Häufige Interviewfragen für Finanzplaner
Finanzplanung ist eine lohnende Karriere mit starken Jobaussichten bis mindestens 2022. Während Finanzplanungsjobs reichlich vorhanden sind, ist der Wettbewerb um sie intensiv, weshalb die Beantwortung des Vorstellungsgesprächs von größter Bedeutung ist. Der erste Eindruck ist wichtig. Ein guter erster Eindruck gibt Ihnen ein sofortiges Bein hoch. Ein schlechter kann Sie dagegen in ein Loch stecken, das unüberwindbar sein kann. Ziehen Sie sich an, um zu beeindrucken, früh aufzutauchen, Ihrem Interviewer in die Augen zu schauen und einen festen, selbstbewussten Händedruck anzubieten.
Sobald das Interview läuft, bestimmen Ihre Antworten Ihre Leistung. Aus diesem Grund ist es ratsam, die Fragen vorwegzunehmen und zu wissen, wie Sie antworten werden. Die folgenden Fragen tauchen häufig in Interviews für Finanzplanungsjobs auf.
Die zentralen Thesen
- Finanzplanung ist eine gefragte Karriere, bei der sowohl Millennials Ratschläge zum Sparen und Investieren benötigen als auch Baby Boomer kurz vor dem Ruhestand stehen.
- Es kann hilfreich sein, die richtigen Anmeldeinformationen wie die CFP- oder CFA-Bezeichnung zu erhalten, aber eine freundliche und sympathische Person zu sein, ist auch ein Schlüsselfaktor für den Erfolg.
- Erwarten Sie in einem Vorstellungsgespräch, dass Sie zu den Kenntnissen und der Fachsprache der Finanzbranche befragt werden. Seien Sie ehrlich, wenn Sie etwas nicht verstehen oder nicht wissen, was der Interviewer bedeutet.
Beschreiben Sie Ihren Bildungshintergrund
Es gibt keine festen Bildungsvoraussetzungen für diejenigen, die planen, Finanzplaner zu werden. Eine Person mit einer nachweisbaren Erfolgsbilanz beim Investieren kann einen Job in der Finanzplanung bekommen, selbst wenn sie Kunsthistoriker war oder überhaupt keinen Hochschulabschluss hat.
Der Arbeitsmarkt ist jedoch wettbewerbsfähig, und die Arbeitgeber suchen nach etwas in Ihrem Hintergrund, das Sie von der Masse abhebt. Wenn Sie einen Abschluss in Wirtschaft, Finanzen oder Statistik haben oder noch besser einen MBA haben, ist das ganz einfach. Heben Sie Ihren Abschluss hervor und wie Ihre Ausbildung Sie auf eine Karriere in der Finanzplanung vorbereitet hat.
Wenn Ihr Hauptfach jedoch außerhalb des Finanzbereichs lag oder Sie das College nicht abgeschlossen haben, müssen Sie kreativ werden. Weiche der Frage nicht aus, denn gute Interviewer greifen dies in kürzester Zeit auf. Wechseln Sie so schnell wie möglich zu anderen relevanten außerschulischen Erfahrungen in Ihrem Hintergrund, die zeigen, dass Sie auf den Job vorbereitet sind.
Welche Zertifizierungen und Bezeichnungen tragen Sie?
Top-Finanzplaner tragen spezifische Bezeichnungen, die darauf hinweisen, dass sie einen Bereich ihres Handwerks beherrschen. Am gebräuchlichsten ist die Bezeichnung Certified Financial Planner (CFP), für die eine Prüfung bestanden werden muss, die Ihren Kenntnisstand in einer Vielzahl von Finanzplanungsthemen prüft.
Die Antwort, dass Sie Ihre GFP haben, gibt Ihrer Kandidatur einen sofortigen Schub. Wenn Ihnen jedoch eine GFP oder eine andere branchenspezifische Bezeichnung fehlt, z. B. ein registrierter Anlegerberater ( Registered Investor Advisor, RIA), markieren Sie einen konkreten Plan, um für die Prüfungen zu studieren und diese Zertifizierungen innerhalb eines bestimmten Zeitraums zu erhalten.
Unabhängig davon, ob Sie derzeit branchenspezifische Bezeichnungen tragen oder einen definierten Plan haben, um diese zu erhalten, lassen Sie den Interviewer so oder so wissen, dass Sie ein ernsthafter Kandidat sind, der bereit ist, in sich selbst und Ihre Zukunft zu investieren.
Sagen Sie mir, was Sie wissen (Begriff der esoterischen Industrie)
Einige Interviewer werden Ihr spezifisches Wissen über Finanzplanung testen. Sie wollen Kandidaten, die nur minimale Abhilfemaßnahmen und Handhaltung benötigen. Daher ist es wichtig, die Besonderheiten des Fachgebiets zu studieren und auf alle technischen Fragen vorbereitet zu sein, die der Interviewer Ihnen möglicherweise stellt.
Im schlimmsten Fall fragt der Interviewer nach einem Begriff, mit dem Sie nicht vertraut sind. Keine Panik. Versuchen Sie auch nicht, die Frage zu umgehen. Oft drängen sich Menschen aus einer Frage heraus, die sie nicht beantworten können oder wollen, indem sie sie mental durch die Frage ersetzen, die sie gerne erhalten hätten, und stattdessen diese beantworten. Während diese Taktik für Politiker in Fernsehdebatten zu funktionieren scheint, ist sie während eines Vorstellungsgesprächs eine schlechte Idee. Es sagt dem Interviewer nicht nur, dass Ihnen die Antwort fehlt, es lässt Sie auch ölig und unaufrichtig aussehen. Sei unkompliziert. Geben Sie zu, dass Sie mit dem Begriff nicht vertraut sind, und geben Sie zuversichtlich an, dass Sie in Arbeit sind, immer lernen und im Beruf wachsen. Zeigen Sie an diesem Punkt Ihren Wert, indem Sie eine einzigartige Information anbieten, die Sie kennen.