Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT)

Was bekämpft die Finanzierung des Terrorismus (CFT)?

Die Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus (CFT) ist eine Reihe von staatlichen Gesetzen, Vorschriften und anderen Praktiken, die den Zugang zu Finanzmitteln und Finanzdienstleistungen für diejenigen einschränken sollen, die von der Regierung als Terroristen bezeichnet werden. Durch das Aufspüren der Quelle der Gelder, die terroristische Aktivitäten unterstützen, können die Strafverfolgungsbehörden möglicherweise einige dieser Aktivitäten verhindern.

CFT wird auch als Terrorismusfinanzierung oder Terrorismusbekämpfung bezeichnet.

So funktioniert die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT)

Da jeder, der absichtlich direkt oder indirekt Geld für die Durchführung einer terroristischen Handlung bereitstellt, der Finanzierung des Terrorismus schuldig ist, müssen Einzelpersonen und Organisationen, die den Terrorismus finanzieren, verbergen, wie das Geld verwendet wird und woher es stammt. Terroristen verwenden unterschiedliche Methoden, um ihre Aktivitäten zu finanzieren und ihre Finanzierungsquellen mit spezifischen Mitteln für ihre lokale Wirtschaft zu verschleiern. Daher müssen die Finanzmarktaufsichtsbehörden und die Strafverfolgungsbehörden verschiedene Techniken anwenden, um diese Kriminellen zu fassen.

Die Gelder können aus legalen Quellen stammen, wie legitimen Unternehmen, staatlichen Mitteln und religiösen oder kulturellen Organisationen, oder aus illegalen Quellen wie Drogenhandel, Entführungen gegen Lösegeld und Regierungskorruption. Die Gelder können auch aus einer illegalen Quelle stammen, scheinen aber durch Geldwäsche aus einer legalen Quelle zu stammen.

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind oft miteinander verbunden. Wenn die Strafverfolgung in der Lage ist, Geldwäscheaktivitäten aufzudecken und zu verhindern, kann sie auch verhindern, dass diese Gelder zur Finanzierung von Terrorakten verwendet werden. Die Bekämpfung der Geldwäsche ist für CFT von zentraler Bedeutung. Anstatt zu versuchen, einen Kriminellen bei der Verschwörung oder Begehung eines terroristischen Akts mit anderen Mitteln zu erwischen, können die Strafverfolgungsbehörden das Problem auf der Geldseite angehen, indem sie den Geldfluss verfolgen, der die Aktivitäten unterstützt.

Die CFT-Politik umfasst die Untersuchung und Analyse verdächtiger Finanzströme sowie die routinemäßige Überwachung und Sammlung riesiger Datenmengen zu Transaktionen in der gesamten Wirtschaft. Die Bemühungen von CFT können sich unter anderem auf Wohltätigkeitsorganisationen, informelle Bankaktivitäten (wie Hawala ) und registrierte Gelddienstleistungsunternehmen konzentrieren. Die meisten CFT-Politiken und -Vorschriften gelten jedoch zwangsläufig allgemein für ganze Bevölkerungen und Finanzmärkte.

Nationale und internationale Initiativen zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT)

CFT-Politiken gehen weitgehend auf den BerichtForty Recommendations zurück, der von der Financial Action Task Force (FATF)der G-7 veröffentlicht wurde. Die FATF, die aus 35 Ländern und zwei regionalen Organisationen (der Europäischen Kommission und dem Golfkooperationsrat) besteht, setzt sich für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ein, indem sie standardisierte Verfahren schafft, um Bedrohungen für das internationale Finanzsystem zu stoppen. In Anlehnung an die FATF haben Weltorganisationen, internationale Finanzinstitutionen und viele nationale Regierungen CFT-Initiativen und -Politiken verfolgt.

Auf der Ebene internationaler Institutionen und Internationalen Währungsfonds (IWF), der Weltbank und den Vereinten Nationen zusammen.

Auf nationaler Ebene handelt es sich bei den CFT-Bemühungen im Wesentlichen um Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche. Der Hauptmechanismus von Gesetzen und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche besteht darin, Einzelpersonen und Unternehmen zu zwingen, Informationen über Finanztransaktionen, Organisations- und Eigentumsstrukturen sowie die Identität der beteiligten Einzelpersonen und Unternehmen gegenüber Regierungsbehörden offenzulegen. Nach der Identifizierung können verdächtige Finanzaktivitäten und Vermögenswerte zur Strafverfolgung überwiesen oder administrativ beschlagnahmt oder eingefroren werden.

Financial Intelligence Units (FIU) und die Praxis des grenzüberschreitenden Informationsaustauschs zwischen Nationen tragen zur CFT bei. FIUs sind spezialisierte Regierungsbehörden, die Meldungen über potenziell verdächtige Finanztransaktionen von Einzelpersonen und Institutionen untersuchen. FIUs geben dann Strafverfolgungsinformationen über Transaktionen, die weitere Untersuchungen rechtfertigen.

Finanzinstitute spielen eine wichtige Rolle bei der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung, da Terroristen häufig auf sie, insbesondere Banken, angewiesen sind, um Geld zu überweisen. Gesetze, die Banken verpflichten, bei ihren neuen und bestehenden Kunden eine Due Diligence durchzuführen und verdächtige Transaktionen, wie beispielsweise Transaktionen mit hohem Bargeldwert, an die Behörden zu melden, können dazu beitragen, Terrorismus zu verhindern.

Wenn es Unterschiede bei  den  Gesetzen zur Bekämpfung von Geldwäsche und CFT zwischen Ländern gibt, insbesondere wenn einige Länder mehr finanzielle Freiheit und Privatsphäre bieten als andere, werden die Befürworter von CFT diese Länder unter Druck setzen, die finanziellen Beschränkungen und die Überwachung zu erhöhen, da sie ansonsten Terroristen zulassen könnten um heimlich Geld zu bewegen. Durch die Schaffung standardisierter Verfahren für den Finanzsektor, das Strafjustizsystem und bestimmte Unternehmen und Berufe wird die Terrorismusfinanzierung schwerer zu verbergen.

Nutzen und Kosten der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT)

Der offensichtliche, beabsichtigte Vorteil von CFT besteht darin, das Auftreten von Terroranschlägen zu stören und hoffentlich zu verhindern. Ein weiterer Grund für CFT ist, dass die Nutzung des Finanzsystems durch Kriminelle, die an Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung beteiligt sind, als Bedrohung der Stabilität des Finanzsystems angesehen wird. Die Öffentlichkeit kann der Integrität des Finanzsystems nicht trauen, wenn das System illegale Aktivitäten nicht erkennen kann.

CFT verursacht auch hohe Kosten für die Gesellschaft. Die wichtigste davon ist, dass CFT-Richtlinien häufig die Privatsphäre und Anonymität bei Finanz- und anderen Transaktionen für alle Menschen in der Gesellschaft einschränken oder aufheben.

Unabhängig davon, ob er Terrorismus finanziert oder nicht, muss jeder seine finanzielle Privatsphäre aufgeben, so die Befürworter von CFT. Die Art der Geldwäsche besteht darin, verdächtige Transaktionen unter vielen anderen harmlosen Transaktionen zu verbergen. Daher müssen Informationen über die meisten oder alle Transaktionen gesammelt werden, um die Geldwäsche zu erkennen. Da die Menschen ihre Privatsphäre schätzen, bedeutet dies neben dem Verwaltungsaufwand für die Offenlegung selbst einen enormen Verlust für die Gesellschaft.

Da CFT im Rahmen der Strafverfolgung durchgeführt wird, wird CFT implizit (oder explizit) durch Gewalt und Androhung von Gewalt oder anderen Nötigungen gegen Zivilisten und Privatunternehmen erreicht. Dies wirft ein moralisches Problem auf, da die Androhung einer Art potenzieller Gewalt, nämlich Terroranschläge, einfach durch eine Androhung von Gewalt seitens der Regierung gegen jeden, der Geschäfte macht, ersetzt wird.

Schließlich birgt CFT, ausgehend von den anderen Kosten, ein deutliches Risiko, dass die weit verbreitete finanzielle Überwachung der Bevölkerung, unterstützt durch die Androhung von Strafverfolgungsmaßnahmen, missbraucht wird. Information ist Macht, und wenn sie einmal an Ort und Stelle ist, kann die so durch die CFT-Politik geschaffene Macht gegen jede Person oder Gruppe verwendet werden, die eine Regierung verfolgt, indem man sie einfach als „Terroristen“ bezeichnet.

Diese Befugnisse können, haben und werden genutzt, um politische Dissidenten, legitime Protestbewegungen oder bestimmte Bevölkerungsgruppen, die eine Regierung diskriminieren möchte, gezielt zu verfolgen und zu verfolgen.