Claritas Investment Certificate
Was ist das Claritas Investment Certificate Program?
Das CFA-Institut bietet neben der Auszeichnung als Chartered Financial Analyst (CFA) – dem Goldstandard für Fachleute, die an Anlageentscheidungen beteiligt sind – und dem Zertifikat für die Messung der Anlageperformance (CIPM) ein drittes Programm an.
Das Claritas Investment Certificate wurde am 20. Mai 2013 auf der 66. Jahreskonferenz des CFA Institute in Singapur vorgestellt. Das Programm wurde vom CFA-Institut über zwei Jahre im Rahmen eines weltweiten Aufrufs zum Handeln für die Teilnehmer der Industrie entwickelt, um eine Rolle bei der Beseitigung des allgemeinen Vertrauensmangels in Finanzkrise von 2008 zu spielen.
Die zentralen Thesen
- Das Claritas Investment Certificate ist ein Programm, das sich auf die Grundlagen der Investmentbranche sowie auf die Rollen und Verantwortlichkeiten von Finanzdienstleistern konzentriert.
- Das Programm ist ein Online-Selbststudienkurs mit sieben Kursmodulen, die verschiedene Themen wie Branchenkontrollen sowie Ethik und Vorschriften abdecken.
- Obwohl das Claritas-Investitionszertifikat und die CFA-Bezeichnung dieselbe Branche ansprechen, ist der CFA-Lehrplan viel ausführlicher und richtet sich an Personen, die direkt an Investitionsentscheidungen beteiligt sind.
- Die Teilnehmer des Programms erhalten Zugang zu Lernmaterialien, die aus einem eBook, einem Studienplaner, Kapitelüberprüfungs- und Übungsfragen sowie einer nach der durchgeführten Prüfung erstellten Scheinprüfung bestehen.
Grundlegendes zum Claritas Investment Certificate Program
Das Claritas Investment Certificate ist ein Programm auf Foundation-Ebene, das ein klares Verständnis der Grundlagen der Investmentbranche sowie der Rollen und Verantwortlichkeiten von Finanzdienstleistern vermitteln soll.
Da es keine Einschränkungen für den Eintritt in das Claritas-Programm gibt, kann dies eine kostengünstige Alternative Personalwesen, Marketing, Vertrieb, Compliance, Kundendienst ). Es erscheint auch für Studenten geeignet, die in Finanzdienstleistungs-Einstiegspositionen eintreten möchten.
Anforderungen an das Claritas-Investitionszertifikat
Das Programm ist ein Online-Selbststudienkurs, der aus 21 Kapiteln besteht, die in sieben Module unterteilt sind (ungefähre Prüfungsgewichtungen sind in Klammern angegeben):
- Modul 1 – Branchenüberblick (5%)
- Modul 2 – Ethik und Regulierung (10%)
- Modul 3 – Werkzeuge und Eingaben (20%)
- Modul 4 – Anlageinstrumente (20%)
- Modul 5 – Branchenstruktur (20%)
- Modul 6 – Branchenkontrollen (20%)
- Modul 7 – Kundenbedürfnisse bedienen (5%)
Die Teilnehmer können über einen Zeitraum von drei bis sechs Monaten mit etwa 80 bis 100 Stunden Studium rechnen.
Die Lernmaterialien bestehen aus einem eBook, einem Studienplaner, Kapitelüberprüfungs- und Übungsfragen sowie einer Scheinprüfung, die dieselbe Länge und Themengewichtung wie die eigentliche Claritas-Prüfung hat.
Das eBook enthält den vollständigen Claritas-Studiengang und bildet die Grundlage für alle Prüfungsfragen. Es kann online aufgerufen und auf bis zu vier Geräte (zwei Computer und zwei mobile Geräte) heruntergeladen werden.
Das eBook ist auch in gedruckter Form über Amazon.com erhältlich (zwei Bände zu einem Preis von jeweils 45 USD). Die Kandidaten erhalten außerdem Zugang zu einem personalisierten Planer, mit dessen Hilfe sie den pro Kapitel erforderlichen Zeitaufwand anhand der Anzahl der verbleibenden Tage bis zum geplanten Prüfungstermin beurteilen können.
Gebühren
Die Einzelanmeldung kostet 685 USD und beinhaltet den Zugang zu allen Lernmaterialien, die Anmeldegebühr für die Prüfung und eine Prüfungssitzung. Die Kosten können um bis zu 200 USD gesenkt werden, wenn Sie für ein großes Unternehmen arbeiten, das das Programm unterstützt, und sich über Ihren Arbeitgeber registrieren lassen. Arbeitgeber und Institutionen können Claritas- Gutscheine für die Massenregistrierung zu einem ermäßigten Preis kaufen : 25 bis 99 Gutscheine je 635 USD; 100 bis 249 Gutscheine je 585 USD; und 250 oder mehr Gutscheine von jeweils 485 USD.
Untersuchung
Nach der Anmeldung zur Claritas-Prüfung muss ein Kandidat einen Prüfungstermin vereinbaren und die Prüfung innerhalb von 180 Tagen ablegen. Die Claritas-Prüfung ist computergestützt und besteht aus 120 Multiple-Choice-Fragen, die in 120 Minuten beantwortet werden müssen.
Die Prüfung wird in vielen Pearson VUE-Testzentren auf der ganzen Welt durchgeführt. Prüfungskandidaten werden gebeten, bis zu 2½ Stunden im Testzentrum einzuplanen. Dies beinhaltet Zeit zum Einchecken, zum Durchlaufen des Prüfungstutorials, zum Überprüfen und Einverständnis mit dem Claritas Candidate Pledge und zum Abschließen der Prüfung.
Claritas Investment Certificate gegen CFA
Das Claritas Investment Certificate unterscheidet sich in mehreren Punkten erheblich vom CFA, darunter:
- Programmumfang : Das CFA-Programm gilt allgemein als das strengste Beglaubigungsprogramm des Investmentberufs und als „Goldstandard“ für das Investmentmanagement. Das Claritas-Zertifikat ist ein Programm auf Foundation-Ebene, das ein Verständnis der Grundlagen der Investmentbranche vermitteln soll. Während der CFA-Lehrplan viel ausführlicher ist, kann das Claritas-Programm eine gute Möglichkeit sein, das Wasser für diejenigen zu „testen“, die eine Teilnahme am CFA-Programm in Betracht ziehen.
- Unterschiedliche Zielmärkte : Die Claritas-Zertifizierung richtet sich an alle in der Investmentbranche tätigen Personen, die bei der Entscheidungsfindung für Investitionen behilflich sind. Das CFA-Programm richtet sich an Personen, die direkt an Investitionsentscheidungen beteiligt sind.
- Einreisebestimmungen : Während sich das Claritas-Zertifikat an Support-Mitarbeiter im Finanzdienstleistungssektor richtet, gibt es keine Einreisebeschränkungen, und jeder kann sich dafür registrieren. Im Gegensatz dazu sind die Zulassungsvoraussetzungen für das CFA-Programm sehr streng – der Kandidat sollte entweder einen Bachelor-Abschluss (oder im letzten Jahr eines Bachelor-Studiengangs), vier Jahre Berufserfahrung oder eine kombinierte vierjährige College-Ausbildung haben und Berufserfahrung. Die Bewerber müssen außerdem eine Erklärung zum beruflichen Verhalten unterzeichnen, aus der hervorgeht, ob sie Gegenstand einer schriftlichen Beschwerde waren oder in den letzten zwei Jahren an Rechtsstreitigkeiten oder Ermittlungen beteiligt waren.
- Zertifikats- / Charteranforderungen : Kandidaten, die die Claritas-Prüfung erfolgreich bestanden haben, erhalten das Claritas-Investitionszertifikat. Um CFA-Charterholder zu werden, muss der Kandidat alle drei Stufen des CFA-Programms bestehen, die jeweils in einer sechsstündigen Prüfung gipfeln. Außerdem muss der Kandidat über vier Jahre qualifizierte Berufserfahrung im Investmentbereich verfügen, von denen mindestens 50% direkt in die Anlageentscheidung einbezogen werden müssen.
- Passing Ebene : 82% der 2.408 Kandidaten, die in dem Claritas Pilotprogramm teilgenommen hat erfolgreich die Prüfung. Es wird geschätzt, dass eine von fünf Personen, die mit dem CFA-Programm beginnen, es erfolgreich abschließen und CFA-Charterholder werden.
- Verpflichtungsstufen : Das Claritas-Programm ist billiger und erfordert weniger Zeitaufwand als das CFA. CFA-Kandidaten zahlen eine einmalige Anmeldegebühr von 440 USD sowie eine Anmeldegebühr für Prüfungen, die zwischen 620 USD und 1.170 USD liegen kann, je nachdem, ob die Anmeldung vor dem ersten Termin im September oder vor dem letzten im März erfolgt. Jede Stufe des CFA-Programms dauert etwa sechs Monate. Während die meisten Kandidaten zwischen zwei und fünf Jahre brauchen, um das Programm abzuschließen, brauchen erfolgreiche Kandidaten durchschnittlich vier Jahre.