Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus (CFT)
Was ist die Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus (CFT)?
Die Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus (CFT) umfasst die Untersuchung, Analyse, Abschreckung und Verhinderung von Finanzierungsquellen für Aktivitäten zur Erreichung politischer, religiöser oder ideologischer Ziele. CFT wird durch Gewalt und die Androhung von Gewalt gegen Zivilisten erreicht. Durch die Ermittlung der Quelle der Mittel, die terroristische Aktivitäten unterstützen, können die Strafverfolgungsbehörden möglicherweise verhindern, dass einige dieser Aktivitäten stattfinden.
Die zentralen Thesen
- Die Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus (CFT) konzentriert sich auf die Beschränkung des Geldverkehrs auf terroristische Organisationen und kann sich auf eine Vielzahl von Einrichtungen wie Banken, Wohltätigkeitsorganisationen und Unternehmen sowie auf eine Reihe von Aktivitäten wie Regulierung, Aufsicht und Berichterstattung konzentrieren.
- Die Prozesse zur Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus sind die Bemühungen, die Bewegung von Geldern zu identifizieren und zu stoppen, die in einigen Fällen als legitime Finanztransaktionen getarnt sein können, die zur Finanzierung terroristischer Aktivitäten verwendet werden.
- Geldwäsche ist der Prozess, bei dem Geld aus illegalen Quellen als legitim erscheint, und dieser Prozess, der eine wichtige Rolle bei der Finanzierung des Terrorismus spielt, ist das Ziel eines großen Teils der CFT-Bemühungen, von der Aufdeckung bis zur Strafverfolgung.
- Financial Intelligence Units untersuchen verdächtige Transaktionen und stellen den Strafverfolgungsbehörden Informationen zur weiteren Untersuchung oder Verfolgung zur Verfügung.
- Die Financial Action Task Force ist eine Gruppe von 35 Ländern, die zusammenarbeiten, um die Finanzierung des Terrorismus zu bekämpfen, indem sie Vorschriften standardisieren, um den Missbrauch schwächerer Regulierungssysteme zu verhindern.
Wie die Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus (CFT) funktioniert
Die Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus (CFT) umfasst die Vermittlung von Finanzermittlungstechniken an Strafverfolgungsbehörden, die Unterweisung von Staatsanwälten in Geldwäschefällen sowie die Schulung von Finanzaufsichts- und Regulierungsbehörden zur Ermittlung verdächtiger Aktivitäten. CFT-Bemühungen können unter anderem Wohltätigkeitsorganisationen, unterirdische Bankunternehmen und registrierte Gelddienstleister untersuchen. CFT wird auch als Terrorismusfinanzierung bezeichnet.
Einzelpersonen und Organisationen, die den Terrorismus finanzieren, müssen verbergen, wie das Geld verwendet wird und woher es stammt. Die Mittel können aus legalen Quellen wie legitimen religiösen oder kulturellen Organisationen oder aus illegalen Quellen wie Drogenhandel und Korruption der Regierung stammen. Die Gelder können auch aus einer illegalen Quelle stammen, scheinen jedoch durch Geldwäsche aus einer legalen Quelle zu stammen.
Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind oft miteinander verbunden. Wenn die Strafverfolgung in der Lage ist, Geldwäscheaktivitäten aufzudecken und zu verhindern, verhindert sie häufig gleichzeitig, dass diese Mittel zur Finanzierung von Terrorakten verwendet werden. Die Bekämpfung der Geldwäsche ist der Schlüssel zur CFT. Ein Großteil des Geldes, das zur Finanzierung des Terrorismus verwendet wird, stammt von Wohltätigkeitsorganisationen mit doppeltem Verwendungszweck, während der größte Teil von unterirdischen Bankunternehmen namens Hawala sowie von handelsbezogener Geldwäsche und Geldkurieren stammt.
Besondere Überlegungen
Anstatt zu versuchen, eine kriminelle Verschwörung zu erwischen oder einen Terrorakt durch andere Mittel wie Überwachung zu begehen, lösen die Strafverfolgungsbehörden das Problem von der Geldseite aus, indem sie verdächtige Finanztransaktionen aufdecken und alle an diesen Transaktionen beteiligten Personen und Organisationen aufspüren.
Jeder, der absichtlich direkt oder indirekt Geld für die Durchführung einer terroristischen Handlung zur Verfügung stellt, ist der Finanzierung des Terrorismus schuldig. Da Terroristen unterschiedliche Methoden, sogenannte Typologien, anwenden, um ihre Aktivitäten zu finanzieren und die Finanzierungsquellen mit Mitteln zu verbergen, die für ihre lokale Wirtschaft spezifisch sind, müssen die Finanzmarktaufsichtsbehörden und die Strafverfolgungsbehörden verschiedene Techniken anwenden, um diese Kriminellen zu fangen.
Wenn es zwischen den Ländern Unterschiede in den Gesetzen zur Bekämpfung von Geldwäsche und CFT gibt, insbesondere wenn einige Länder schwächere Kontrollen haben als andere, werden Terroristen die Finanzsysteme dieser Länder missbrauchen, um heimlich Geld zu bewegen. Durch die Schaffung standardisierter Verfahren für den Finanzsektor, das Strafjustizsystem und bestimmte Unternehmen und Berufe wird es schwieriger, die Terrorismusfinanzierung zu verbergen. Die FATF sammelt und teilt auch Informationen über Trends bei Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und arbeitet eng mit dem IWF, der Weltbank und den Vereinten Nationen zusammen.
Vorteile der Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus
Finanzinstitute spielen eine wichtige Rolle bei der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung, da Terroristen häufig auf sie angewiesen sind, insbesondere Banken, um Geld zu überweisen. Gesetze, nach denen Banken ihre neuen und bestehenden Kunden einer Due Diligence unterziehen und verdächtige Transaktionen wie hochwertige Bargeldtransaktionen den Behörden melden müssen, können zur Verhinderung von Terrorismus beitragen.
Ein weiterer Grund für CFT ist, dass die Nutzung des Finanzsystems durch Kriminelle, die an Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung beteiligt sind, als Bedrohung für die Stabilität des Finanzsystems angesehen wird. Die Öffentlichkeit kann der Integrität des Finanzsystems nicht vertrauen, wenn das System keine illegalen Aktivitäten erkennen kann.
Financial Intelligence Units (FIU) und die Praxis des grenzüberschreitenden Informationsaustauschs zwischen Nationen tragen zur CFT bei. FIUs sind spezialisierte Regierungsbehörden, die Berichte über potenziell verdächtige Finanztransaktionen von Einzelpersonen und Institutionen untersuchen. FIUs geben dann Strafverfolgungsinformationen über Transaktionen, die eine weitere Untersuchung rechtfertigen.
Die Financial Action Task Force (FATF), die sich aus 35 Ländern und zwei regionalen Organisationen (der Europäischen Kommission und dem Golf-Kooperationsrat) zusammensetzt, setzt sich für die Bekämpfung der Geldwäsche und der Finanzierung des Terrorismus ein, indem standardisierte Verfahren zur Eindämmung von Bedrohungen geschaffen werden das internationale Finanzsystem.