Zusammenfluss
Was ist Konfluenz?
Confluence ist die Kombination mehrerer Strategien und Ideen zu einer Gesamtstrategie. Konfluenz tritt auf, wenn zwei oder mehr separate Ideen oder Strategien zusammen verwendet werden, um eine umfassende Anlagestrategie zu bilden, die dem Risikoprofil und den Zielen eines Anlegers entspricht.
Dieser Begriff kann auch bei der technischen Analyse verwendet werden, indem Diagramme mit mehreren Indikatoren oder Überlagerungen betrachtet und Ebenen entwickelt werden, bei denen verschiedene Indikatoren kombiniert werden, um mögliche Chancen zu identifizieren.
Die zentralen Thesen
- Confluence tritt auf, wenn mehrere Ideen oder Strategien zusammen verwendet werden, um eine einzige, kohärente Idee oder Strategie zu bilden.
- In der Anlageberatung stützt sich Confluence auf den Aufbau einer mehrschichtigen Strategie, die auf mehreren Arten von Analysen oder Theorien basiert, die die Ziele der Anleger innerhalb ihres Risikoprofils erreichen können.
- In der technischen Analyse resultiert Konfluenz aus der Verwendung mehrerer Indikatoren oder Signale, um Ein- und Ausstiegspunkte zu ermitteln oder Trendumkehrungen zu erkennen.
Confluence verstehen
Confluence stammt aus der zugrunde liegenden geografischen Definition, die als der Punkt angesehen wird, an dem sich mehrere fließende Gewässer zu einem verschmelzen.
Anlageberater können Confluence nutzen, um ihre Anlageverwaltungsdienstleistungen für ihre Kunden aus verschiedenen Anlagequellen bereitzustellen.
Technische Analysten verwenden bekanntlich das Konzept des Zusammenflusses, um den technischen Handel durch die Verwendung mehrerer Signale oder Indikatoren umfassend zu identifizieren und zu unterstützen.
Confluence und Anlageberater
Confluence ermöglicht es einem Anlageberater, mehrere Anlagestrategien in einem Portfolio zu kombinieren, das das Risikoprofil und die Ziele eines Kunden ganzheitlich abbildet. Portfolio-Zusammenfluss kann durch Investition in mehrere Fahrzeuge oder verwaltete Konten erreicht werden.
Beispielsweise kann ein Anlageberater mit einem aggressiven Anlagekunden eine 20/80-Portfolioallokation identifizieren, die erfordert, 20 % des Portfolios in eine risikoaverse festverzinsliche Komponente und 80 % in eine wachstumsstarke Aktienkomponente zu investieren. Der Anlageberater 20% des Portfolios in risikoarme Bindung investieren kann Investmentfonds, während das andere 80% in einem verwalteten Konto mit hohen Wachstum Aktien Strategie zu investieren.
Die Kombination dieser beiden unterschiedlichen Strategien zu einem einzigen Portfolio, das dem Risikoprofil des Kunden entspricht, stellt den Einsatz von Confluence dar, um ein umfassendes Ergebnis zu erzielen.
In einem komplexeren Szenario kann der Anlageberater entscheiden, nur 40% des Aktienanteils des Portfolios in ein verwaltetes Konto zu investieren, während er 40% selbst verwaltet. Dieses Zusammentreffen von Anlagekomponenten ermöglicht es dem Anlageberater, sich auf die Performance der Managed-Account-Strategie zu verlassen und gleichzeitig 40% des Aktienanteils des Portfolios nach eigenem Ermessen zu verwalten.
Confluence und technische Analyse
Technische Analysten verlassen sich stark auf Konfluenz, um ihre Handelsentscheidungen zu unterstützen. In der technischen Analyse erfordert Konfluenz typischerweise mehrere Anzeichen eines Kauf- und Verkaufssignals, die zusammen kombiniert werden, um eine Handelsentscheidung zu bestätigen.
Einer der häufigsten Punkte im technischen Charting, bei dem ein Zusammenfluss von Indikatoren verwendet wird, um ein Signal zu bestimmen, ist eine potenzielle Umkehr. Es ist allgemein bekannt, dass Umkehrungen bei Widerstands- und Unterstützungsniveaus auftreten, die auf einem technischen Chart gezeichnet sind. Ein Kurs, der sich einer bestimmten Widerstands- oder Unterstützungslinie nähert, hat das Potenzial, sich umzukehren oder die Trendlinie weiter zu durchbrechen, was gemischte Signale senden kann. Daher achten Händler oft darauf, dass mehrere Indikatoren gleichzeitig oder innerhalb eines kurzfristigen Zeitrahmens auftreten, um den Trend durch Zusammenfluss zu bestätigen.