Chartered Investment Counselor (CIC)
Was ist ein Chartered Investment Counselor (CIC)?
Der Begriff Chartered Investment Counselor (CIC) bezieht sich auf eine Bezeichnung, die qualifizierten Finanzfachleuten von der Investment Adviser Association (IAA) verliehen wird. Um CIC zu werden, müssen Kandidaten bestimmte berufliche Kriterien erfüllen, einschließlich des Besitzes der Bezeichnung Chartered Financial Analyst (CFA). Es gibt keine Bildungsanforderungen, aber CICs müssen die von der IAA vorgeschriebenen Weiterbildungsanforderungen erfüllen.1 Die IAA hat das CIC-Programm ins Leben gerufen, um die Erfahrung von Fachleuten in der Anlageberatungsbranche anzuerkennen.
Die zentralen Thesen
- Der Chartered Investment Counselor ist eine von der Investment Adviser Association an qualifizierte Finanzfachleute verliehene Bezeichnung
- CIC-Kandidaten müssen mindestens ein Jahr bei einer IAA-Mitgliedsfirma arbeiten und mindestens fünf Jahre Erfahrung in einem geeigneten Beruf haben, beispielsweise als Anlageberater.
- Bewerbungen müssen von einem Referenzschreiben eines leitenden Mitarbeiters der Firma begleitet werden und müssen mehr als 50 % ihrer Zeit als Anlageberater und Portfoliomanager verbringen.
- Obwohl es keine Bildungsvoraussetzungen gibt, muss der Kandidat ein CFA sein.
- CICs müssen eine jährliche Arbeitsbescheinigung vorlegen und dürfen sich nicht in einem Disziplinarverfahren befinden, um die Benennung beizubehalten.
Chartered Investment Counselors (CICs) verstehen
Die IAA startete 1975 das Chartered Investment Counselor-Programm. Es wurde in Zusammenarbeit mit dem Chartered Financial Analyst Institute entwickelt. Ziel des Programms war die Förderung und Anerkennung von Fachleuten, die in der Anlageberatungsbranche tätig sind. Der Zweck der Auszeichnung besteht darin, Personen mit bedeutender Erfahrung als Anlageberater und Portfoliomanager zu identifizieren.
Die Bezeichnung wird Personen mit Qualifikationen und Erfahrung verliehen, die den im Investment Advisers Act von 1940 beschriebenen entsprechen. Dazu gehören die treuhänderische und ethische Verantwortung des Beraters gegenüber seinen Kunden sowie seine Erfahrung und Fähigkeiten.
Berufstätige qualifizieren sich für die Benennung, nachdem sie mindestens ein Jahr für eine IAA-anerkannte Firma gearbeitet haben und mindestens fünf Jahre Erfahrung in einer geeigneten Position haben, z. B. als Anlageberater. Der Kandidat muss außerdem:
- Muss ein CFA sein
- Legen Sie ein Referenzschreiben eines leitenden Angestellten seiner Firma vor
- Verbringen Sie mehr als die Hälfte ihrer Zeit mit Anlageberatung und Verwaltung eines Portfolios
Es gibt keine Bildungsvoraussetzungen, um ein CIC zu werden und es gibt keine Prüfung. Die Kandidaten müssen sich an ethische und professionelle Standards halten und jedes Jahr einen Nachweis über die Beschäftigungsbescheinigung vorlegen, um ihre Benennung zu behalten. Gegen CICs kann zu keinem Zeitpunkt ihrer Laufbahn ein Disziplinarverfahren eingeleitet werden.
Die Bewerbungen von Kandidaten werden jährlich zwischen dem 1. März und dem 1. September überprüft und müssen mit einer Gebühr von 100 US-Dollar an die IAA einhergehen.
Besondere Überlegungen
Als Treuhänder müssen zertifizierte Anlageberater eine persönliche, unvoreingenommene Beratung anbieten, die im besten Interesse des Kunden ist. Im Rahmen des Bewerbungsverfahrens müssen die Kandidaten ihre Aufgabenbereiche wie Wirtschaftsforschung und Wertpapieranalyse identifizieren. Die Kandidaten müssen auch Arbeits- und Charakterreferenzen vorlegen und einen Ethikfragebogen ausfüllen.
Die Anlageberatervereinigung
Die Investment Adviser Association ist eine gemeinnützige Organisation, die ausschließlich die Interessen staatlich registrierter Anlageberatungsunternehmen (RIA) vertritt.
Die 1937 gegründete Vereinigung spielte eine wichtige Rolle bei der Verabschiedung des Investment Advisers Act von 1940. Ihre Mitglieder sind mehr als 600 Firmen, die zusammen mehr als 20 Billionen US-Dollar für eine Vielzahl von privaten und institutionellen Anlegern verwalten.
Die angegebenen Zwecke der Anlageberatervereinigung sind:
- Förderung hoher Integrität, öffentlicher Verantwortung und Kompetenz in der Beratungsbranche
- Vertretung des Berufs durch die Entwicklung, Formulierung und Verabschiedung von Gesetzen
- Bieten Sie Vorteile, Dienstleistungen und Produkte an, die Mitgliedsfirmen bei ihrer Geschäftstätigkeit unterstützen und Mehrwert schaffen.