Compliance-Programm

Was ist ein Compliance-Programm?

Ein Compliance-Programm ist ein Satz interner Richtlinien und Verfahren eines Unternehmens, um Gesetze, Regeln und Vorschriften einzuhalten oder den Ruf des Unternehmens zu wahren. Ein Compliance-Team prüft die von staatlichen Stellen festgelegten Regeln, erstellt ein Compliance-Programm, setzt es im gesamten Unternehmen um und setzt die Einhaltung des Programms durch.

Compliance-Programm erklärt

Die wichtigsten Finanzaufsichtsbehörden sind das Federal Reserve Board, die Securities and Exchange Commission (SEC) und die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Diese und andere haben Anforderungen aufgestellt, die von Banken, Broker-Dealern, Vermögensverwaltern und anderen Finanzinstituten gegebenenfalls und in unterschiedlichem Maße eingehalten werden müssen. Compliance-Programme haben in der Finanzbranche seit dem Schock der Finanzkrise an Bedeutung gewonnen, aber vehemente Klagen von Bankern finden bei den Republikanern in der Bundesregierung aufgeschlossene Ohren. Es gab konzertierte Bemühungen, Regulierungen zurückzunehmen, die einige Teilnehmer im Finanzsektor davon abhalten sollen, ihre eigennützigen Triebe zu übertreiben, aber der Druck und die Sogwirkung der Politik in der DC machen es unklar, welche Änderungen, wenn überhaupt, letztendlich resultieren werden.

Börsennotierte Unternehmen sollten über robuste Compliance-Programme verfügen, um die von der SEC festgelegten Anforderungen zu erfüllen. Insbesondere sind die Einreichungspflichten und -fristen strikt einzuhalten. Auch Compliance-Programme sind, wenn auch rechtlich weniger formal, in großen und kleinen, Compliance-Abteilungen haben an Bedeutung gewonnen, da sie ihre Unternehmen von Aufsichtsbehörden, Kunden, Aktionären und der Öffentlichkeit fernhalten.