Die Vorteile einer Karriere als Client Service Associate

Kundenbetreuer sind oft der Klebstoff, der ein Beratungsgeschäft zusammenhält. Diese wertvollen Assistenten sind in der Regel in der Lage, unzählige Aufgaben auszuführen, für deren Ausführung die meisten Makler und Berater, die sie mindestens doppelt so lange beschäftigen, erforderlich sind.

Was braucht es, um für diese Position eingestellt zu werden? Der Weg zum registrierten Kundendienstmitarbeiter ist in vielerlei Hinsicht recht einfach, aber diejenigen, die in dieser Position am effektivsten sind, erhalten häufig Schulungen und Zertifizierungen, die sie zu unschätzbaren Ergänzungen für jedes Team oder Büro machen.

Geschichte und Evolution

Die Position des Kundendienstmitarbeiters hat sich dahingehend weiterentwickelt, dass viele derjenigen, die in dieser Funktion arbeiten, Funktionen ausführen, die weit über die ihrer Vorgänger hinausgehen. In der Vergangenheit stellten erfolgreiche Makler Sekretäre ein, die sich manchmal für eine Wertpapierlizenz entschieden, damit sie einfache Bestellungen entgegennehmen konnten, wenn ihr Chef nicht verfügbar war. Sie führten auch routinemäßige Verwaltungsaufgaben aus, wie z. B. Tippen, Ablegen und Postdienst. Diese Position verwandelte sich allmählich in die Position eines registrierten Vertriebsassistenten, in der lizenziertes Verwaltungspersonal möglicherweise eine aktivere Rolle im Geschäft des Maklers spielt und bei Aufgaben wie Marketingkampagnen und Compliance-Management helfen kann.

Heutige Kundendienstmitarbeiter können häufig fast alles tun, was Makler und Planer tun können, einschließlich Neugeschäft, Aufrechterhaltung der Website- und Social-Media Präsenz des Unternehmens, Verwaltung der Compliance und Interaktion mit Kunden auf einer tieferen Ebene. Und natürlich führen die meisten von ihnen immer noch die normalen Routineaufgaben aus, neue Kundenkonten einzurichten, Papierkram zu bearbeiten, Wertpapiere zu kassieren und zu bearbeiten, Büroereignisse einzureichen und zu planen. In einer kürzlich veröffentlichten Stellenanzeige für diese Position wurden die folgenden Aufgaben für die eventuelle Einstellung aufgeführt:

• Bieten Sie Ihren Kunden professionellen Service und beantworten Sie regelmäßige Anfragen
• Präsentieren Sie Kunden aufgerufene Informationen wie Börsenkurse, Kontensalden und verschiedene kontobezogene Details
• Stellen Sie sicher, dass betroffene Finanzberater über Details und Aktivitäten im Zusammenhang mit Transaktionen und Konten registrierter Kunden informiert sind
• Unterstützung betroffener Finanzberater bei der Organisation und Durchführung von Direktwerbungskampagnen
• Befolgen und lernen Sie alle Unternehmensverfahren und -richtlinien
• Übermitteln Sie potenzielle Probleme unverzüglich an das jeweilige Filialmanagement oder die Finanzberater
• Lösen Sie Kundenbeschwerden und -anfragen proaktiv
• Identifizieren Sie Probleme, die eine sofortige Ernennung zum Finanzberater oder zum Mitglied des Filialmanagementteams erfordern
• Bieten Sie ein Höchstmaß an Diskretion in Bezug auf Kunden, Zweigstellen, Finanzberater- und Unternehmensdetails
• Stellen Sie sicher, dass alle geeigneten und erforderlichen Kontodokumente erfasst und aktualisiert werden
• Professionelle telefonische Unterstützung für die jeweiligen Finanzberater
• Helfen Sie den Kunden, Geld und Wertpapiere zu überweisen, und stellen Sie auf Anfrage Schecks aus
• Übermitteln Sie den Kunden Informationen zu fehlenden Unterlagen und Wertpapieren sowie zu nicht bezahlten Geldern
• Stellen Sie die Konformität mit Unternehmens- und Branchenrichtlinien und -standards sicher
• Verwenden Sie Unternehmenscomputersysteme, um Dienste für Kunden und zugewiesene FCs bereitzustellen.

Der Weg dorthin

In Bezug auf konkrete Kriterien sind die Anforderungen, um ein Kundendienstmitarbeiter zu werden, einfach. Das Wort „registriert“ bedeutet normalerweise Wertpapiere, die bei der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) und / oder der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde (SEC) lizenziert und registriert sind. FINRA und die SEC regulieren und regeln die Maklerbranche sowie die Finanzmärkte, um sicherzustellen, dass die Anleger geschützt sind und der Markt effizient arbeitet.

Daher sind normalerweise Lizenzen der Serien 6 oder 7 und 66 erforderlich. Serie 6 ist eine Lizenz zum Verkauf von Versicherungen, Investmentfonds und variablen Renten. Die Series 7-Lizenz deckt alles außer Rohstoffen und Futures ab, einschließlich Steuern, Aktien, Optionen und Schuldtiteln. Die Lizenz der Serie 66 umfasst Anlageberatung und den Handel mit Wertpapieren für Kunden.

Diejenigen, die Termingeschäfte abwickeln, die Waren oder Versicherungskonten kaufen und verkaufen, benötigen eine ordnungsgemäße Lizenz. Grundlegende Verwaltungs- und Schreibfähigkeiten sowie nachgewiesene Liebe zum Detail und die Fähigkeit, mit Kunden umzugehen, sind erforderlich. Aus diesen Gründen werden Kandidaten mit vorheriger Erfahrung im Kundenservice häufig für diese Positionen bevorzugt.

Diejenigen, die diese Position erreichen möchten, sollten zunächst als Kundendienstmitarbeiter für ein Investmentfondsunternehmen oder eine Bank arbeiten, um grundlegende Fähigkeiten wie den Umgang mit unglücklichen Kunden, die Verwaltung von Papierkram und Multitasking zu erlernen. Es kann hilfreich sein, einige Zertifizierungen zu erwerben, z. B. die des Financial Paraplanner, der die Verwaltungsaufgaben für einen Finanzplaner übernimmt. Die Financial Paraplanner-Zertifizierung wird vom CFP Board angeboten. Auch die Arbeit als Rechtsanwaltsfachangestellter kann Ihre Chancen auf eine Anstellung erhöhen.

Diese Art von Erfahrung sieht in einem Lebenslauf gut aus und wird dazu beitragen, die Bewerber auf die täglichen Anforderungen dieses Jobs vorzubereiten. Von Kundendienstmitarbeitern wird heutzutage häufig erwartet, dass sie in ihren täglichen Routinen über die normale Pflicht hinausgehen, um das Geschäft zu fördern und die Bedürfnisse ihrer Kunden zu befriedigen. Es kann vorkommen, dass von ihnen erwartet wird, dass sie Wochenenden oder Feiertage damit verbringen, an Firmenveranstaltungen teilzunehmen oder notwendige Aufgaben zu erledigen, die außerhalb der ursprünglichen Stellenbeschreibung liegen.

Entschädigung und Vorteile

Die meisten Kundendienstmitarbeiter erhalten entweder ein Gehalt oder seltener einen Stundenlohn. Diejenigen, die über Wertpapiere oder Versicherungslizenzen verfügen, können auch Provisionen für abgeschlossene Transaktionen sowie Boni oder andere zusätzliche Anreize für ihre Leistungen verdienen. Glassdoor.com zeigt, dass die durchschnittliche Vergütung für registrierte Mitarbeiter ungefähr 45.000 US-Dollar beträgt. Die Gehaltsspanne für diesen Job könnte zwischen 30.000 USD am unteren Ende und vielleicht 80.000 USD für Superstar-Assistenten liegen, die einzigartige Funktionen auf hoher Ebene ausführen können.

Diejenigen, die für Makler in großen Unternehmen arbeiten, erhalten in der Regel auch Leistungspakete wie Lebens- und Krankenversicherungen sowie einen Pensionsplan. Die Vorteile, die Mitarbeitern in kleinen Einzelhandelsunternehmen geboten werden, können von Unternehmen zu Unternehmen erheblich variieren, aber diejenigen, die für hochprofitable Unternehmen arbeiten, genießen möglicherweise eine beträchtliche Anzahl von Vergünstigungen, die Verwaltungsassistenten normalerweise nicht angeboten werden.

Wer irgendwann Finanzberater oder Planer werden möchte, sollte auch in Betracht ziehen, als Kundendienstmitarbeiter zu beginnen. Dies kann ihnen helfen, Fuß in die Tür zu bekommen und wertvolle Erfahrungen zu sammeln, während sie an Finanzplanungskursen teilnehmen oder ihre Lizenzen verwenden, um ihr Geschäftsbuch zu sammeln.

Das Fazit

Kundenbetreuer spielen eine wichtige Rolle in der Finanzbranche, sowohl für Kunden als auch für die Unternehmen und Berater, die sie beschäftigen. Viele dieser Mitarbeiter sind unverzichtbare Mitglieder engmaschiger Teams, die täglich hochrangige Funktionen ausführen. Weitere Informationen darüber, was Sie tun müssen, um als Kundendienstmitarbeiter eingestellt zu werden, finden Sie auf der Website der www.fpanet.org.