Professionelle telefonische Unterstützung der jeweiligen Finanzberater
• Helfen Sie Kunden bei der Überweisung von Geldern und Wertpapieren sowie bei der Ausgabe von Schecks nach Bedarf
• Informationen über fehlende Papiere und Wertpapiere sowie unbezahlte Gelder an Kunden weitergeben
• Konformität mit Firmen- und Branchenrichtlinien und -standards sicherstellen
• Verwenden Sie Computersysteme des Unternehmens, um Clients und zugewiesenen FCs Dienste bereitzustellen.

Der Weg dorthin

In Bezug auf greifbare Kriterien sind die Anforderungen, um ein Kundendienstmitarbeiter zu werden, einfach. Das Wort „registriert“ bedeutet normalerweise Wertpapiere, die bei der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) und/oder der US Securities and Exchange Commission (SEC) lizenziert und registriert sind. FINRA und die SEC regulieren und regulieren die Maklerbranche sowie die Finanzmärkte, um sicherzustellen, dass die Anleger geschützt sind und der Markt effizient funktioniert.

Daher sind in der Regel Lizenzen der Serien 6 oder 7 und 66 erforderlich. Serie 6 ist eine Lizenz zum Verkauf von Versicherungen, Investmentfonds und variablen Renten. Die Series 7-Lizenz deckt alles außer Rohstoffen und Futures ab, einschließlich Steuern, Aktien, Optionen und Schuldtiteln. Die Series 66-Lizenz umfasst die Anlageberatung und die Abwicklung von Wertpapiergeschäften für Kunden.

Diejenigen, die Termingeschäfte abwickeln, die Rohstoffe oder Versicherungskonten kaufen und verkaufen, benötigen eine entsprechende Lizenz. Grundlegende Verwaltungs- und Schreibfähigkeiten sind ebenso erforderlich wie nachgewiesene Liebe zum Detail und die Fähigkeit, mit Kunden umzugehen. Aus diesen Gründen werden für diese Positionen häufig Kandidaten mit vorheriger Erfahrung im Kundenservice bevorzugt.

Diejenigen, die diese Position erreichen möchten, sollten zunächst als Kundendienstmitarbeiter für ein Investmentfondsunternehmen oder eine Bank arbeiten, um grundlegende Fähigkeiten wie den Umgang mit unglücklichen Kunden, die Verwaltung von Papierkram und Multitasking zu erlernen. Der Erwerb einiger Zertifizierungen, wie zum Beispiel des Financial Paraplanner, der die administrativen Aufgaben eines Finanzplaners übernimmt, kann hilfreich sein. Die Zertifizierung zum Financial Paraplanner wird vom CFP Board angeboten. Außerdem kann eine Tätigkeit als Rechtsanwaltsfachangestellte Ihre Chancen auf eine Anstellung erhöhen.

Diese Art von Erfahrung sieht in einem Lebenslauf gut aus und wird dazu beitragen, die Bewerber auf die täglichen Anforderungen dieses Jobs vorzubereiten. Von Mitarbeitern im Kundenservice wird heute oft erwartet, dass sie in ihrer täglichen Routine über das normale Maß hinausgehen, um das Geschäft zu fördern und die Bedürfnisse seiner Kunden zu befriedigen. Es kann Zeiten geben, in denen von ihnen erwartet wird, dass sie an Wochenenden oder Feiertagen an Firmenveranstaltungen teilnehmen oder notwendige Aufgaben erledigen, die außerhalb der ursprünglichen Stellenbeschreibung liegen.

Vergütung und Zusatzleistungen

Die meisten Kundendienstmitarbeiter erhalten entweder ein Gehalt oder, seltener, einen Stundenlohn. Diejenigen, die über Wertpapier- oder Versicherungslizenzen verfügen, können auch Provisionen für alle von ihnen abgeschlossenen Transaktionen sowie Boni oder andere zusätzliche Anreize für ihre Leistungen erhalten. Glassdoor.com zeigt, dass die durchschnittliche Vergütung für registrierte Mitarbeiter etwa 45.000 US-Dollar beträgt. Die Gehaltsspanne für diesen Job kann zwischen 30.000 USD am unteren Ende und vielleicht 80.000 USD für Superstar-Assistenten liegen, die einzigartige Funktionen auf hoher Ebene ausführen können.

Diejenigen, die für Makler in großen Unternehmen arbeiten, werden in der Regel auch mit Leistungspaketen wie Lebens- und Krankenversicherung sowie einer Altersvorsorge ausgestattet. Die Vorteile, die Mitarbeitern in kleinen Einzelhandelsunternehmen geboten werden, können von Unternehmen zu Unternehmen erheblich variieren, aber diejenigen, die für hochprofitable Unternehmen arbeiten, genießen möglicherweise eine beträchtliche Anzahl von Vergünstigungen, die Verwaltungsassistenten normalerweise nicht angeboten werden.

Wer irgendwann Finanzberater oder Planer werden möchte, sollte auch in Erwägung ziehen, als Kundenbetreuer zu starten. Dies kann ihnen helfen, einen Fuß in die Tür zu bekommen und wertvolle Erfahrungen zu sammeln, während sie Kurse zur Finanzplanung belegen oder ihre Lizenzen verwenden, um ihre Geschäftsbücher zu sammeln.

Die Quintessenz

Kundenbetreuer spielen in der Finanzbranche eine entscheidende Rolle, sowohl für Kunden als auch für die Unternehmen und Berater, die sie beschäftigen. Viele dieser Mitarbeiter sind unverzichtbare Mitglieder engmaschiger Teams, die täglich hochrangige Funktionen ausführen. Weitere Informationen darüber, was Sie tun müssen, um als Kundendienstmitarbeiter eingestellt zu werden, finden Sie auf der Website der www.fpanet.org.